ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
   
                                ПИСЬМО
                      от 25 июля 2003 г. N 115-Т
   
                    ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ
           КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
         (ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
        ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
                 ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
   
       1.  В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"   (Собрание
   законодательства Российской Федерации,  2001,  N 33 (часть I), ст.
   3418;  2002, N 44, ст.  4296) и Федеральным законом "О Центральном
   банке    Российской    Федерации    (Банке    России)"   (Собрание
   законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003,
   N 2,  ст.  157) Центральный банк Российской Федерации осуществляет
   контроль  за  исполнением  кредитными организациями (их филиалами)
   Федерального  закона  "О  противодействии  легализации (отмыванию)
   доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   (далее  - Федеральный  закон)  и нормативных  актов Банка России в
   области    противодействия    легализации   (отмыванию)   доходов,
   полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
       2.   Объектами  контроля  со  стороны  Банка  России  являются
   кредитные организации (их филиалы).
       3.   В  целях  осуществления  контроля  Банк  России  проводит
   проверки кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность
   в   рамках   выполнения   своих   функций   в области  банковского
   регулирования  и банковского  надзора для определения соответствия
   деятельности   кредитных   организаций  (их  филиалов)  положениям
   Федерального  закона  и нормативных  актов  Банка России в области
   противодействия   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным путем, и финансированию терроризма.
       4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
   нормативными актами Банка России с учетом разъяснений,  изложенных
   в настоящем указании оперативного характера.
       5.  Изучение вопросов организации кредитными организациями (их
   филиалами)   противодействия   легализации   (отмыванию)  доходов,
   полученных  преступным  путем,  и финансированию терроризма должно
   проводиться  в ходе комплексных проверок кредитных организаций,  а
   также  может проводиться в ходе тематических проверок по отдельным
   направлениям  деятельности  кредитных  организаций  (их филиалов).
   Решение  о проведении  таких  проверок принимается уполномоченными
   должностными  лицами  Банка  России  с учетом требований статьи 73
   Федерального  закона  "О  Центральном  банке  Российской Федерации
   (Банке России)".
       6.  Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля
   за  деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению
   операций  с денежными  средствами или иным имуществом,  подлежащих
   обязательному   контролю,   и   представлению   сведений  о них  в
   уполномоченный орган.
       При  этом  проверяющие  вправе  проводить  выборочные проверки
   порядка  проведения отдельных банковских операций и других сделок,
   их учета и оформления.
       7.  При  проведении проверок по вопросам соблюдения требований
   Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
       - наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных
   в   установленном  порядке  правил  внутреннего  контроля  в целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма   и программ
   осуществления указанного внутреннего контроля;
       -  наличие  в кредитной  организации специального должностного
   лица,  ответственного  за соблюдение указанных правил и реализацию
   указанных программ;
       - внутренние документы  кредитной  организации  (ее филиалов),
   позволяющие   оценить   состояние   внутреннего  контроля  в целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным путем, и финансированию терроризма;
       -  соблюдение требований об идентификации лиц,  находящихся на
   обслуживании в кредитной организации;
       -    соблюдение    требований    по   фиксированию   сведений,
   перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
       -   соблюдение   порядка  направления  уполномоченному  органу
   сведений  об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
   подлежащих  обязательному  контролю,  а  также  иных  операциях  с
   денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией
   (отмыванием)   доходов,    полученных   преступным   путем,    или
   финансированием терроризма;
       -   соблюдение   требований   по  приостановлению  операций  с
   денежными средствами или иным имуществом в случаях,  установленных
   Федеральным законом;
       -   соблюдение   порядка   и  сроков   хранения  информации  и
   документов.
       8.   Проверяющие  проводят  анализ  нарушений,   выявленных  в
   кредитной  организации (ее филиалах) в ходе проверки,  и оценивают
   влияние  этих  нарушений на результативность принимаемых кредитной
   организацией  (ее  филиалами)  мер  по противодействию легализации
   (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
   терроризма.
       9.   С   момента   издания  настоящего  указания  оперативного
   характера  отменяется Указание оперативного характера Банка России
   от  24.12.2002 N 177-Т "Об осуществлении Банком России контроля за
   исполнением   кредитными   организациями  Федерального  закона  "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)  доходов,   полученных
   преступным  путем,  и  финансированию  терроризма" ("Вестник Банка
   России" от 27.12.2002 N 73).
   
                                            Председатель Банка России
                                                         С.М.ИГНАТЬЕВ