УТРАТИЛО СИЛУ - УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 06.02.2006 N 1656-У
Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 марта 2003 г. N 4270
------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 10 февраля 2003 г. N 1246-У
О ДЕЙСТВИЯХ ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ФАКТОВ (ПРИЗНАКОВ)
ФОРМИРОВАНИЯ ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)
(ИХ ЧАСТИ) С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НЕНАДЛЕЖАЩИХ АКТИВОВ
При выявлении фактов либо признаков формирования источников
собственных средств (капитала) (их части) с использованием
инвесторами ненадлежащих активов Банк России устанавливает
следующий порядок действий.
1. В соответствии со статьей 72 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) Банк
России и территориальные учреждения Банка России (далее -
территориальные учреждения) при осуществлении надзора, в том числе
по результатам проверок кредитных организаций (их филиалов),
проводят оценку активов и пассивов кредитной организации.
Информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников
собственных средств (их части) с использованием инвесторами
ненадлежащих активов должна направляться руководителем проверки
лицу, назначившему проверку. При выявлении фактов либо признаков
формирования источников собственных средств (капитала) (их части)
с использованием инвесторами ненадлежащих активов начальник
территориального учреждения (его заместитель, курирующий вопросы
надзора) осуществляет следующие действия:
1.1. в течение 5 рабочих дней с момента получения информации
об обнаружении соответствующих фактов (признаков) предлагает
кредитной организации провести обсуждение по существу выявленных
фактов (признаков). Если обсуждение не состоялось либо в ходе
обсуждения не получены удовлетворяющие территориальное учреждение
пояснения, территориальное учреждение предлагает кредитной
организации, начиная с ближайшей отчетной даты, осуществлять
надлежащую корректировку капитала либо в срок до 1 месяца с даты
проведения обсуждения дополнительно предоставить документально
подтвержденные пояснения об источниках собственных средств (их
части), свидетельствующие о том, что для их формирования
инвесторами не использовались ненадлежащие активы (далее -
пояснения);
1.2. если от кредитной организации в установленный
территориальным учреждением срок не получены удовлетворяющие
территориальное учреждение пояснения и/или если кредитная
организация не произвела корректировку капитала, территориальное
учреждение в течение 3 рабочих дней направляет на рассмотрение в
Комитет банковского надзора Банка России копии документов для
принятия решения, включая мотивированное предложение о
корректировке капитала кредитной организации с приложением всех
относящихся к вопросу документов.
2. Комитет банковского надзора Банка России рассматривает
документы, представленные территориальным учреждением. В случае
признания Комитетом банковского надзора Банка России факта
формирования источников собственных средств (их части) с
использованием инвесторами ненадлежащих активов Банк России
направляет кредитной организации предписание об устранении
допущенных нарушений (далее - предписание), содержащее описание
установленных в ходе осуществленной оценки активов и пассивов
фактов формирования источников собственных средств (капитала) с
использованием инвесторами ненадлежащих активов, требование к
кредитной организации отражать в отчетности, начиная со ближайшей
отчетной даты после получения кредитной организацией предписания,
размер собственных средств (капитала), с учетом корректировки,
определенной Банком России. Предписание может содержать также
рекомендации по способам устранения фактов формирования источников
собственных средств (капитала) с использованием инвесторами
ненадлежащих активов (замена ненадлежащих активов на активы,
имеющие реальную стоимость, снижение уставного капитала,
корректировка иных соответствующих источников собственных средств
и другие рекомендации). Копия предписания направляется Банком
России в территориальное учреждение.
3. Территориальное учреждение направляет в Комитет банковского
надзора Банка России предложение об отмене предписания при
устранении кредитной организацией фактов формирования источников
собственных средств (капитала) (их части) за счет ненадлежащих
активов с приложением копий всех относящихся к вопросу документов
в течение 5 рабочих дней после получения от кредитной организации
подтверждающих документов.
4. Комитет банковского надзора Банка России рассматривает
предложение об отмене предписания. В случае признания Комитетом
банковского надзора Банка России обоснованным предложения
территориального учреждения Банк России отменяет предписание и
информирует об этом кредитную организацию и территориальное
учреждение, а в случае отрицательного решения - только
территориальное учреждение.
5. Территориальное учреждение, помимо информации, указанной в
пункте 1 настоящего Указания, направляет в Банк России:
5.1. информацию о выявленных фактах (признаках) формирования
источников собственных средств (их части) с использованием
инвесторами ненадлежащих активов - в течение 10 рабочих дней со
дня выявления соответствующего факта (признака);
5.2. информацию о добровольной корректировке кредитной
организацией капитала - в течение 10 рабочих дней со дня получения
отчетности кредитной организации, содержащей информацию о
корректировке капитала, либо в течение 10 рабочих дней со дня
подтверждения информации о корректировке капитала в ходе
инспекционной проверки;
5.3. информацию о действиях кредитной организации
(территориального учреждения) в связи с выполнением
(невыполнением) кредитной организацией предписания Банка России.
Информация представляется в произвольной форме с приложением
копий всех документов, относящихся к содержанию информации.
6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней
после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
|
