ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
   
                                ПИСЬМО
                      от 20 января 2003 г. N 7-Т
   
                   ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
              "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
                 ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
                     И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
   
       В  настоящее  время  в ряде кредитных организаций используется
   практика открытия так называемых "номерных" счетов. В связи с этим
   обращаем  внимание,  что порядок открытия и ведения всех счетов (в
   том  числе  имеющих  такое  наименование)  должен  соответствовать
   требованиям   статьи   7 Федерального  закона  "О  противодействии
   легализации  (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем,  и
   финансированию терроризма".
       В  частности, кредитным  организациям следует идентифицировать
   лицо, заключающее договор банковского счета (банковского вклада) -
   клиента   (вкладчика);   лиц,   осуществляющих  от  имени  клиента
   (вкладчика)  распоряжения  о перечислении  или  выдаче  средств со
   счета;  третьих  лиц,  которые  вносят  денежные  средства на счет
   клиента   (вкладчика).   При  этом  рекомендуется  при  заключении
   кредитными  организациями  договоров  банковского  счета  (вклада)
   отказаться от использования в их наименовании слова "номерной".
   
                                                           А.А.КОЗЛОВ