ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 12 декабря 2004 г. N 770
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТИПОВОГО КОДЕКСА
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ,
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, БРОКЕРОВ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СВЯЗАННУЮ С ФОРМИРОВАНИЕМ
И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ,
И ПРАВИЛ СОГЛАСОВАНИЯ КОДЕКСОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ
ЭТИКИ УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО
ДЕПОЗИТАРИЯ, БРОКЕРОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ,
СВЯЗАННУЮ С ФОРМИРОВАНИЕМ И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ СРЕДСТВ
ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ, С ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ
ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
В соответствии с Федеральным законом "Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации" Правительство Российской Федерации
постановляет:
Утвердить прилагаемые:
Типовой кодекс профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств
пенсионных накоплений;
Правила согласования кодексов профессиональной этики
управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров,
осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
инвестированием средств пенсионных накоплений, с Федеральной
службой по финансовым рынкам.
Председатель Правительства
Российской Федерации
М.ФРАДКОВ
Утвержден
Постановлением Правительства
Российской Федерации
от 12 декабря 2004 г. N 770
ТИПОВОЙ КОДЕКС
ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ,
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ, БРОКЕРОВ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СВЯЗАННУЮ С ФОРМИРОВАНИЕМ
И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ
I. Общие положения
1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и
интересов собственника средств пенсионных накоплений и
застрахованных лиц и подлежат исполнению должностными лицами и
сотрудниками управляющих компаний, специализированного
депозитария, брокерами, которые осуществляют деятельность,
связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных
накоплений (далее - организация).
2. Настоящий Кодекс включает в себя свод правил и процедур,
обязательных для соблюдения должностными лицами и сотрудниками
_________________________________________________________________,
(указывается полное наименование организации)
а также санкции, применяемые к нарушителям за неисполнение
указанных правил и процедур, и устанавливает стандарты
профессиональной этики с целью защиты прав и интересов
собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц
при оказании услуг в сфере формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений.
3. В целях настоящего Кодекса используются следующие понятия:
"сотрудники" - лица, состоящие с организацией в трудовых
отношениях на основании трудового договора либо в гражданско-
правовых отношениях на основании договора гражданско-правового
характера, в функции которых входит обеспечение деятельности,
осуществляемой организацией в сфере формирования и инвестирования
средств пенсионных накоплений;
"должностные лица" - лица, занимающие должности в органах
управления организации (лицо, осуществляющее функции единоличного
исполнительного органа, члены правления, члены совета директоров
(наблюдательного совета)), а также руководители структурных
подразделений организации, внутренний контролер;
"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или
сотрудника организации, его близких родственников, супруга,
супруги, усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ
и иных нематериальных преимуществ;
"материальная выгода" - материальные средства, получаемые
должностным лицом или сотрудником организации, его близкими
родственниками, супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате использования ими находящейся в распоряжении
организации информации, касающейся инвестирования средств
пенсионных накоплений, сверх средств, которые им причитаются по
трудовым и гражданско-правовым договорам, заключенным с
организацией, а также любые материальные средства, получаемые
организацией в результате совершения сделок или иных операций со
средствами пенсионных накоплений сверх средств, которые ей
причитаются за выполнение работ и (или) оказание услуг по
договорам, заключенным организацией с клиентами;
"служебная информация" - любая не являющаяся общедоступной и не
подлежащая разглашению информация, находящаяся в распоряжении
должностных лиц и сотрудников организации в силу их служебных
обязанностей, распространение которой может повлиять на рыночную
стоимость активов, в которые размещаются средства пенсионных
накоплений;
"конфиденциальная информация" - документированная информация,
доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
"клиент" - юридическое лицо, которому организацией оказываются
услуги в процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию средств пенсионных накоплений;
"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и
нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.
II. Принципы профессиональной этики
4. Деятельность организации, а также ее должностных лиц и
сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной
этики:
а) законность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники осуществляют свою
деятельность в соответствии с федеральными законами, иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также
настоящим Кодексом;
б) приоритет законных прав и интересов клиентов и
застрахованных лиц.
Организация, ее должностные лица и сотрудники исходят из того,
что законные права и интересы клиентов и застрахованных лиц
ставятся выше интересов организации, заинтересованности ее
должностных лиц и сотрудников в получении материальной и (или)
личной выгоды;
в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.
Организация, ее должностные лица и сотрудники предпринимают все
необходимые меры, направленные на сохранность и прирост средств
пенсионных накоплений;
г) профессионализм.
Организация осуществляет деятельность исключительно на
профессиональной основе, привлекая к работе, связанной с
инвестированием средств пенсионных накоплений, специалистов
высокой квалификации. Организация постоянно принимает меры по
поддержанию и повышению уровня квалификации и профессионализма
должностных лиц и сотрудников, в том числе путем проведения
профессионального обучения.
Должностные лица и сотрудники организации стремятся к повышению
своего профессионального уровня;
д) независимость.
Организация, ее должностные лица и сотрудники в процессе
осуществления деятельности по формированию и инвестированию
средств пенсионных накоплений не допускают предвзятости,
зависимости от третьих лиц, которые могут нанести ущерб законным
правам и интересам клиента;
е) добросовестность.
Должностные лица и сотрудники организации действуют
добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и
заботливости, которая требуется от них с учетом специфики
деятельности организации и практики делового оборота.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны ответственно
и справедливо относиться друг к другу, к клиентам, застрахованным
лицам, другим субъектам и участникам отношений по формированию и
инвестированию средств пенсионных накоплений.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны
воздерживаться от необоснованной публичной критики в адрес друг
друга, публичных обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и
подрывающих репутацию друг друга, а также других субъектов и
участников отношений по формированию и инвестированию средств
пенсионных накоплений.
Организация обеспечивает все необходимые условия, позволяющие
ее клиенту, а также организации, контролирующей его деятельность,
получать документы, необходимые для осуществления ими деятельности
в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации об инвестировании средств пенсионных накоплений;
ж) конфиденциальность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники не разглашают
имеющуюся в их распоряжении служебную и конфиденциальную
информацию, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
з) информационная открытость.
Организация осуществляет раскрытие информации о своем правовом
статусе, финансовом состоянии, операциях с финансовыми
инструментами в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
и) эффективный внутренний контроль.
Организация обеспечивает постоянный эффективный внутренний
контроль за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с
целью защиты законных прав и интересов клиентов и застрахованных
лиц;
к) справедливое отношение.
Организация обеспечивает справедливое (равное) отношение ко
всем лицам, которым оказываются услуги в процессе осуществления
деятельности на основании соответствующей лицензии.
III. Условия, при которых возможно возникновение
конфликта интересов организации, а также отдельных
ее должностных лиц и сотрудников в процессе осуществления
деятельности по формированию и инвестированию средств
пенсионных накоплений
5. Конфликт интересов организации может возникнуть в случаях,
когда организация имеет материальную выгоду при совершении сделок
или иных операций в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, в том
числе, если:
организация (ее аффилированное лицо) является собственником
ценных бумаг (имеет иную заинтересованность в изменении рыночной
цены ценных бумаг), в которые размещаются средства пенсионных
накоплений (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
эмитентом ценных бумаг, в которые размещаются средства
пенсионных накоплений, является аффилированное лицо организации
(настоящая позиция указывается для управляющих компаний и
брокеров);
кредитная организация, на счета и в депозиты которой
размещаются средства пенсионных накоплений, является
аффилированным лицом организации (настоящая позиция указывается
для управляющих компаний);
организация располагает информацией об операциях с имуществом,
входящим в каждый инвестиционный портфель каждой управляющей
компании, и имеет возможность влиять на их инвестиционную политику
путем предоставления или лишения какой-либо управляющей компании
инвестиционных преимуществ по отношению к другим управляющим
компаниям (настоящая позиция указывается для специализированного
депозитария);
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные случаи)
6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или сотрудников
организации может возникнуть в случаях, когда должностное лицо или
сотрудник имеет материальную и (или) личную выгоду при совершении
сделок или иных операций в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, в том
числе, если:
должностное лицо или сотрудник либо его близкие родственники,
супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются собственниками
ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в изменении
рыночной цены ценных бумаг, в которые размещаются средства
пенсионных накоплений;
должностное лицо или сотрудник организации совмещает свою
работу с работой в других организациях, в ценные бумаги либо на
счета или в депозиты которых размещены средства пенсионных
накоплений;
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные случаи)
IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
конфликта интересов, а также минимизацию его последствий
7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов
организация:
обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом;
проводит регулярную разъяснительную работу, направленную на
доведение до должностных лиц и сотрудников организации содержания
настоящего Кодекса;
обеспечивает защиту коммерческой тайны в части инвестирования
средств пенсионных накоплений;
обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым
законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного
взыскания за несоблюдение требований и ограничений, установленных
настоящим Кодексом;
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные меры)
8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля
(внутренним контролером) служебное расследование указывает на
возможность нарушения законных прав и интересов клиентов
организации вследствие выявленного конфликта интересов, лицо,
осуществляющее функции единоличного исполнительного органа
организации, принимает меры, направленные на предотвращение
последствий конфликта интересов, и уведомляет Федеральную службу
по финансовым рынкам и заинтересованных клиентов о возникновении
конфликта интересов и принятых мерах в течение 3 рабочих дней со
дня его выявления.
9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные лица
и сотрудники организации обязаны:
воздерживаться от совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего
контроля (внутреннего контролера) в установленном организацией
порядке сведения о появлении условий, которые могут повлечь
возникновение конфликта интересов;
сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру) о
возникновении обстоятельств, препятствующих независимому и
добросовестному осуществлению должностных обязанностей;
соблюдать режим защиты информации;
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные обязанности)
10. Организация в целях предотвращения и выявления конфликта
интересов ведет журнал по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащий сведения по следующим разделам:
перечень объектов инвестирования, указанных в пункте 1 статьи
26 Федерального закона "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации", приобретенных организацией за счет средств пенсионных
накоплений (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
перечень объектов инвестирования из числа указанных в пункте 1
статьи 26 Федерального закона "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации", приобретенных организацией за счет собственного
имущества (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты
совершения сделки, вида сделки (покупка или продажа), совершенных
за счет средств пенсионных накоплений (настоящая позиция
указывается для управляющих компаний и брокеров);
перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты
совершения сделки, вида сделки (покупка или продажа), совершенных
за счет собственного имущества (настоящая позиция указывается для
управляющих компаний и брокеров);
перечень аффилированных лиц организации;
перечень выявленных конфликтов интересов с указанием даты и
причин возникновения конфликта, его описания, мер, принятых в
целях предотвращения, разрешения конфликта и минимизации его
последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения;
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные сведения)
Изменения вносятся в сведения, содержащиеся в журнале по
предотвращению и выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней
с даты возникновения обстоятельств, повлекших необходимость
внесения указанных изменений.
11. Организация определяет перечень сведений, которые
должностные лица и сотрудники предоставляют в добровольном порядке
о себе, близких родственниках, супруге, усыновителях, усыновленных
в целях предотвращения конфликта интересов, а также порядок
предоставления таких сведений:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________.
V. Процедуры, направленные на предотвращение
неправомерного использования должностными
лицами и сотрудниками организации служебной
и (или) конфиденциальной информации, а также обеспечение
защиты коммерческой тайны в сфере формирования
и инвестирования средств пенсионных накоплений
12. В целях предотвращения неправомерного использования
служебной и (или) конфиденциальной информации, а также защиты
коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений организация:
определяет перечни информации, составляющей коммерческую
тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации:
_________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные перечни)
устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации,
связанной с инвестированием средств пенсионных накоплений:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________;
(организация указывает
конкретные уровни доступа должностных
лиц и сотрудников разных категорий)
устанавливает правила использования информации, ограничивающие
передачу информации между должностными лицами и сотрудниками
организации:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные правила)
обеспечивает наличие письменного обязательства должностных лиц
и сотрудников о неразглашении служебной и конфиденциальной
информации;
ограничивает доступ посторонних лиц в помещения структурных
подразделений организации, предназначенные для совершения сделок и
операций в процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию средств пенсионных накоплений:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________.
(организация указывает конкретные меры по ограничению
доступа)
VI. Контроль за соблюдением организацией, а также
должностными лицами и сотрудниками организации правил
и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
13. Функция внутреннего контроля за соблюдением организацией,
ее должностными лицами и сотрудниками правил и процедур,
предусмотренных настоящим Кодексом, возлагается на структурное
подразделение (службу внутреннего контроля) либо должностное лицо
организации (внутреннего контролера) ее органом управления.
14. Осуществление внутреннего контроля организации включает в
себя:
отслеживание на основании имеющейся (полученной) информации
сделок и иных операций, которые вызывают конфликт интересов
(особое внимание уделяется тем сферам деятельности организации, в
которых возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);
право требования предоставления должностными лицами и
сотрудниками организации объяснений в письменной форме по
вопросам, возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей в
процессе осуществления деятельности по формированию и
инвестированию средств пенсионных накоплений;
право доступа ко всем документам, базам данных организации,
непосредственно связанным с осуществлением деятельности по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а
также право снятия копий с полученных документов, файлов и
записей;
осуществление служебных проверок по фактам нарушений
должностными лицами и сотрудниками организации положений
настоящего Кодекса;
соблюдение конфиденциальности полученной информации;
ведение журнала по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащего информацию, предусмотренную настоящим
Кодексом;
незамедлительное уведомление лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа организации, о выявленных
фактах конфликта интересов (вероятности его наступления) и
результатах проведенных в связи с этим служебных расследований и
проверок;
иные действия, направленные на обеспечение контроля за
соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение
конфликта интересов;
_________________________________________________________________.
(организация вправе установить иное)
VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил
и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, организация, ее должностные лица и сотрудники
несут ответственность в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
16. Организация обязана возместить в порядке, установленном
гражданским законодательством Российской Федерации, убытки,
причиненные клиенту, возникшие в процессе осуществления
деятельности по инвестированию средств пенсионных накоплений в
результате виновных действий (бездействия) организации, в
частности, в результате неустранения последствий конфликта
интересов.
Утверждены
Постановлением Правительства
Российской Федерации
от 12 декабря 2004 г. N 770
ПРАВИЛА
СОГЛАСОВАНИЯ КОДЕКСОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ
УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЙ, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ,
БРОКЕРОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СВЯЗАННУЮ
С ФОРМИРОВАНИЕМ И ИНВЕСТИРОВАНИЕМ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ
НАКОПЛЕНИЙ, С ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
1. Настоящие Правила устанавливают порядок согласования
кодексов профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств
пенсионных накоплений (далее - организация), с Федеральной службой
по финансовым рынкам.
2. Для согласования кодекса профессиональной этики (далее -
кодекс) или внесения в него изменений организацией представляются
в Федеральную службу по финансовым рынкам следующие документы:
заявление о согласовании кодекса или внесения в него изменений;
кодекс (в 2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений с
приложением новой редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых
уполномоченным органом организации.
Представленный на согласование кодекс (вносимые в него
изменения) должен содержать отметку об утверждении в установленном
организацией порядке и быть заверен лицом, осуществляющим функции
единоличного исполнительного органа, или иным уполномоченным лицом
организации, а также печатью организации. Каждый из документов,
насчитывающий более одного листа текста, должен быть пронумерован,
прошит, скреплен печатью организации и заверен подписью лица,
осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, или
иного уполномоченного лица организации.
3. Федеральная служба по финансовым рынкам согласовывает
представленный кодекс (вносимые в него изменения) или выносит
мотивированное решение об отказе в согласовании в срок не позднее
30 дней со дня его поступления в Службу.
4. Основанием для отказа в согласовании кодекса (вносимых в
него изменений) является несоответствие представленных документов
федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской
Федерации, регулирующим вопросы, связанные с инвестированием
средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной
части трудовой пенсии.
В случае отказа Федеральной службы по финансовым рынкам в
согласовании кодекса (вносимых в него изменений) решение об этом
направляется организации не позднее 3 дней со дня его принятия.
5. В случае согласования кодекса (вносимых в него изменений)
один экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой
Федеральной службы по финансовым рынкам о согласовании остается на
хранении в Службе, а другой направляется организации не позднее 3
дней со дня принятия соответствующего решения.
|
