Право
Навигация

 

Реклама




 

 

Ресурсы в тему

 

Реклама

Секс все чаще заменяет квартплату

Новости законодательства Беларуси

 

СНГ Бизнес - Деловой Портал. Каталог. Новости

 

Рейтинг@Mail.ru


Законодательство Российской Федерации

Архив (обновление)

 

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 19.08.2004 N 103-Т ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

(по состоянию на 20 октября 2006 года)

<<< Назад


                 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                                ПИСЬМО
                     от 19 августа 2004 г. N 103-Т
                                   
                    ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ
           КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
         (ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
        ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
                  ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
                                   
       1.  В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона  "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"    (Собрание
   законодательства Российской Федерации, 2001, N 33  (часть  I),  ст.
   3418;  2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст.  3224)
   и  Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской  Федерации
   (Банке  России)"  (Собрание законодательства Российской  Федерации,
   2002,  N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004,  N
   27,  ст.  2711)  Банк России осуществляет контроль  за  исполнением
   кредитными  организациями  (их филиалами)  Федерального  закона  "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"   (далее   -
   Федеральный  закон)  и  нормативных актов Банка  России  в  области
   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным путем, и финансированию терроризма.
       2.   Объектами  контроля  со  стороны  Банка  России   являются
   кредитные организации (их филиалы).
       3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
   кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в  рамках
   выполнения  своих  функций  в области банковского  регулирования  и
   банковского   надзора  для  определения  соответствия  деятельности
   кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального  закона
   и   нормативных   актов  Банка  России  в  области  противодействия
   легализации  (отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и
   финансированию терроризма.
       4.  Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
   нормативными  актами Банка России с учетом разъяснений,  изложенных
   в настоящем указании оперативного характера.
       5.  Изучение вопросов организации кредитными организациями  (их
   филиалами)   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,
   полученных  преступным  путем, и финансированию  терроризма  должно
   проводиться  в  ходе комплексных проверок кредитных организаций,  а
   также  может проводиться в ходе тематических проверок по  отдельным
   направлениям  деятельности  кредитных  организаций  (их  филиалов).
   Решение  о  проведении  таких проверок принимается  уполномоченными
   должностными  лицами  Банка России с учетом  требований  статьи  73
   Федерального  закона  "О  Центральном  банке  Российской  Федерации
   (Банке России)".
       6.  Проверки не ставят задачи осуществления сплошного  контроля
   за  деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по  выявлению
   операций  с  денежными  средствами или иным имуществом,  подлежащих
   обязательному   контролю,  и  представлению  сведений   о   них   в
   уполномоченный орган.
       При  этом  уполномоченные  представители  Банка  России  вправе
   проводить   проверки   порядка  проведения   отдельных   банковских
   операций и других сделок, их учета и оформления.
       7.  При  проведении проверок по вопросам соблюдения  требований
   Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
       -  наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных
   в   установленном  порядке  правил  внутреннего  контроля  в  целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным   путем,   и   финансированию  терроризма   и   программ
   осуществления указанного внутреннего контроля;
       -  наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным
   требованиям   Банка   России   специального   должностного    лица,
   ответственного   за  соблюдение  указанных  правил   и   реализацию
   указанных программ;
       -  внутренние  документы кредитной организации  (ее  филиалов),
   позволяющие   оценить  состояние  внутреннего  контроля   в   целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным путем, и финансированию терроризма;
       -  соблюдение  требований об идентификации лиц, находящихся  на
   обслуживании   в   кредитной  организации   (клиентов),   а   также
   требований  о  принятии  обоснованных  и  доступных  в  сложившихся
   обстоятельствах    мер    по    установлению    и     идентификации
   выгодоприобреталей;
       - соблюдение требований о систематическом обновлении информации
   о клиентах и выгодоприобретателях;
       -   соблюдение   требований  по  документальному   фиксированию
   сведений, предусмотренных Федеральным законом;
       -   соблюдение  порядка  направления  в  уполномоченный   орган
   сведений  об  операциях с денежными средствами или иным имуществом,
   подлежащих  обязательному  контролю,  а  также  иных  операциях   с
   денежными  средствами или иным имуществом, связанных с легализацией
   (отмыванием)    доходов,   полученных   преступным    путем,    или
   финансированием терроризма;
       -   соблюдение  порядка  направления  в  уполномоченный   орган
   сведений в случаях отказа от заключения договора банковского  счета
   (вклада)  с  физическим или юридическим лицом и (или) от проведения
   операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
       -  соблюдение требований Банка России к подготовке  и  обучению
   кадров;
       - соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального закона о
   запрете  на  открытие счетов (вкладов) на анонимных  владельцев,  о
   запрете  на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без  личного
   присутствия   лица,   открывающего   счет   (вклад),    либо    его
   представителя,  а  также  о запрете на установление  и  поддержание
   отношений  с  банками-нерезидентами,  не  имеющими  на  территориях
   государств,  в которых они зарегистрированы, постоянно  действующих
   органов управления;
       - соблюдение требования пункта 5.1 статьи 7 Федерального закона
   об  обязанности  предпринимать меры, направленные на предотвращение
   установления   отношений  с  банками-нерезидентами,   в   отношении
   которых  имеется информация, что их счета используются банками,  не
   имеющими    на    территориях    государств,    в    которых    они
   зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
       - соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
   средствами   или   иным   имуществом   в   случаях,   установленных
   Федеральным законом;
       - соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
       8.   Оценка   эффективности   системы   принимаемых   кредитной
   организацией   мер   по  противодействию  легализации   (отмыванию)
   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию  терроризма
   проводится  с учетом анализа нарушений, выявленных в ходе  проверки
   кредитной организации (ее филиала).
       9.  Оформление  документов  по  результатам  проверок,  включая
   формирование   паспорта   проверки,   осуществляется   в   порядке,
   предусмотренном Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года  N
   105-И  "О  порядке  проведения проверок кредитных  организаций  (их
   филиалов)   уполномоченными  представителями   Центрального   банка
   Российской  Федерации",  зарегистрированной  Министерством  юстиции
   Российской  Федерации 26 сентября 2003 года N 5118 ("Вестник  Банка
   России"  от  09.12.2003  N  67) и Инструкцией  Банка  России  от  1
   декабря   2003   года   N   108-И  "Об  организации   инспекционной
   деятельности   Центрального  банка  Российской   Федерации   (Банка
   России)" ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67).
       10.   С   момента  издания  настоящего  указания   оперативного
   характера  отменяется Указание оперативного характера Банка  России
   от  25.07.2003 N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля  за
   исполнением  кредитными  организациями (их филиалами)  Федерального
   закона   "О   противодействии  легализации   (отмыванию)   доходов,
   полученных   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"
   ("Вестник Банка России" от 06.08.2003 N 45).
   
                                                          Председатель
                                                    Центрального банка
                                                  Российской Федерации
                                                          С.М.ИГНАТЬЕВ
   
   

<<< Назад

 
Реклама

Новости


Реклама

Новости сайта Тюрьма


Hosted by uCoz