ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                                ПИСЬМО
                     от 30 августа 2006 г. N 115-Т
                                   
                   ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
              "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
        ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
       ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ
        С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО
                ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)
   
       В  настоящее  время  российскими кредитными  организациями  при
   обслуживании   своих   клиентов  активно  используются   технологии
   дистанционного   банковского   обслуживания   (включая    интернет-
   банкинг).
       Обращаем  внимание,  что порядок проведения  операций  по  всем
   банковским   счетам   (банковским   вкладам),   в   том   числе   с
   использованием   указанных   технологий,   должен   соответствовать
   требованиям  статьи  847 Гражданского кодекса Российской  Федерации
   (Собрание  законодательства Российской Федерации, 1996,  N  5,  ст.
   410,  ст.  411,  N 34, ст. 4025, N 43, ст. 4903; 1999,  N  51,  ст.
   6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13,  ст.
   1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15,  ст.
   45,  N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст.
   636),  статьи 7 Федерального закона "О противодействии  легализации
   (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
   терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации,  2001,
   N  33  (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N  31,  ст.
   3224;  2006, N 31, ст. 3446) и Положения Банка России от 19 августа
   2004  года  N  262-П  "Об  идентификации  кредитными  организациями
   клиентов    и    выгодоприобретателей   в   целях   противодействия
   легализации  (отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и
   финансированию   терроризма",   зарегистрированного   Министерством
   юстиции  Российской  Федерации  6  сентября  2004  года,   N   6005
   ("Вестник  Банка России" от 10 сентября 2004 года N  54)  (далее  -
   Положение Банка России N 262-П).
       На   основании  указанных  выше  нормативных  актов   кредитным
   организациям  следует идентифицировать не только лицо,  заключающее
   договор  банковского счета (банковского вклада), но  также  и  лиц,
   которым  предоставляются  либо будут  предоставлены  полномочия  по
   распоряжению   банковским  счетом  (банковским  вкладом),   включая
   полномочия  по распоряжению банковским счетом (банковским  вкладом)
   с     использованием    технологий    дистанционного    банковского
   обслуживания (включая интернет-банкинг).
       Невыполнение   требования   об   идентификации   лиц,   которым
   предоставляются   полномочия  по  распоряжению  банковским   счетом
   (банковским  вкладом)  с  использованием технологий  дистанционного
   банковского      обслуживания      (включая      интернет-банкинг),
   рассматривается Банком России как нарушение Федерального закона  "О
   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
   преступным  путем, и финансированию терроризма" и  Положения  Банка
   России N 262-П.
       Доведите  содержание  настоящего Письма до  сведения  кредитных
   организаций.
   
                                                            А.А.КОЗЛОВ