ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                  ДЕПАРТАМЕНТ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
                         И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
                                   
                                ПИСЬМО
                    от 6 мая 2005 г. N 12-4-7/1118
                                   
             О ПОРЯДКЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ
   
       Департамент   валютного  регулирования  и  валютного   контроля
   рассмотрел   письмо  Ассоциации  российских  банков  о   проблемах,
   возникающих  в  деятельности кредитных организаций  при  реализации
   Положения  Банка  России  от 19.08.2004 N 262-П  "Об  идентификации
   кредитными  организациями клиентов и выгодоприобретателей  в  целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным  путем, и финансированию терроризма" (далее -  Положение
   N 262-П), и сообщает следующее.
       Требование об обязанности организаций, осуществляющих  операции
   с  денежными средствами или иным имуществом (в том числе  кредитных
   организаций), предпринимать обоснованные и доступные в  сложившихся
   обстоятельствах    меры    по    установлению    и    идентификации
   выгодоприобретателей установлено подпунктом 2  пункта  1  статьи  7
   Федерального  закона  "О  противодействии  легализации  (отмыванию)
   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   (далее     -     Федеральный    закон).    При     этом     понятие
   "выгодоприобретатель"  в целях применения  Федерального  закона  не
   раскрывается.
       Вместе  с тем пунктом 2 статьи 7 Федерального закона полномочия
   по  установлению  для кредитных организаций порядка,  определяющего
   требования   к  идентификации  выгодоприобретателей,  предоставлены
   Банку России.
       В рамках указанных полномочий Банк России издал Положение N 262-
   П,  в  котором  содержится  указание  на  круг  субъектов,  которых
   следует  рассматривать в качестве выгодоприобретателей.  Исходя  из
   пункта  1.2  Положения  N  262-П, под выгодоприобретателем  следует
   понимать  лицо,  которое,  не  являясь  непосредственно  участником
   сделки  (финансовой операции), получает выгоду  от  ее  проведения.
   При  этом, совершая в интересах другого лица банковские операции  и
   иные  сделки,  клиент может действовать, в частности, на  основании
   агентского    договора,    договоров    поручения,    комиссии    и
   доверительного   управления   (т.е.  перечень   гражданско-правовых
   договоров,  указанный в пункте 1.2 Положения N 262-П,  не  является
   исчерпывающим).
       Учитывая   изложенное,   следует,  что   в   целях   применения
   Федерального  закона  выгодоприобретателем  может  выступать  любое
   лицо,   за   которое   происходит  платеж  или  другое   исполнение
   обязательств третьим лицом.
       Следует  обратить  внимание на то,  что  Федеральный  закон  не
   содержит   каких-либо  изъятий  из  общего  правила   в   отношении
   требования  по  установлению  и идентификации  выгодоприобретателя.
   При  этом  Банк  России не наделен полномочиями по толкованию  норм
   Федерального закона.
       В  связи  с  этим, исходя из нормы, закрепленной в подпункте  2
   пункта  1  статьи 7 Федерального закона, кредитные организации  при
   наличии  информации,  что клиент действует к  выгоде  третьих  лиц,
   обязаны   предпринять  обоснованные  и  доступные   в   сложившихся
   обстоятельствах    меры    по    установлению    и    идентификации
   выгодоприобретателей   вне   зависимости   от   гражданско-правовых
   оснований  совершения  операции  с денежными  средствами  или  иным
   имуществом.
       По  нашему мнению, вопрос об ограничительном толковании понятия
   "выгодоприобретатель"  может  быть  решен  только  путем   внесения
   изменений в Федеральный закон.
   
                                                            Е.И.ИЩЕНКО