ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                                ПИСЬМО
                     от 23 декабря 2005 г. N 157-Т
                                   
               О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ПИСЬМА БАНКА РОССИИ
                         ОТ 13.07.2005 N 98-Т
   
       В  связи  с  обращениями  кредитных  организаций  и  банковских
   ассоциаций   обращаем  внимание,  что  Письмо   Банка   России   от
   13.07.2005  N  98-Т  "О  методических рекомендациях  по  применению
   Инструкции  Банка  России  от  31.03.1997  N  59  "О  применении  к
   кредитным  организациям мер воздействия" при нарушениях  кредитными
   организациями  нормативных правовых актов в области противодействия
   легализации  (отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и
   финансированию   терроризма"  (далее  -  Письмо   N   98-Т)   носит
   рекомендательный характер.
       При   этом  выбор  мер  воздействия  за  допущенные  кредитными
   организациями  нарушения законодательства в области противодействия
   легализации  (отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и
   финансированию     терроризма     производится     территориальными
   учреждениями  Банка  России самостоятельно на основании  Инструкции
   Банка   России  от  31.03.1997  N  59  "О  применении  к  кредитным
   организациям   мер   воздействия"  ("Вестник   Банка   России"   от
   17.01.2002 N 4), а также с учетом факторов, изложенных в  пункте  5
   Письма N 98-Т.
       Таким  образом,  Приложение  N 2 к  Письму  N  98-Т  не  должно
   применяться  механически,  без анализа и  учета  всей  имеющейся  у
   территориальных  учреждений Банка России информации  и  сведений  о
   характере,  степени  опасности  и  причинах  допущенных  нарушений,
   общей  оценки работы кредитных организаций по исполнению требований
   законодательства в области противодействия легализации  (отмыванию)
   доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
       Прошу  руководствоваться настоящими разъяснениями при  принятии
   решения  о  применении  мер воздействия к  кредитным  организациям,
   рекомендованных  Письмом  N 98-Т, действуя  при  этом  взвешенно  и
   соизмеряя  жесткость  мер воздействия с реальным  размером  рисков,
   которые  возникают  в  деятельности банков в  связи  с  выявленными
   недостатками.
   
                                                    Первый заместитель
                                             Председателя Банка России
                                                            А.А.КОЗЛОВ