Право
Навигация

 

Реклама




 

 

Ресурсы в тему

 

Реклама

Секс все чаще заменяет квартплату

Новости законодательства Беларуси

 

СНГ Бизнес - Деловой Портал. Каталог. Новости

 

Рейтинг@Mail.ru


Законодательство Российской Федерации

Архив (обновление)

 

 

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 06.05.2005 N 12-4-7/1119 О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ АКТОВ БАНКА РОССИИ

(по состоянию на 20 октября 2006 года)

<<< Назад


                 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                                ПИСЬМО
                    от 6 мая 2005 г. N 12-4-7/1119
                                   
                О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ АКТОВ БАНКА РОССИИ
   
       Департамент   валютного  регулирования  и  валютного   контроля
   рассмотрел   запрос   Ассоциации  российских   банков   о   порядке
   применения  ряда  актов Банка России, изданных  в  целях  повышения
   эффективности   работы  кредитных  организаций   по   выявлению   в
   деятельности   клиентов   подозрительных   операций,   и   сообщает
   следующее.
       В  соответствии  с  пунктом 2 статьи 7 Федерального  закона  "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по  тексту  -
   Федеральный   закон)   кредитные  организации   обязаны   в   целях
   предотвращения   легализации   (отмывания)   доходов,    полученных
   преступным   путем,   и  финансирования  терроризма   разрабатывать
   правила  внутреннего  контроля и программы его  осуществления.  При
   этом    правила   внутреннего   контроля   должны   разрабатываться
   кредитными   организациями  с  учетом  рекомендаций,   утверждаемых
   Центральным банком Российской Федерации.
       Банк   России,   учитывая  информацию,  получаемую   в   рамках
   отчетности   кредитных   организаций   и   в   ходе   инспекционной
   деятельности, подготовил для кредитных организаций рекомендации  по
   выявлению  в  деятельности  клиентов  подозрительных  операций.   В
   частности, Банком России были изданы: Письма от 21.01.2005  N  12-Т
   "Методические  рекомендации  по  усилению  контроля  за  операциями
   покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-
   продажи наличной иностранной валюты" (далее - Письмо N 12-Т)  и  от
   26.01.2005  N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с  наличными
   денежными  средствами" (далее - Письмо N 17-Т).  Следует  отметить,
   что  названные  выше  акты  не являются нормативными  актами  Банка
   России,  обязательными  для  исполнения  кредитными  организациями.
   Содержащиеся   в   данных   актах  положения   представляют   собой
   рекомендации  по выявлению подозрительных операций  в  деятельности
   клиентов.
       При  этом право принимать окончательное решение о необходимости
   классификации  той  или  иной операции с денежными  средствами  или
   иным   имуществом   в  качестве  подозрительной   операции   входит
   исключительно в компетенцию кредитной организации.
       Таким  образом, в ходе организации внутреннего контроля в целях
   противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным    путем,   и   финансированию   терроризма    кредитная
   организация  вправе  самостоятельно  определять,  в  каком   объеме
   использовать  в  своей  деятельности  рекомендации  Банка   России,
   содержащиеся в Письмах N 12-Т и N 17-Т.
       Вместе  с  тем  необходимо  иметь в  виду,  что  уполномоченные
   представители   Банка   России,   проводящие   проверку   кредитной
   организации,  на основании документов (информации),  полученных  от
   кредитной    организации,    вправе   составить    профессиональное
   мотивированное  суждение  и  дать оценку  степени  соответствия  ее
   деятельности  по  противодействию легализации (отмыванию)  доходов,
   полученных    преступным   путем,   и   финансированию   терроризма
   рекомендациям  Банка  России.  Кроме того,  исходя  из  результатов
   проверки   и   особенностей  деятельности   проверяемой   кредитной
   организации,   в   целях   повышения   эффективности    внутреннего
   "противолегализационного"  контроля  уполномоченные   представители
   Банка  России  могут  обратить дополнительное внимание  руководства
   кредитной  организации  на  изложенные  в  актах  Банка  России,  в
   частности, Письмах N N 12-Т и 17-Т, рекомендации.
       Одновременно   по  вопросу  разъяснения  термина  "значительные
   объемы",  используемого  в Письме N 17-Т, сообщаем,  что  в  рамках
   осуществления  мер,  направленных  на  противодействие  легализации
   (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансирование
   терроризма,  количественные характеристики,  по  нашему  мнению,  в
   каждом    конкретном    случае   должны   определяться    кредитной
   организацией  самостоятельно с учетом особенностей ее деятельности,
   особенностей  деятельности ее клиентов, а  также  степени  (уровня)
   риска проводимых клиентами операций.
   
                                                              Директор
                                                            Е.И.ИЩЕНКО
   
   

<<< Назад

 
Реклама

Новости


Реклама

Новости сайта Тюрьма


Hosted by uCoz