Право
Навигация

 

Реклама




 

 

Ресурсы в тему

 

Реклама

Секс все чаще заменяет квартплату

Новости законодательства Беларуси

 

СНГ Бизнес - Деловой Портал. Каталог. Новости

 

Рейтинг@Mail.ru


Законодательство Российской Федерации

Архив (обновление)

 

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 09.08.2004 N 1485-У О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ (ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В МИНЮСТЕ РФ 24.08.2004 N 5994)

(по состоянию на 20 октября 2006 года)

<<< Назад


   Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г. N 5994
   -------------------------------------------------------------------
   
                 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                               УКАЗАНИЕ
                     от 9 августа 2004 г. N 1485-У
                                   
                      О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
              И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
                                   
       На основании Федерального закона "О противодействии легализации
   (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
   терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации,  2001,
   N  33  (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44,  ст.  4296;
   "Российская газета" от 31.07.2004 N 162) и Федерального  закона  "О
   Центральном  банке  Российской Федерации (Банке России)"  (Собрание
   законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790;  2003,
   N  2,  ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает
   следующие  требования к подготовке и обучению  кадров  в  кредитных
   организациях.
   
                       Глава 1. Общие положения
                                   
       1.1.  В  кредитной  организации с учетом требований  настоящего
   Указания  и иных нормативных правовых актов Российской Федерации  в
   области    противодействия   легализации    (отмыванию)    доходов,
   полученных преступным путем, и финансированию терроризма  (далее  -
   ПОД/ФТ),   а   также  особенностей  ее  деятельности,  особенностей
   деятельности  ее  клиентов  и  степени  (уровня)  риска  совершения
   клиентами   операций  в  целях  легализации  (отмывания)   доходов,
   полученных преступным путем, или финансирования терроризма,  должна
   быть  разработана программа подготовки и обучения кадров по  ПОД/ФТ
   (далее - программа обучения по ПОД/ФТ).
       Разработанная  в  кредитной организации программа  обучения  по
   ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации.
       1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
   является  получение  знаний по ПОД/ФТ, необходимых  для  исполнения
   ими  нормативных  правовых  и  иных актов  Российской  Федерации  в
   области  ПОД/ФТ  и внутренних документов кредитной  организации  по
   ПОД/ФТ.
       1.3.  Обучение  проводится в соответствии с  планом  реализации
   программы  обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее -  План).  План
   должен  включать  в себя тематику обучающих мероприятий,  сроки  их
   проведения  и  фамилии  лиц, ответственных за проведение  обучения.
   План  утверждается руководителем кредитной организации  не  позднее
   31  января текущего года. При необходимости в течение года  в  План
   могут  быть  внесены  изменения и дополнения, которые  утверждаются
   руководителем кредитной организации.
       1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию  и
   проведение  в кредитной организации обучающих мероприятий  отвечают
   сотрудники   кредитной   организации,   назначенные   руководителем
   кредитной организации.
   
           Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ
                                   
       2.1.  Кредитная организация самостоятельно определяет тематику,
   содержание  и  сроки  проведения обучения по ПОД/ФТ  для  различных
   подразделений  при  соблюдении требований, установленных  настоящей
   главой.
       2.2.   В   кредитной   организации  должен  быть   утвержденный
   руководителем    кредитной   организации    перечень    структурных
   подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по  ПОД/ФТ
   (далее  - Перечень). В Перечень должны быть включены: подразделение
   по  ПОД/ФТ,  подразделения  кредитной  организации,  участвующие  в
   осуществлении  банковских  операций  и  иных  сделок,   юридическое
   подразделение,   подразделение  безопасности,  служба   внутреннего
   контроля.
       2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
       порядок  проведения обучения и его формы (в частности,  вводный
   (первичный)    инструктаж,   целевой   (внеплановый)    инструктаж,
   повышение   квалификации  (плановый  инструктаж),  ознакомление   с
   мерами,   которые   необходимо  предпринимать  в   соответствии   с
   нормативными  правовыми  и  иными  актами  Российской  Федерации  в
   области  ПОД/ФТ  и утвержденными в кредитной организации  правилами
   внутреннего   контроля   в   целях   ПОД/ФТ   и   программами   его
   осуществления  при  исполнении трудовых  обязанностей,  а  также  с
   информацией  о мерах ответственности, которые могут быть  применены
   к  сотрудникам  за  неисполнение  требований  нормативных  правовых
   актов   Российской   Федерации  в  области  ПОД/ФТ   и   внутренних
   документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);
       порядок  проверки знаний сотрудников кредитной  организации  по
   ПОД/ФТ.
       2.4.  Обучение  сотрудников  кредитной  организации  по  ПОД/ФТ
   проводится с учетом следующего.
       2.4.1.   Вводный   (первичный)  инструктаж  и  ознакомление   с
   нормативными  правовыми  и  иными  актами  Российской  Федерации  в
   области  ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации  по
   ПОД/ФТ   проводятся   при   приеме   сотрудников   на   работу    в
   подразделения, включенные в Перечень, и при переводе  на  работу  в
   указанные  подразделения  сотрудников иных подразделений  кредитной
   организации.
       Целевой   (внеплановый)  инструктаж  и  повышение  квалификации
   (плановый    инструктаж)    сотрудники   подразделений    кредитной
   организации,  включенных в Перечень, проходят в  процессе  трудовой
   деятельности.
       Содержание  форм  обучения  по ПОД/ФТ,  указанных  в  настоящем
   подпункте,   определяется   кредитной   организацией   исходя    из
   занимаемой сотрудником кредитной организации должности, уровня  его
   квалификации и конкретной трудовой функции.
       2.4.2.  Факт  проведения  с сотрудником  кредитной  организации
   инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными  актами
   Российской  Федерации  в  области ПОД/ФТ и внутренними  документами
   кредитной  организации  по  ПОД/ФТ  должен  быть  подтвержден   его
   собственноручной подписью в документе, форму и содержание  которого
   кредитная организация устанавливает самостоятельно.
       2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится  с
   сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
       при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных
   правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
       при   вводе   кредитной   организацией  новых   или   изменении
   действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ  и  программ
   его осуществления;
       при  переводе сотрудника на другую постоянную работу  в  рамках
   подразделений  кредитной  организации,  включенных  в  Перечень,  в
   случае,   когда   имеющихся  у  него  знаний   в   области   ПОД/ФТ
   недостаточно для выполнения своей трудовой функции;
       при  поручении  сотруднику  кредитной  организации  работы,  не
   обусловленной заключенным с ним трудовым договором,  когда  это  не
   влечет за собой изменения условий данного договора.
       Объем,  сроки  проведения и содержание внепланового  (целевого)
   инструктажа   по   ПОД/ФТ   определяются   кредитной   организацией
   самостоятельно в каждом конкретном случае.
       2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников
   осуществляется   с   периодичностью,   устанавливаемой    кредитной
   организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
       обучение  специального  должностного  лица,  ответственного  за
   соблюдение    правил   внутреннего   контроля   и   программ    его
   осуществления  (далее  -  ответственный сотрудник),  проводится  не
   реже двух раз в год;
       обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных
   подразделений,  включенных в Перечень, проводится  не  реже  одного
   раза в год.
       2.4.5.  Документы, свидетельствующие о прохождении  сотрудником
   кредитной   организации  обучения  по  ПОД/ФТ,  включая   документ,
   указанный  в  подпункте 2.4.2 пункта 2.4 настоящего Указания  (либо
   их  копии),  находятся  в личном деле сотрудника  в  течение  всего
   времени его работы в кредитной организации.
       2.4.6.  Программа  обучения по ПОД/ФТ должна  на  периодической
   основе   (не   реже   одного  раз  в  год)   подвергаться   анализу
   ответственным  сотрудником и регулярному обновлению  при  изменении
   действующих  и  вступлении в силу новых нормативных правовых  актов
   Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также при вводе  кредитной
   организацией  новых  или изменении действующих  правил  внутреннего
   контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
       2.5.  Проверка  знаний  сотрудников  кредитной  организации  по
   ПОД/ФТ проводится с учетом следующего.
       2.5.1.  Проверка  знаний сотрудников кредитной  организации  по
   ПОД/ФТ  должна проводиться на регулярной основе, но не реже  одного
   раза в год.
       Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации  по
   ПОД/ФТ  проводится  по  истечении одного  месяца  с  даты  вводного
   (первичного)  инструктажа.  Периодическая  и  внеплановая  проверки
   знаний по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.
       2.5.2.  Форма и порядок проведения проверки знаний  сотрудников
   кредитной    организации    по   ПОД/ФТ   определяются    кредитной
   организацией самостоятельно.
   
                   Глава 3. Заключительные положения
                                   
       3.1.  Действующие в кредитных организациях на момент вступления
   в  силу  настоящего Указания программы обучения  по  ПОД/ФТ  должны
   быть  приведены  в соответствие с его требованиями в  течение  трех
   месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.
       3.2.  Настоящее Указание вступает в силу по истечении  10  дней
   после   дня  его  официального  опубликования  в  "Вестнике   Банка
   России".
   
                                                          Председатель
                                                    Центрального банка
                                                  Российской Федерации
                                                          С.М.ИГНАТЬЕВ
   
   

<<< Назад

 
Реклама

Новости


Реклама

Новости сайта Тюрьма


Hosted by uCoz