Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 августа 2003 г. N 5033
-------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
4 августа 2003 г. N 236-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ
КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ
ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(с изм., согл. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
Настоящее Положение разработано в соответствии с гражданским
законодательством Российской Федерации, со статьями 4, 35, 36, 37,
40, 43, 46 и 47 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) и устанавливает
порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг, кредитным организациям
(банкам, расчетным небанковским кредитным организациям,
небанковским кредитным организациям, осуществляющим депозитные и
кредитные операции) - резидентам Российской Федерации (далее -
банки).
1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
1.1. В целях настоящего Положения используются следующие
термины и определения.
Уполномоченная РНКО - расчетная небанковская кредитная
организация, заключившая с Банком России договор о взаимодействии
при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением и
отвечающая требованиям Банка России, изложенным в Приложении 1 к
настоящему Положению. Информация об уполномоченных РНКО
публикуется в "Вестнике Банка России".
Подразделение расчетной сети Банка России - подразделение Банка
России, осуществляющее расчетно-кассовое обслуживание банков и
заключающее от имени Банка России договоры банковского счета с
банками.
Уполномоченное учреждение Банка России - территориальное
учреждение Банка России, подразделение расчетной сети Банка
России, Первое Операционное управление при Банке России (ОПЕРУ-1
при Банке России), которому распорядительным актом Банка России
предоставлено право осуществлять операции в соответствии с
настоящим Положением.
Уполномоченное подразделение Банка России - подразделение
центрального аппарата Банка России, назначенное распорядительным
актом Банка России.
Основной счет банка - корреспондентский счет (корреспондентский
субсчет) банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России, либо корреспондентский счет банка, открытый в
уполномоченной РНКО, на основании договора банковского счета, на
который предоставляются кредиты Банка России.
Банковские счета банка - корреспондентский счет
(корреспондентский(е) субсчет(а)) банка, открытый(е) в
подразделении(ях) расчетной сети Банка России на основании
договора(ов) банковского счета, и основной(ые) счет(а) банка.
Генеральный кредитный договор - генеральный кредитный договор
на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и
банком по форме Приложения 2 к настоящему Положению, или - по
сделкам, совершаемым на Бирже, - иной договор на предоставление
кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных
бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме,
установленной актом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка
России".
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
Кредиты Банка России - кредиты, обеспеченные залогом
(блокировкой) ценных бумаг, предоставляемые Банком России банкам.
Внутридневной кредит - кредит Банка России, предоставляемый при
осуществлении платежа с основного счета банка сверх остатка
денежных средств на данном основном счете банка.
Кредит овернайт - кредит Банка России, предоставляемый банку в
конце дня работы подразделения расчетной сети Банка
России/уполномоченной РНКО (в конце времени приема и обработки
расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов
Банка России/уполномоченной РНКО) в сумме не погашенного банком
внутридневного кредита.
Ломбардный кредит - кредит Банка России, предоставляемый банку
по его заявлению на получение ломбардного кредита по фиксированной
процентной ставке или заявке на участие в ломбардном кредитном
аукционе.
Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России. Ломбардный список (изменения и
дополнения к нему) публикуется в "Вестнике Банка России".
Залоговый портфель ценных бумаг - ценные бумаги, отобранные в
установленном порядке для обеспечения предоставляемого Банком
России кредита банку.
Биржа - юридическое лицо, имеющее право в соответствии с
требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации на
осуществление деятельности по организации торговли ценными
бумагами, входящими в Ломбардный список, и заключившее с Банком
России договор о взаимодействии при осуществлении операций в
соответствии с настоящим Положением.
Информация о Биржах публикуется в "Вестнике Банка России".
Средневзвешенная цена ценной бумаги - средневзвешенная цена
ценной бумаги, рассчитываемая и публикуемая Биржей в соответствии
с требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации,
регулирующих обращение ценных бумаг, и Правилами Биржи.
Рыночная стоимость ценных бумаг - рассчитанная в порядке,
установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг,
принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России. Информация о
рыночной стоимости одной ценной бумаги публикуется в
Представительстве Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
Поправочный коэффициент - числовой множитель (значение которого
находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из
возможных изменений/колебаний/цен ценных бумаг на рынке ценных
бумаг и используемый при расчете достаточности обеспечения суммы
запрашиваемого/предоставляемого кредита Банка России и расчете
стоимости принимаемых в залог (заблокированных) ценных бумаг.
Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях
снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением ценных
бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Размер
поправочного коэффициента публикуется в "Вестнике Банка России".
Депозитарий - юридическое лицо, осуществляющее регистрацию
фактов обременения ценных бумаг залогом при проведении Банком
России операций кредитования банков.
Депозитариями могут являться:
- для совершения предусмотренных настоящим Положением
депозитарных операций с государственными федеральными ценными
бумагами, номинированными в валюте Российской Федерации, - для
банков-дилеров - Депозитарий, уполномоченный на выполнение функций
по хранению сертификатов и/или учету и переходу прав собственности
на государственные федеральные ценные бумаги, номинированные в
валюте Российской Федерации, для банков-инвесторов - обслуживающие
их дилеры;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- для совершения предусмотренных настоящим Положением
депозитарных операций с иными ценными бумагами - уполномоченная
Банком России организация, имеющая лицензию профессионального
участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной
деятельности.
В договоре между Банком России и Депозитарием содержатся
следующие обязанности Депозитария:
- осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми
обременениями прав собственности на ценные бумаги, включенные в
Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;
- получать от банков-депонентов и по первому требованию Банка
России предоставлять последнему Доверенности банков-депонентов;
- представлять банкам-депонентам, а также Банку России отчеты
по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк
России;
- уведомлять Банк России об изменениях Депозитарных договоров,
касающихся проведения депозитарных операций по разделам счетов
депо банков, оператором которых является Банк России, а также о
случаях предъявления в установленном порядке требований к ценным
бумагам, находящимся на указанных разделах счетов депо банков, не
позднее чем в первый рабочий день после дня внесения
соответствующих изменений или предъявления соответствующих
требований.
Информация о Депозитариях публикуется в "Вестнике Банка
России".
Доверенность - выдаваемый Банку России банком и передаваемый в
Депозитарий документ, удостоверяющий полномочия Банка России на
осуществление следующих действий:
- выбор отдельных ценных бумаг из раздела(ов) "Блокировано
Банком России" счета депо банка для принятия в залог под каждый
ломбардный кредит и/или кредит овернайт;
- выбор отдельных ценных бумаг, находящихся в залоге по каждому
кредиту Банка России, для реализации (в случаях, установленных
настоящим Положением);
- оформление поручений "депо" к разделам счета депо банка,
оператором которых является Банк России;
- получение отчетов/выписок о выполненных операциях и по
информационным запросам Банка России как оператора разделов;
- на открытие и присвоение номеров следующим разделам на счете
депо банка: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под
ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка
России";
- на закрытие разделов счета депо банка, оператором которых
является Банк России.
Лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту
овернайт - максимальная величина задолженности банка по
внутридневному кредиту (максимальная величина кредита овернайт,
который может быть предоставлен банку в течение одного дня).
Лимит кредитования банка устанавливается Банком России по
каждому банку, по каждому основному счету банка в отдельности и
указывается в генеральном кредитном договоре.
ОРЦБ - организованный рынок ценных бумаг и иных финансовых
активов.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам в валюте
Российской Федерации в целях поддержания и регулирования
ликвидности банковской системы на условиях обеспеченности,
срочности, возвратности и платности.
2.2. Обеспечением кредитов Банка России является залог
(блокировка) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список.
2.3. Банк России предоставляет банкам внутридневные кредиты,
кредиты овернайт и ломбардные кредиты. Внутридневные кредиты
предоставляются в течение дня работы подразделения расчетной сети
Банка России/уполномоченной РНКО (в период времени приема и
обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам
клиентов Банка России/уполномоченной РНКО). Кредиты овернайт
предоставляются на 1 рабочий день. Ломбардные кредиты
предоставляются на сроки, устанавливаемые Банком России и
публикуемые в "Вестнике Банка России".
2.4. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата
процентов по ним производятся в сроки, установленные заключенными
между Банком России и банками генеральными кредитными договорами.
Изменение сроков погашения кредитов Банка России не допускается,
кроме случаев, установленных в п. п. 3.18 и 3.19 настоящего
Положения.
2.5. Размер процентных ставок по кредитам овернайт, ставок
отсечения и средневзвешенных ставок по результатам проведенных
ломбардных кредитных аукционов, процентных ставок по ломбардным
кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, и
платы за право пользования внутридневными кредитами
устанавливается Банком России и публикуется в "Вестнике Банка
России".
При изменении величин процентных ставок Банка России по
кредитам овернайт и ломбардным кредитам, предоставляемым по
фиксированной процентной ставке, выдача кредитов Банка России с
применением новых процентных ставок осуществляется с даты,
указанной в решении Банка России об изменении величин
соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России.
2.6. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются
банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России
в порядке, установленном настоящим Положением и заключенными между
Банком России и банками генеральными кредитными договорами.
2.7. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета
банков, открытые на основании договоров банковского счета в
подразделениях расчетной сети Банка России/в уполномоченных РНКО.
2.8. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий,
установленных настоящим Положением, банк может получить несколько
кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
2.9. Договоры, заключаемые Банком России и банками при
осуществлении операций предоставления кредитов Банка России, со
стороны банков должны быть оформлены подписями уполномоченных
должностных лиц и оттисками печатей банков, соответствующими
образцам, представленным в карточках с образцами подписей и
оттиска печати, находящихся (либо представляемых) в
уполномоченных(ые) учреждениях(ия) (подразделениях(ия)) Банка
России. Документы, направляемые в рамках настоящего Положения
банками в адрес Банка России, должны быть оформлены (в случае их
направления на бумажном носителе) подписями уполномоченных
должностных лиц и оттисками печатей банков, соответствующими
образцам, представленным в карточках с образцами подписей и
оттиска печати, находящихся в уполномоченных учреждениях
(подразделениях) Банка России, либо (в случае их направления в
электронном виде) аналогами собственноручной подписи.
3. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ
КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ
3.1. Банк - потенциальный заемщик должен предоставить (в
соответствии с заключенными договорами банковского счета) Банку
России право на списание с банковских счетов банка денежных
средств в объеме требований Банка России по предоставленным
кредитам без распоряжения банка - владельца банковского(их)
счета(ов) на основании инкассового(ых) поручения(ий)
уполномоченного(ых) учреждения(й) Банка России в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России.
3.2. Банк - потенциальный заемщик должен заключить с Банком
России генеральный кредитный договор. При заключении генерального
кредитного договора банк самостоятельно выбирает, какими видами
кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение
генерального кредитного договора на получение внутридневного
кредита одновременно требует заключения генерального кредитного
договора на предоставление кредита овернайт, и наоборот -
заключение генерального кредитного договора на получение кредита
овернайт требует заключения генерального кредитного договора на
получение внутридневного кредита.
3.3. В целях получения внутридневных кредитов и кредитов
овернайт банк - потенциальный заемщик должен заключить с Банком
России/уполномоченной РНКО дополнительное(ые) соглашение(я) к
Договору(ам) основного счета:
3.3.1. о предоставлении Банку России права на списание суммы
платы за право пользования внутридневными кредитами с основного
счета банка без распоряжения банка - владельца основного счета на
основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка
России в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России;
3.3.2. об осуществлении Банком России/уполномоченной РНКО
платежей с основного счета банка сверх остатка денежных средств на
указанном счете в рамках действия генерального кредитного
договора.
3.4. Банк - потенциальный заемщик должен иметь счет депо в
Депозитарии, выдать Банку России Доверенность, а также заключить
дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием:
3.4.1. об открытии раздела(ов) "Блокировано Банком России" на
своем счете депо. В случае, если предоставление кредитов Банка
России банку осуществляется по нескольким основным счетам, для
каждого основного счета банка на его счете депо в Депозитарии
должен быть открыт отдельный и единственный раздел "Блокировано
Банком России";
3.4.2. о праве Банка России открывать и присваивать номера
следующим разделам на счете депо банка: "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России" и "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка
России" (для получения банком ломбардных кредитов); "Блокировано в
залоге под кредиты овернайт Банка России" и "Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" (для получения банком внутридневных кредитов и
кредитов овернайт);
3.4.3. о назначении Банка России оператором разделов счета депо
банка, указанных в настоящем пункте настоящего Положения, в том
числе со следующим условием: Банк России является оператором
разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" счета депо банка в период времени, не связанный с
проведением торгов и осуществлением расчетов;
3.4.4. о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка,
указанные в настоящем пункте настоящего Положения.
3.5. Банк - потенциальный заемщик должен отвечать следующим
критериям:
3.5.1. банк отнесен к I категории финансового состояния
"Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с
требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
3.5.2. банк не имеет недовзноса в обязательные резервы,
неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных
резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
3.5.3. банк не имеет просроченных денежных обязательств перед
Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по
ним.
3.6. Кредиты Банка России предоставляются банку, если
одновременно выполняются следующие условия:
3.6.1. банк выполнил требования и условия п. п. 3.1 - 3.4
настоящего Положения;
3.6.2. на начало дня обращения банка за кредитом Банка России и
на начало дня предоставления кредита Банка России банк отвечает
критериям п. 3.5 настоящего Положения;
3.6.3. на момент предоставления внутридневного кредита на
основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению
денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка,
и с данного основного счета банка взыскана плата за право
пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном
настоящим Положением (условие должно выполняться только при
предоставлении внутридневных кредитов на указанный основной счет);
3.6.4. в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка в
Депозитарии банком заблокированы ценные бумаги, отвечающие
требованиям п. 3.7 настоящего Положения, в количестве, достаточном
для обеспечения кредита Банка России;
3.7. Ценные бумаги (заблокированные, принимаемые в залог) для
целей настоящего Положения должны отвечать следующим требованиям:
3.7.1. включены в Ломбардный список;
3.7.2. учитываются на счете депо банка, открытом в Депозитарии;
3.7.3. принадлежат банку на праве собственности, не обременены
другими обязательствами банка, в отношении ценных бумаг
отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке
требования;
3.7.4. имеют срок погашения не ранее чем через 6 рабочих дней
после наступления срока погашения запрашиваемого банком
(требуемого банку) кредита Банка России (в качестве срока
погашения для внутридневного кредита принимается срок погашения
кредита овернайт). В целях настоящего Положения под сроком
погашения ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат:
дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг
с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части
номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую
определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу
купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты
выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими
ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного
выкупа ценной бумаги Банком России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
3.7.5. эмитентом ценных бумаг не является банк - потенциальный
заемщик.
(пп. 3.7.5 введен Указанием ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
3.8. Обеспечение кредита считается достаточным, если рыночная
стоимость ценных бумаг (отвечающих требованиям п. 3.7 настоящего
Положения), скорректированная на соответствующий поправочный
коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого банком
(требуемого банку) кредита, включая сумму процентов за
предполагаемый период пользования кредитом (для внутридневного
кредита последняя рассчитывается исходя из процентной ставки по
кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом
овернайт).
Порядок расчета достаточности обеспечения кредита Банка России
приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.
Недостаточное обеспечение является основанием для отказа в
предоставлении запрашиваемой банком (требуемой банку) суммы
кредита.
3.9. Уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России
контролируют соблюдение банками условий, установленных в п. п. 3.1
- 3.6 настоящего Положения.
Невыполнение банком хотя бы одного из условий, указанных в п.
п. 3.1 - 3.5 настоящего Положения, приостанавливает обязательства
Банка России по предоставлению кредитов Банка России, изложенные в
генеральном кредитном договоре, с того рабочего дня (с момента
времени), когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка
России получено документальное подтверждение об этом.
Обязательства Банка России по предоставлению новых кредитов
возобновляются с того рабочего дня (с момента времени), когда
уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России получено
документальное подтверждение о выполнении банком условий,
указанных в п. п. 3.1 - 3.5 настоящего Положения.
3.10. Банки самостоятельно определяют количество и выпуски
ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделах "Блокировано
Банком России" счетов депо банков в Депозитарии, в целях получения
кредитов Банка России в порядке, определенном настоящим
Положением.
3.11. Днем (датой) предоставления ломбардного кредита/кредита
овернайт является день (дата) зачисления суммы кредита на основной
счет банка (на основании платежного поручения уполномоченного
учреждения Банка России), внутридневного кредита - день (дата)
исполнения подразделением расчетной сети Банка
России/уполномоченной РНКО расчетного документа, предъявленного к
основному счету банка, сумма которого превышает остаток денежных
средств, имеющихся на данном счете.
3.12. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком
России кредитов банкам, являются:
3.12.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов
овернайт:
3.12.1.1. выписка из основного счета банка (документ на
бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный в
соответствующем/ей подразделении расчетной сети Банка
России/уполномоченной РНКО, в зависимости от технологии
осуществления расчетов в регионе/в уполномоченной РНКО),
официально подтверждающая зачисление денежных средств на основной
счет банка;
3.12.1.2. извещение о предоставлении кредита Банка России,
обеспеченного залогом ценных бумаг (составленное по форме
Приложения 4 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой
частью генерального кредитного договора и оформленное Банком
России (далее по тексту - Извещение);
3.12.2. при предоставлении внутридневных кредитов -
утвержденная в соответствующем/ей подразделении расчетной сети
Банка России/уполномоченной РНКО информация (документ на бумажном
носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного
счета банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту,
времени ее образования/погашения.
3.13. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом
(блокировкой) предоставленных Банком России кредитов, являются
выписки из Депозитария о состоянии разделов счета депо банка,
оператором которых является Банк России, и (при предоставлении
ломбардных кредитов и кредитов овернайт) - Извещение.
3.14. Начисление процентов за пользование кредитами Банка
России (ломбардными кредитами, кредитами овернайт) осуществляется
по процентной ставке (в процентах годовых), указанной в Извещении.
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными
кредитами не производится. За право пользования внутридневными
кредитами взимается плата в порядке, установленном п. 6.4
настоящего Положения.
Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка
России производится по формуле простых процентов за период со дня,
следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения
кредита включительно, за каждый календарный день исходя из
количества календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по
основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного
дня (п. 2 Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата)
предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете
суммы начисленных процентов.
Если дни периода начисления процентов по кредиту Банка России
приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и
366 дней соответственно), то начисление процентов за дни,
приходящиеся на календарный год с количеством дней 365,
производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,
приходящиеся на календарный год с количеством дней 366,
производится из расчета 366 календарных дней в году.
3.15. Погашение банком кредита Банка России (кредита овернайт и
ломбардного кредита) и уплата процентов по нему производится в
срок, указанный в Извещении, в порядке, установленном генеральным
кредитным договором.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
Погашение внутридневного кредита осуществляется за счет текущих
поступлений денежных средств на основной счет банка в сумме,
достаточной для погашения требований Банка России по выданному на
данный основной счет банка внутридневному кредиту.
3.16. Днем (датой) прекращения обязательств банка по кредиту
Банка России является:
3.16.1. по ломбардному кредиту и/или кредиту овернайт - день
(дата) списания денежных средств с банковских счетов банка и/или
день (дата) получения Банком России денежных средств от реализации
принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем
требований Банка России по кредиту Банка России;
3.16.2. по внутридневному кредиту - день (дата) зачисления
денежных средств на основной счет банка в сумме, достаточной для
погашения требований Банка России по выданному на данный основной
счет внутридневному кредиту.
3.17. В объем требований Банка России по кредиту Банка России
включаются: сумма основного долга, указанная в Извещении; сумма
процентов, начисляемых в порядке, указанном в п. 3.14 настоящего
Положения; сумма неустойки (пени), начисляемой в порядке,
указанном в п. 4.2 настоящего Положения; расходы Банка России,
связанные с реализацией залога (в случаях, указанных в п. 4.1
настоящего Положения). Погашение указанных требований Банка России
должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь
возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога,
во вторую очередь погашается задолженность банка по процентам по
кредиту, далее погашается задолженность банка по основному долгу
по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма
неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение)
обязательств банка по кредиту Банка России. Сумма требований Банка
России определяется ежедневно по состоянию на начало операционного
дня до дня фактического погашения обязательств банка по кредиту
Банка России включительно.
3.18. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в
залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо банка,
оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги,
находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию,
установленному пп. 3.7.1 настоящего Положения, банк в течение 5
рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка
России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7
настоящего Положения. В случае невыполнения банком указанного
требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать
досрочного погашения кредита, направив требование, являющееся
неотъемлемой частью генерального кредитного договора (далее -
Требование).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
3.19. В случае невыполнения банком-заемщиком в период
пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1
настоящего Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке
потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив
Требование, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного
договора.
3.20. Процедура предоставления и погашения кредитов Банка
России определена Регламентом предоставления Банком России банкам
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг,
изложенным в Приложении 6 к настоящему Положению (далее -
Регламент) и (или) генеральным кредитным договором. Банк России
имеет право изменять время проведения операций по предоставлению
(погашению) кредитов Банка России, предусмотренное Регламентом и
(или) генеральным кредитным договором, в зависимости от
технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений)
Банка России, о чем сообщает банкам в письменной форме в срок не
позднее одного рабочего дня до дня изменения времени проведения
операций.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
4. ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ В СЛУЧАЕ
НЕИСПОЛНЕНИЯ БАНКАМИ СВОИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
В УСТАНОВЛЕННЫЕ СРОКИ
4.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком
обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов
по нему в срок, указанный в Извещении либо Требовании, отсрочка
платежа не производится и Банк России начинает процедуру
реализации находящихся в залоге ценных бумаг (далее - залог).
Одновременно Банк России вправе производить (продолжать)
списание(я) денежных средств в объеме требований Банка России по
кредиту Банка России с банковских счетов банка без распоряжения
банка на основании инкассового(ых) поручения(ий)
уполномоченного(ых) учреждения(й) Банка России в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России.
4.2. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком
обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за
каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления
кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности
по основному долгу по кредиту Банка России включительно) банк
уплачивает неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на
остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту
Банка России на начало операционного дня за каждый календарный
день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по
возврату основного долга по кредиту Банка России включительно (п.
3 Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата),
являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка
России и указанный(ая) в Извещении/Требовании, не учитывается при
расчете суммы неустойки (пени).
Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования
Банка России (в процентах годовых), действующей на дату,
установленную в Извещении либо Требовании для исполнения
обязательств по кредиту Банка России.
Если дни периода начисления неустойки (пени) по кредиту Банка
России приходятся на календарные годы с различным количеством дней
(365 и 366 дней соответственно), то начисление неустойки (пени) за
дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365,
производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,
приходящиеся на календарный год с количеством дней 366,
производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.3. Удовлетворение требований Банка России по кредиту Банка
России из выручки от реализации залога осуществляется без
обращения в суд в порядке, установленном настоящим Положением и
нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими
обращение ценных бумаг.
4.4. Реализация залога производится Банком России на Бирже в
Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным
бумагам начиная с рабочего дня, следующего за днем, установленным
в Извещении либо Требовании для исполнения обязательств по кредиту
Банка России, в течение четырех торговых дней (без учета дней,
когда в течение дня проводится только размещение ценных бумаг)
путем подачи конкурентной лимитной заявки с сохранением в
котировках (при реализации государственных федеральных ценных
бумаг, номинированных в валюте Российской Федерации) или
аналогичной заявки (для других видов ценных бумаг) по
средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового
дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не
определялась, - по последней средневзвешенной цене за предыдущий
период; в случае если средневзвешенная цена ценных бумаг
соответствующего выпуска (по итогам предыдущего торгового дня или
последняя за период) рассчитывалась по итогам торгов на нескольких
Биржах, - по средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе
ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам).
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N
1617-У)
4.5. Если по окончании четвертого дня реализации залога торги
по реализации залога признаются несостоявшимися в соответствии с
нормативными правовыми актами Российской Федерации или в случае
невозможности реализации всех или части находящихся в залоге
ценных бумаг в срок и на ценовых условиях, которые установлены
настоящим Положением и генеральным кредитным договором, Банк
России (на основании генерального кредитного договора) приобретает
все или часть оставшихся нереализованными и находящихся в залоге
ценных бумаг (по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам
предыдущего торгового дня (в случае, если в указанный день
средневзвешенная цена не определялась, - по последней
средневзвешенной цене за предыдущий период; в случае если
средневзвешенная цена ценных бумаг соответствующего выпуска (по
итогам предыдущего торгового дня или последняя за период)
рассчитывалась по итогам торгов на нескольких Биржах, - по
средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе ОРЦБ для
расчетов по государственным федеральным ценным бумагам)) и
зачитывает в счет покупной цены указанных ценных бумаг свои
требования.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N
1617-У)
4.6. Банк России вправе реализовать только часть находящихся в
залоге ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации
достаточна для удовлетворения суммы требований Банка России по
кредиту Банка России. При этом Банк России, на основании
предоставленного ему банком права, самостоятельно производит выбор
конкретных ценных бумаг, находящихся в залоге по кредиту Банка
России.
4.7. Не позднее следующего рабочего дня после погашения
требований Банка России по кредиту Банка России уполномоченное
учреждение Банка России (на основании платежного поручения)
перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка
России денежные средства на основной счет банка-заемщика.
При этом Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога и
в течение двух рабочих дней направляет поручение "депо"
Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно
из раздела(ов) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо
банка либо в Основной раздел счета депо банка.
4.8. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации
Банком России всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг
либо после списания денежных средств с банковских счетов банка в
погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк
России направляет банку Уведомление о взаиморасчетах по
обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к
настоящему Положению.
5. ОСОБЕННОСТИ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ ЛОМБАРДНЫХ
КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ
5.1. Ломбардные кредиты предоставляются уполномоченным
учреждением (подразделением) Банка России на основании следующих
документов:
5.1.1. заключенного генерального кредитного договора,
предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов;
5.1.2. заявления на получение ломбардного кредита по
фиксированной процентной ставке (составленного по форме Приложения
8 к настоящему Положению) (далее - заявление на получение
ломбардного кредита) или удовлетворенной/частично удовлетворенной
конкурентной/неконкурентной заявки на участие в ломбардном
кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к
настоящему Положению).
5.2. Ломбардные кредиты Банка России предоставляются следующими
способами:
5.2.1. по заявлениям банков на получение ломбардного кредита:
ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по
фиксированной процентной ставке, установленной Банком России;
5.2.2. по результатам проведенного ломбардного кредитного
аукциона: ломбардные кредиты предоставляются после проведения
Банком России аукциона по процентной ставке, определяемой по
итогам аукциона и публикуемой в официальном сообщении об итогах
проведения аукциона.
5.3. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России
(место проведения - город Москва) как процентные конкурсы заявок
банков на участие в ломбардном кредитном аукционе. Основанием для
проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о
проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором
устанавливаются способ проведения аукциона, срок, на который
предоставляется кредит, размер максимальной доли неконкурентных
заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе (в процентах от
общего объема заявок, поданных банком) и, при необходимости,
другие условия проведения аукциона. Официальное сообщение
публикуется в "Вестнике Банка России" и в других средствах
массовой информации.
Банк России вправе устанавливать ограничения по количеству
принимаемых к аукциону заявок одного банка. Установленные Банком
России ограничения указываются в официальном сообщении Банка
России о проведении ломбардного кредитного аукциона.
5.4. Конкурентные заявки банков, принятые к аукциону,
ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки
начиная с максимальной. В случае исчерпания объема кредита,
выставляемого на аукцион, Банк России вправе пропорционально
сократить сумму каждой конкурентной заявки, в которой указана
процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки
отсечения, в списке удовлетворенных конкурентных заявок. При этом
конкурентные заявки банков могут удовлетворяться частично.
5.5. Неконкурентные заявки банков, принятые к аукциону,
удовлетворяются по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам
проведения ломбардного кредитного аукциона. При этом расчет
средневзвешенной ставки осуществляется Банком России по
удовлетворенным/частично удовлетворенным по итогам проведения
аукциона конкурентным заявкам банков.
5.6. Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из
следующих способов:
5.6.1. по "американскому" способу: конкурентные заявки,
вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок,
удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в
указанных заявках, которые равны или превышают ставку отсечения,
установленную Банком России по результатам аукциона;
5.6.2. по "голландскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие
в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по
минимальной процентной ставке, которая войдет в список
удовлетворенных конкурентных заявок банков (т.е. по ставке
отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона).
5.7. Банк России вправе проводить ломбардные кредитные аукционы
на иных условиях, устанавливаемых Банком России и публикуемых в
"Вестнике Банка России".
5.8. Рассмотрение заявлений банков на получение ломбардного
кредита/заявок банков на участие в ломбардном кредитном аукционе,
осуществление необходимых проверок, а также предоставление
ломбардных кредитов банкам, в том числе по
удовлетворенным/частично удовлетворенным заявкам, производится
уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России в сроки,
установленные Регламентом.
6. ОСОБЕННОСТИ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ ВНУТРИДНЕВНЫХ
КРЕДИТОВ И КРЕДИТОВ ОВЕРНАЙТ БАНКА РОССИИ
6.1. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются
Банком России банку на основании заключенного генерального
кредитного договора, предусматривающего предоставление
внутридневных кредитов и кредитов овернайт.
Внутридневные кредиты предоставляются при предъявлении в
течение дня работы подразделения расчетной сети Банка
России/уполномоченной РНКО расчетных документов к основному счету
банка в соответствии с законодательством Российской Федерации или
договором в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому
счету.
Кредиты овернайт предоставляются при наличии в конце дня (в
конце времени приема и обработки расчетных документов,
предъявленных к банковским счетам клиентов Банка
России/уполномоченной РНКО) непогашенного внутридневного кредита
Банка России.
При этом представление в Банк России заявления банка на
получение внутридневного кредита и кредита овернайт не требуется.
6.2. Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт
банкам допускается в пределах лимитов внутридневного кредита и
кредита овернайт, рассчитываемых и устанавливаемых Банком России
ежедневно по каждому банку (по каждому основному счету банка).
Величина задолженности по внутридневному кредиту, выданному по
основному счету банка, в любой момент времени, а также
предоставляемый на основной счет банка кредит овернайт не должны
превышать установленный банку Банком России по данному основному
счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.
6.3. Лимит внутридневного кредита и кредита овернайт
рассчитывается как наименьшая из величин: размера лимита
кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт банка
(по соответствующему основному счету) и максимально возможной
величины кредита овернайт (с учетом начисляемых процентов по
кредиту овернайт), рассчитанной исходя из рыночной стоимости
ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Банком России"
счета депо банка, соответствующих требованиям п. 3.7 настоящего
Положения и не являющихся обеспечением заявок банка на участие в
ломбардном кредитном аукционе, а также заявлений банка на
получение ломбардного кредита), скорректированной на
соответствующий поправочный коэффициент Банка России.
Порядок расчета лимита внутридневного кредита и кредита
овернайт приведен в п. 5 Приложения 3 к настоящему Положению.
6.4. За право пользования внутридневными кредитами с банка
взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере,
устанавливаемая в порядке, изложенном в п. 2.5 настоящего
Положения.
При предоставлении внутридневных кредитов Банка России по
нескольким основным счетам банка взимание платы производится с
соответствующего основного счета отдельно по каждому счету.
Указанная плата взыскивается на следующий рабочий день после
подписания с банком генерального кредитного договора и в
дальнейшем - ежемесячно, в первый рабочий день текущего месяца за
текущий месяц, с основного счета банка на основании инкассового
поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России. При этом в реквизит "Назначение
платежа" включается текст следующего содержания: "Взыскание платы
за право пользования внутридневными кредитами Банка России за
_____________ (указывается текущий месяц) в соответствии с п. ____
генерального кредитного договора N ____ от "__" ________ ____ г.".
В случае если по состоянию на первый рабочий день текущего
месяца Банком России приостановлено выполнение своих обязательств
по предоставлению кредитов Банка России, изложенных в генеральном
кредитном договоре, то в этот день с банка не взимается плата за
право пользования внутридневными кредитами. Указанная плата за
текущий месяц взыскивается с банка в полном объеме в тот рабочий
день, когда Банк России возобновляет выполнение обязательств по
предоставлению новых сумм кредитов Банка России.
6.5. Процедура предоставления и погашения внутридневных
кредитов, кредитов овернайт определена Регламентом.
7. ДЕПОЗИТАРНЫЕ ОПЕРАЦИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ И ПОГАШЕНИИ
КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ
7.1. Депозитарные операции с ценными бумагами при кредитовании
Банком России банков осуществляются в соответствии с настоящим
Положением, а также нормативными правовыми актами Российской
Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг.
7.2. Банк дает поручение(я) "депо" Депозитарию на перевод
необходимого количества ценных бумаг, удовлетворяющих требованиям
п. 3.7 настоящего Положения, в раздел "Блокировано Банком России"
счета депо банка в Депозитарии.
7.3. Ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком
России" счета депо банка (соответствующем определенному основному
счету банка), являются обеспечением выдаваемых по указанному
основному счету банка внутридневных кредитов, а также заявок на
участие в ломбардном кредитном аукционе и заявлений на получение
ломбардного кредита, направленных банком в Банк России в целях
получения ломбардных кредитов на указанный основной счет.
7.4. Под каждый предоставляемый банку ломбардный кредит и/или
кредит овернайт Депозитарий на основании поручения "депо" Банка
России открывает соответствующий залоговый раздел на счете депо
банка и переводит необходимое количество ценных бумаг из раздела
"Блокировано Банком России" в специально открытый на счете депо
банка залоговый раздел:
7.4.1. "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России" - при предоставлении ломбардного кредита;
7.4.2. "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"
- при предоставлении кредита овернайт.
7.5. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных
выпусков ценных бумаг в залоговый портфель для их перевода из
раздела "Блокировано Банком России" в раздел "Блокировано в залоге
под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под
кредиты овернайт Банка России" счета депо банка производится
Банком России самостоятельно на основании Доверенности банка.
Залоговый портфель ценных бумаг формируется по принципу отбора
ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" и
не являющихся обеспечением заявок банка на участие в ломбардном
кредитном аукционе, заявлений банка на получение ломбардного
кредита, а также выданного банку внутридневного кредита, имеющих
минимальный срок до погашения, а в случае равенства указанных
сроков - принцип отбора основывается на минимальной рыночной
стоимости ценных бумаг.
7.6. При своевременном погашении банком задолженности по
кредиту Банка России и уплате процентов по нему не позднее
следующего рабочего дня Банк России подготавливает и направляет
Депозитарию поручения "депо" на перевод ценных бумаг
соответственно из раздела "Блокировано в залоге под ломбардные
кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты
овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" или в
Основной раздел счета депо банка.
Раздел, в который переводятся находившиеся в залоге ценные
бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита овернайт,
может быть указан: в генеральном кредитном договоре; в заявлении
банка на получение ломбардного кредита; заявке на участие в
ломбардном кредитном аукционе; в заявлении банка по форме
Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в
раздел, который был указан в последнем поступившем в Банк России
сообщении банка (по умолчанию в раздел "Блокировано Банком России"
счета депо банка).
7.7. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком
обязательств перед Банком России по погашению кредита Банка России
и уплате процентов по нему Банк России дает поручение "депо"
Депозитарию на перевод всех ценных бумаг, учитываемых в разделе
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России"/
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"
соответственно, в раздел "Блокировано для торгов по реализации
ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по
кредитам овернайт Банка России".
Банк России производит реализацию ценных бумаг, переведенных в
раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России", в порядке, указанном в главе 4 настоящего
Положения.
7.8. В тот рабочий день, когда в разделах "Блокировано Банком
России" счетов депо банков учитываются ценные бумаги, не
отвечающие требованиям п. 3.7 настоящего Положения, Банк России
направляет в Депозитарий поручения "депо" на перевод указанных
бумаг из разделов "Блокировано Банком России" в Основные разделы
счетов депо банков.
7.9. В любой рабочий день банк вправе обратиться с заявлением
(составленным на бумажном носителе либо в электронном виде) по
форме Приложения 10 к настоящему Положению в уполномоченное
учреждение (подразделение) Банка России о переводе части или всех
ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному банку
внутридневному кредиту и/или принятых Банком России заявок банка
на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений банка на
получение ломбардного кредита) из раздела "Блокировано Банком
России" в Основной раздел счета депо банка либо в другой раздел
"Блокировано Банком России" счета депо банка (в случае
кредитования банка по нескольким основным счетам).
7.10. Банк ведет учет депозитарных операций с ценными бумагами,
переданными в залог и находящимися в разделах "Блокировано в
залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге
под кредиты овернайт Банка России" либо "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка
России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных по кредитам овернайт Банка России" своего счета депо -
по каждому Извещению на основании отчетов Депозитария.
Банки получают отчеты о состоянии разделов, оператором которых
является Банк России, своих счетов депо из Депозитария в порядке,
определенном Депозитарным договором.
7.11. Порядок взаимодействия Банка России и банков при
осуществлении депозитарных операций, связанных с операциями
предоставления и погашения кредитов Банка России, определен
Регламентом.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Бухгалтерский учет операций, связанных с получением и
погашением кредитов Банка России, осуществляется в соответствии с
нормативными актами Банка России.
8.2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка
России".
Председатель
С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ
СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОЙ РАСЧЕТНОЙ
НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
1. Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) при
обращении в Банк России с целью получения статуса уполномоченной
РНКО (при осуществлении Банком России операций кредитования)
должна соответствовать следующим требованиям:
1.1. Финансовые критерии:
1.1.1. на последние три отчетные даты отнесена к I категории
финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации"
(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов
Банка России);
1.1.2. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных
штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не
представленного расчета размера обязательных резервов;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
1.1.3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком
России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
1.2. Технические критерии системы расчетов:
1.2.1. осуществляет расчеты по банковским счетам участников
РНКО в режиме реального времени на валовой основе;
1.2.2. имеет резервный программно-аппаратный комплекс обработки
информации, находящийся на одной территории с основным;
1.2.3. имеет дополнительный резервный центр автоматизированной
обработки информации, территориально удаленный от основного;
1.2.4. резервный программно-аппаратный комплекс и
дополнительный резервный центр автоматизированной обработки
информации отвечают следующим требованиям:
1.2.4.1. время перехода на резервный программно-аппаратный
комплекс обработки информации, в случае возникновения сбоев на
основном, - 10 минут;
1.2.4.2. возможность восстановления работоспособности системы
без потери данных до момента возникновения сбоев на основном
программно-аппаратном комплексе или центре обработки информации;
1.2.4.3. полное сохранение функций предоставления услуг
участникам расчетов, заключившим с Банком России генеральный
кредитный договор, связанных с предоставлением и погашением
участниками кредитов Банка России.
1.3. Требования к составу участников РНКО:
1.3.1. количество банков, имеющих корреспондентские счета в
РНКО, - не менее 200 банков;
1.3.2. банки, имеющие корреспондентские счета в РНКО, являются
банками, расположенными в не менее чем 30 регионах Российской
Федерации, имеющими корреспондентские счета не менее чем в 30
территориальных учреждениях Банка России.
2. Для получения статуса уполномоченной расчетной небанковской
кредитной организации РНКО должна представить в уполномоченное
подразделение Банка России следующие документы:
2.1. заявление на получение статуса уполномоченной расчетной
небанковской кредитной организации (в произвольной письменной
форме), содержащее информацию о порядке осуществления расчетов по
банковским счетам участников РНКО, наличии резервного программно-
аппаратного комплекса и дополнительного резервного центра
автоматизированной обработки информации и их местонахождении;
2.2. список банков, открывших корреспондентские счета в РНКО, с
указанием номеров их лицензий на осуществление банковских операций
и банковских идентификационных кодов;
2.3. утвержденные РНКО акты проведения тестирования резервного
центра автоматизированной обработки информации и дополнительного
резервного центра автоматизированной обработки информации на
предмет соответствия критериям, приведенным в пп. 1.2.4 настоящего
Приложения.
3. Банк России рассматривает заявление РНКО на получение
статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной
организации в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня
подачи заявления, и заключает договор о взаимодействии при
осуществлении операций в соответствии с Положением либо отказывает
в заключении указанного договора.
4. Договор о взаимодействии Банка России и РНКО при
осуществлении операций в соответствии с Положением должен
содержать следующие требования к уполномоченной расчетной
небанковской кредитной организации.
4.1. Обязанность расчетной небанковской кредитной организации
незамедлительно уведомлять уполномоченное подразделение Банка
России об изменениях договоров банковского счета банков,
заключивших генеральный кредитный договор на предоставление
кредитов Банка России на банковский счет, открытый в указанной
расчетной небанковской кредитной организации, а также о случаях
наложения ограничений по распоряжению денежными средствами,
находящимися на указанных банковских счетах.
4.2. В период действия договора уполномоченная расчетная
небанковская кредитная организация должна выполнять следующие
условия:
На начало дня осуществления Банком России операций
предоставления кредитов банкам на их банковские счета в
уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации
соответствовать финансовым критериям, приведенным в п. 1.1
настоящего Приложения.
В любой момент времени остаток по корреспондентскому счету и
корреспондентскому(им) субсчету(ам) уполномоченной расчетной
небанковской кредитной организации, открытому(ым) в
подразделении(ях) расчетной сети Банка России, не должен быть
меньше остатка денежных средств на банковском счете Банка России в
уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации за
вычетом совокупного размера внутридневного кредита по банковским
счетам банков, по которым в текущем операционном дне Банком России
установлены лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт (в
сумме, не превышающей совокупного лимита внутридневного кредита и
кредита овернайт, установленного Банком России в текущем
операционном дне).
Приложение 2
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N ____
НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ
ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(типовая форма)
г. _________________ "__" _____________ ____ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
"Банк России", в лице ____________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________ (Ф.И.О.), действующего на основании доверенности
от "__" ________ ____ г. N ______, с одной стороны, и
__________________________________________________________________
(наименование Банка), в дальнейшем именуемый "Банк", в лице
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
___________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании
__________________________________________________________________
_________ (Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем
совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в
порядке, установленных Положением Банка России от 4 августа 2003
года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных
бумаг" (далее - Положение) и настоящим Договором, на следующий
банковский счет (следующие банковские счета) Банка:
N ____________________________________________________, открытый в
__________________________________________________________________
(наименование подразделения расчетной сети Банка России
__________________________________________________________________
/расчетной небанковской кредитной организации (далее -
уполномоченная РНКО))
БИК ______________________________, корреспондентский счет в Банке
России N _____________________ (далее - основной счет N _____ <*>)
(только для
уполномоченной РНКО)
_____________________________________________________________ <**>
(ломбардные кредиты, внутридневные кредиты, кредиты
овернайт - нужное вписать)
(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать
задолженность по предоставленным в соответствии с настоящим
Договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в
порядке, определенных Положением и настоящим Договором.
--------------------------------
<*> Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и
т.д.) в порядке перечисления основных счетов в Договоре.
<**> Текст данного абзаца до настоящей сноски включается в
текст Договора необходимое количество раз в зависимости от
количества Основных счетов.
Погашение Банком задолженности по кредиту Банка России (кредиту
овернайт/ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему
производится в срок, указанный в Извещении о предоставлении
кредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных
бумаг, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора,
составленном по форме Приложения 4 к Положению (далее -
Извещение).
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа
предоставления кредита) предоставляются на основании следующих
документов:
2.1.1. настоящего Договора;
2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита,
составленного по форме Приложения 8 к Положению (далее - Заявление
на получение ломбардного кредита);
2.1.3. удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на
участие в ломбардном кредитном аукционе, составленной по форме
Приложения 9 к Положению (далее - Заявка на участие в ломбардном
кредитном аукционе).
Представление в Банк России заявления Банка на получение
кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется.
Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются
все условия, установленные в п. 3.6 Положения и в разделе 3
настоящего Договора.
Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту
овернайт устанавливается в сумме _________________________________
(сумма цифрами)
__________________________________________________________ рублей,
(сумма прописью)
в том числе
по основному счету N 1 - в сумме _________________________________
(сумма цифрами)
__________________________________________________________ рублей,
(сумма прописью)
по основному счету N 2 - в сумме _________________________________
(сумма цифрами)
______________________________________________________ рублей <*>.
(сумма прописью)
--------------------------------
<*> Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования
Банка по нескольким основным счетам.
При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка
по внутридневному кредиту/сумма выданного Банку кредита овернайт в
течение одного дня по его основному счету не должна превышать
соответствующий данному основному счету лимит кредитования.
Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму
лимита кредитования, направляя в срок не менее чем за 5
календарных дней до даты предполагаемого изменения лимита Банку
соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме),
которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при
осуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов
Банка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт,
внутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой,
телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно
установить, что документ исходит от стороны по настоящему
Договору.
2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под
залог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России
(далее - ценные бумаги), офертой Банка является направление
Заявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие
в ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является
совершение действий по предоставлению ломбардного кредита и
исполнению залоговой части сделки, установленных Положением,
настоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с п.
3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие "Доверенность"
используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения), и
направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью
настоящего Договора.
Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного
кредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном
аукционе может быть удовлетворена частично в порядке,
предусмотренном главой 5 Положения, а также по ставке,
определенной Банком России в соответствии с указанной главой
Положения.
Стороны соглашаются, что исполнение подразделением расчетной
сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов,
плательщиком по которым указан Банк, путем списания денежных
средств с основного счета Банка, в сумме, превышающей остаток
денежных средств по нему, является предоставлением Банком России
внутридневного кредита Банку на соответствующую сумму.
При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного
кредита признается направление расчетных документов на списание
денежных средств с основного счета Банка.
Банк соглашается, что получение подразделением расчетной сети
Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов Банка,
третьих лиц, а также Банка России, на списание (в соответствии с
действующим законодательством или договором) денежных средств с
основного счета Банка расценивается Банком России как оферта Банка
при предоставлении внутридневного кредита на соответствующую
сумму.
Акцептом Банка России является исполнение подразделением
расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных
документов, плательщиком по которым является Банк, путем списания
денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей
остаток денежных средств по этому счету, но в пределах
установленного Банком России по указанному основному счету лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в
соответствии с п. 6.3 Положения.
Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного
кредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком
России как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка
России. Акцептом Банка России является совершение действий по
предоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению
залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим
Договором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п.
п. 3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направление Банку
Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.4. Сумма ломбардного кредита и/или кредита овернайт, размер
процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к
уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список
и рыночная стоимость ценных бумаг, скорректированная на
поправочный коэффициент, установленный Банком России, принятых в
залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении,
являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.
Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного
кредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой
предоставленного кредита, размером процентной ставки за
пользование кредитом, суммой причитающейся к уплате процентов,
днем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом
залога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся
неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.5. Днем (датой) предоставления ломбардного кредита/кредита
овернайт является день (дата) зачисления суммы кредита на основной
счет Банка (на основании платежного поручения Банка России),
внутридневного кредита - день (дата) исполнения подразделением
расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетного
документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого
превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.
2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком
России кредитов Банку, являются:
2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов
овернайт:
выписка из основного счета Банка (документ на бумажном носителе
и/или в электронном виде, утвержденный Банком
России/уполномоченной РНКО в зависимости от технологии
осуществления расчетов в регионе/в уполномоченной РНКО),
официально подтверждающая зачисление денежных средств на основной
счет банка;
оформленное Банком России Извещение о предоставлении кредита
Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, являющееся
неотъемлемой частью настоящего Договора;
2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная
Банком России/уполномоченной РНКО информация (документ на бумажном
носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного
счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту,
времени ее образования/погашения.
2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту
Банка России производится по формуле простых процентов за период
со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня
погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя
из количества календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по
основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного
дня. День (дата) предоставления кредита Банка России не
учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными
кредитами не производится. За право пользования внутридневными
кредитами взимается плата в установленном Банком России размере.
Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными
кредитами осуществляется в порядке, установленном п. 6.4
Положения.
2.8. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему
производится путем предъявления Банком России инкассового(ых)
поручения(й) на сумму требований Банка России по кредиту Банка
России к основному счету Банка.
2.9. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по кредиту
Банка России является:
2.9.1. по ломбардному кредиту и/или кредиту овернайт - день
(дата) списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь
и далее по тексту настоящего Договора понятие "Банковские счета
Банка" используется в значении, которое приведено в главе 1
Положения) и/или день (дата) получения Банком России денежных
средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме,
покрывающей объем требований Банка России по кредиту Банка России;
2.9.2. по внутридневному кредиту - день (дата) зачисления
денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для
погашения требований Банка России по выданному на данный счет
внутридневному кредиту.
2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России
включается: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма
основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а
также расходы Банка России, связанные с реализацией залога.
2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в
следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка
России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь
погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее
погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в
последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени)
за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по
кредиту Банка России.
3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ
3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные
залогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный
список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.
3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если
Банком выполняются условия, установленные в п. 3.6 Положения.
3.3. Предоставление кредитов Банка России осуществляется при
условии блокирования Банком ценных бумаг (отвечающих требованиям
п. 3.7 Положения) в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета
депо Банка в Депозитарии в следующем порядке:
при кредитовании по основному счету N 1 - в разделе
"Блокировано Банком России" N __________________, счета депо Банка
N _____________________________ (указывается N счета депо Банка) в
Депозитарии ____________________________ (указывается наименование
Депозитария);
при кредитовании по основному счету N 2 - в разделе
"Блокировано Банком России" N __________________, счета депо Банка
N _____________________________ (указывается N счета депо Банка) в
Депозитарии ____________________________ (указывается наименование
Депозитария) <*>; (далее - раздел "Блокировано Банком России"
счета депо Банка).
--------------------------------
<*> Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования
Банка по нескольким основным счетам.
Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных
бумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) "Блокировано Банком
России" счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России
в порядке, определенном Положением.
В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением
(составленным на бумажном носителе либо в электронном виде) по
форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или
всех ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной
кредит и/или под заявки на участие в ломбардном кредитном
аукционе, заявления на получение ломбардного кредита) из раздела
"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка
либо в другой раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка
<*> (в соответствии с Регламентом предоставления Банком России
банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг
(далее - Регламент), - Приложение 6 к Положению).
--------------------------------
<*> Слова от второго слова "либо" до ближайшей круглой скобки
настоящего абзаца включаются в настоящий Договор в случае
кредитования Банка по нескольким банковским счетам.
В любой рабочий день Банк России подготавливает и направляет
поручение "депо" в Депозитарий на перевод ценных бумаг, не
отвечающих требованиям п. 3.7 Положения из раздела "Блокировано
Банком России" в Основной раздел счета депо Банка (в соответствии
с Регламентом).
3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в
залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка,
оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги,
находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию,
установленному пп. 3.7.1 Положения, Банк в течение 5 рабочих дней
обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на
иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7 Положения.
Указанная обязанность Банка считается исполненной, если на начало
любого из 5 рабочих дней, следующих за днем получения Банком
требования Банка России о замене обеспечения, в соответствующем
разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии
Банком заблокированы ценные бумаги, отвечающие требованиям п. 3.7
Положения, в количестве, достаточном для осуществления замены
обеспечения по кредиту Банка России. В случае невыполнения Банком
указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке
потребовать досрочного погашения кредита, направив Требование,
являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора (понятие
"Требование" применяется в значении, которое приведено в п. 3.18
Положения).
3.5. В случае невыполнения Банком в период пользования
ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1 Положения,
Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного
погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся
неотъемлемой частью настоящего Договора.
3.6. Банк России предоставляет Банку кредиты, предусмотренные
п. 1.1 настоящего Договора, на следующие сроки:
3.6.1. внутридневной кредит - в течение дня работы
подразделения расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО (в
период времени приема и обработки расчетных документов,
предъявленных к банковским счетам клиентов Банка
России/уполномоченной РНКО);
3.6.2. кредит овернайт - на 1 рабочий день;
3.6.3. ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком
России.
3.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий,
установленных Положением, Банк может получить несколько кредитов
Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
3.8. Изменение сроков погашения кредитов Банка России не
допускается, кроме случаев, установленных в п. п. 3.4 и 3.5
настоящего Договора.
4. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. Стороны обязуются:
4.1.1. соблюдать условия, установленные Положением и настоящим
Договором, в том числе по отношению к ценным бумагам,
заблокированным или принятым в залог и учитываемым на
соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия,
установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации,
регулирующими обращение ценных бумаг;
4.1.2. соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям
Банка России и Банка.
4.2. Банк обязуется:
4.2.1. погашать задолженность по кредиту Банка России (кредиту
овернайт/ломбардному кредиту) и уплачивать проценты по нему в
срок, указанный в Извещении/Требовании;
4.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России,
документы, на основании которых Банк России подготавливает
поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов по
разделам счета депо Банка, и другие документы, представляемые
Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями
уполномоченных должностных лиц Банка и оттиском печати Банка,
соответствующими образцам, представленным в карточке с образцами
подписей и оттиска печати, находящейся в Банке России, а
представляемые в электронном виде - аналогами собственноручной
подписи в соответствии с заключенным между Банком и Банком России
договором обмена;
4.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении
своих реквизитов не менее чем за 30 календарных дней;
4.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком
обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за
каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления
кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности
по основному долгу по кредиту Банка России включительно)
уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на
остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту
Банка России на начало операционного дня за каждый календарный
день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по
возврату основного долга по кредиту включительно. День (дата),
являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка
России и указанный(ая) в Извещении/Требовании, не учитывается при
расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в
размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах
годовых), действующей на дату, установленную в
Извещении/Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка
России;
4.2.5. соблюдать порядок погашения требований Банка России по
кредитам Банка России, предусмотренный в п. 2.11 настоящего
Договора.
4.3. Банк России обязуется:
4.3.1. перечислять на основной(ые) счет(а) Банка сумму(ы)
кредита(ов) по видам, предусмотренным п. 1.1 настоящего Договора
(согласно заявлению(ям) Банка на получение ломбардного кредита
либо заявке(ам) Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе
и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита(ов)
овернайт в пределах лимита(ов) внутридневного кредита и кредита
овернайт) при наличии ценных бумаг, учитываемых в разделе(ах)
"Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в
размере, достаточном для его (их) обеспечения в соответствии с
условиями Банка России, и при соблюдении Банком других
установленных Банком России условий кредитования;
4.3.2. давать распоряжения Депозитарию (подготавливать
поручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк
России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с
Депозитарием, и Доверенности Банка: "Блокировано Банком России",
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России",
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под
ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка
России" счета депо Банка, связанные только с переводом
заблокированных либо находящихся в залоге ценных бумаг из одного
раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией находящихся
в залоге ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего
исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо
переводом ценных бумаг, не отвечающих требованиям п. 3.7
Положения, в Основной раздел счета депо, а также переводом ценных
бумаг в Основной раздел счета депо Банка, в раздел "Блокировано
Банком России" счета депо Банка на основании заявления Банка по
форме Приложения 10 к Положению либо по другим основаниям,
указанным в Положении;
4.3.3. в случае излишнего взыскания (в погашение требований
Банка России по кредиту Банка России) денежных средств с
банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне
взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и
уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных
средств.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне
взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной
Банком России на день возникновения обязательства по возврату
излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов
осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня,
следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до
календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств
кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов
учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет
суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с
количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней
в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством
366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.4. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение
(ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему
Договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение)
явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы,
определяемых в соответствии с гражданским законодательством
Российской Федерации, возникших после заключения настоящего
Договора и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств
по настоящему Договору. При наступлении обстоятельств
непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по
настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих
обстоятельств.
5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
ПО КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ
5.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств,
предусмотренных настоящим Договором и Извещением/Требованием,
стороны устанавливают следующий порядок оформления залога
(блокировки) ценных бумаг, а также реализации принятых в залог
ценных бумаг.
5.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение
принятых в залог ценных бумаг, числящихся в разделе: в случае
предоставления ломбардного кредита - "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России", в случае предоставления кредита
овернайт - "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка
России" счета депо Банка.
5.3. Полномочия Банка России на выбор отдельных ценных бумаг из
раздела(ов) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, для
принятия в залог под каждый ломбардный кредит и/или каждый кредит
овернайт, и оформление поручений депо к разделам счета депо Банка,
оператором которых является Банк России, удостоверяются
Доверенностью Банка. Банк соглашается с предметом залога,
учитываемым на счете депо Банка, открытом в Депозитарии, и
указываемым в Извещении, по каждому кредиту Банка России. Банк
также соглашается, что переданные в залог ценные бумаги,
указываемые в Извещении, оцениваются по их рыночной стоимости,
скорректированной на соответствующий поправочный коэффициент,
установленный Банком России, и соглашается с оценкой предмета
залога по каждому кредиту Банка России. Понятия: "рыночная
стоимость", "поправочный коэффициент" используются в значении,
которое приведено в главе 1 Положения.
5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных
выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие "залоговый
портфель" используется в значении, которое приведено в главе 1
Положения) для их перевода из раздела "Блокировано Банком России"
в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка
России" производится Банком России самостоятельно на основании
Доверенности Банка по следующему принципу отбора. Залоговый
портфель ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка
России, формируется по принципу отбора ценных бумаг, учитываемых в
разделе "Блокировано Банком России" и не являющихся обеспечением
заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений
Банка на получение ломбардного кредита, а также выданного Банку
внутридневного кредита, имеющих минимальный срок до погашения. В
целях настоящего Договора под сроком погашения ценной бумаги
подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на
которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их
пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных
бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных
бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным
бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода
депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в
Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной
бумаги Банком России. В случае равенства указанных сроков принцип
отбора основывается на минимальной рыночной стоимости ценных
бумаг. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России"
в открываемый раздел: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты
Банка России"/ "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка
России" счета депо Банка производится на основании поручений
"депо" Депозитарию, подготовленных Банком России на основании
Доверенности.
5.5. В период пользования кредитом Банка России переданные в
залог Банком ценные бумаги и находящиеся в разделе: "Блокировано в
залоге под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано в залоге
под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка
России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка
остаются в собственности Банка. Право на получение доходов по
заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам,
учитываемым в указанных в пп. 4.3.2 настоящего Договора разделах
счета депо Банка, принадлежит Банку.
5.6. Ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 5.4
настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать
требованиям, предусмотренным в п. 3.7 Положения.
5.7. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в пп.
4.3.2 настоящего Договора разделами, а также из раздела
"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка
производятся на основании поручений "депо" Депозитарию,
подготовленных Банком России на основании Доверенности Банка.
5.8. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге
ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств
Банка по настоящему Договору.
5.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в
залог в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему
Договору.
5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком
обязательств по настоящему Договору на следующий рабочий день
после наступления срока погашения кредита, указанного в
Извещении/Требовании, Банк России имеет право реализовать все или
часть находящихся в залоге по данному кредиту ценных бумаг (если
сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения суммы
требований Банка России) без обращения в суд в порядке, указанном
в п. 5.12 настоящего Договора. При этом Банк России по
Доверенности Банка производит выбор конкретных видов, а внутри
вида - конкретных выпусков находящихся в залоге ценных бумаг.
Банк России также вправе производить (продолжать) списание(я)
денежных средств с банковских счетов Банка без распоряжения Банка
на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным(и)
учреждением(ями) Банка России, в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка
России, в погашение суммы требований Банка России. Сумма
требований Банка России определяется по состоянию на начало
операционного дня.
5.11. Банк России (самостоятельно или с привлечением третьих
лиц) реализует находящиеся в залоге ценные бумаги с публичных
торгов на Бирже в Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным
федеральным ценным бумагам в течение четырех торговых дней подряд
(без учета дней, когда в течение дня проводится только размещение
ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита,
указанного в Извещении/Требовании.
5.12. Для реализации находящихся в залоге ценных бумаг Банк
России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока
погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему
(указанного в Извещении/Требовании):
5.12.1. подготавливает поручения депо на перевод ценных бумаг
из раздела: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России"/"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в
раздел(ы) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" счета(ов) депо Банка в Депозитарии, с которого(ых)
находящиеся в залоге ценные бумаги продаются с публичных торгов на
Бирже в установленном порядке;
5.12.2. выставляет конкурентную лимитную заявку с сохранением в
котировках (при реализации государственных федеральных ценных
бумаг, номинированных в валюте Российской Федерации) или
аналогичную заявку (для других видов ценных бумаг) по
средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового
дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не
определялась, - по последней средневзвешенной цене за предыдущий
период; в случае если средневзвешенная цена ценных бумаг
соответствующего выпуска (по итогам предыдущего торгового дня или
последняя за период) рассчитывалась по итогам торгов на нескольких
Биржах, - по средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе
ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам),
в течение четырех торговых дней подряд (без учета дней, когда
проводится только размещение ценных бумаг).
Реализация находящихся в залоге ценных бумаг производится в
порядке, установленном нормативными правовыми актами Российской
Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. Реализация
находящихся в залоге ценных бумаг с публичных торгов на Бирже
производится путем заключения сделок купли-продажи указанных
ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России либо
привлеченного Банком России для этих целей юридического лица.
5.13. За счет выручки от реализации залога в первую очередь
возмещаются расходы, связанные с реализацией находившихся в залоге
ценных бумаг, во вторую очередь - задолженность Банка по процентам
по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по
основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь -
причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее
исполнение) обязательств Банка по настоящему Договору.
5.14. В том случае, если выручка, полученная от реализации
находившихся в залоге ценных бумаг, превышает сумму, направленную
на удовлетворение требований Банка России по настоящему Договору,
сумма превышения перечисляется Банком России на соответствующий
основной счет Банка не позднее следующего рабочего дня после
погашения требований Банка России по кредиту Банка России на
основании платежного поручения Банка России.
5.15. Банк соглашается с тем, что в случае, если по окончании
четвертого дня реализации залога (отсчет ведется начиная с первого
торгового дня на Бирже после дня, установленного настоящим
Договором, Извещением/Требованием для погашения обязательств по
кредиту Банка России, оставшихся неисполненными (без учета дней,
когда проводится только размещение ценных бумаг)) торги по
реализации залога признаются несостоявшимися в соответствии с
нормативными правовыми актами Российской Федерации или в случае
невозможности реализации всех или части находящихся в залоге
ценных бумаг в срок и на ценовых условиях, которые установлены
настоящим Договором и Положением, Банк России имеет право
приобрести у Банка все или часть оставшихся нереализованными и
находящихся в залоге ценных бумаг по средневзвешенной цене,
сложившейся по итогам предыдущего торгового дня (в случае, если в
указанный день средневзвешенная цена не определялась, - по
последней средневзвешенной цене за предыдущий период; в случае
если средневзвешенная цена ценных бумаг соответствующего выпуска
(по итогам предыдущего торгового дня или последняя за период)
рассчитывалась по итогам торгов на нескольких Биржах, - по
средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе ОРЦБ для
расчетов по государственным федеральным ценным бумагам), в
порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Российской
Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. При этом Банк
России самостоятельно по Доверенности Банка производит выбор
конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков оставшихся
нереализованными и находящихся в залоге ценных бумаг.
5.16. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к
Банку по настоящему Договору и соответствующему
Извещению/Требованию в счет покупной цены находящихся в залоге
ценных бумаг по заключенной в соответствии с п. 5.15 настоящего
Договора сделке купли-продажи. Зачет осуществляется в день
исполнения указанной в п. 5.15 настоящего Договора сделки купли-
продажи.
В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с
п. 5.15 настоящего Договора ценные бумаги превышает объем
требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк
России перечисляет сумму превышения Банку в том же порядке,
который установлен в п. 5.14 настоящего Договора.
5.17. Не позднее следующего рабочего дня после погашения
требований Банка России по кредиту Банка России Банк России (на
основании платежного поручения) перечисляет излишне поступившие в
погашение требований Банка России денежные средства на основной
счет Банка. При этом Банк России прекращает дальнейшую реализацию
залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение "депо"
Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно
из раздела(ов) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,
заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для
торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо
Банка.
5.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации
всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг либо после
списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение
требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России
направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по
кредиту Банка России по форме Приложения 7 к Положению.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания
обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.
6.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка
России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия,
указанные в п. п. 3.1 - 3.5 Положения, переведет в раздел
"Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии ценные
бумаги (включенные в Ломбардный список Банка России).
6.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку
кредитов Банка России приостанавливаются с того рабочего дня,
когда Банком России получено документальное подтверждение о
несоблюдении Банком хотя бы одного из условий и критериев,
указанных в п. п. 3.1 - 3.5 Положения. Банк России возобновляет
выполнение обязательств по предоставлению кредитов Банка России с
того рабочего дня (с того момента времени), когда Банком России
получено документальное подтверждение о выполнении Банком условий,
указанных в п. п. 3.1 - 3.5 настоящего Положения.
6.4. Банк России вправе приостановить предоставление кредитов
Банку на неопределенный срок, сделав официальное сообщение либо
направив Банку соответствующее уведомление в срок за один рабочий
день до даты приостановления.
6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются
действительными только в том случае, если они совершены в
письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему
Договору, либо Извещения/уведомления/Требования (в установленных
настоящим Договором случаях), которое(ые) является(ются)
неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.6. Настоящий Договор расторгается по инициативе одной из
Сторон.
6.7. При намерении расторгнуть настоящий Договор инициативная
сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении
настоящего Договора не менее чем за 5 календарных дней до
предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. Расторжение
настоящего Договора производится в порядке, установленном
Регламентом.
6.8. В случае отсутствия невыполненных денежных обязательств
между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего
Договора, указанную в письме инициативной стороны, настоящий
Договор считается расторгнутым с даты, указанной в письме.
6.9. В случае наличия невыполненных денежных обязательств между
Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора,
указанную в письме инициативной стороны, требования должны быть
предъявлены Сторонами не позднее даты, отстоящей от даты,
указанной в письме, на 10 календарных дней. При этом настоящий
Договор считается расторгнутым с даты, отстоящей от даты
исполнения предъявленных требований на 10 календарных дней.
6.10. Обязательства Банка России по предоставлению Банку
кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня,
предшествующего дню, указанному в письме инициативной стороны в
качестве предполагаемой даты расторжения настоящего Договора.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из
которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из _______
страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей
сторон. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в
Банке России.
8.2. Местонахождение (адреса) и реквизиты сторон:
Банк России __________________________________________________
Банк _________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный
номер Банка, корреспондентский счет Банка в Банке России
N, БИК N, Основной счет N 1, Основной счет N 2, ..., счет
депо N, Основной раздел N, код Дилера (Инвестора),
наименование и код Депозитария (код депонента,
наименование Депозитария, присвоившего код
депонента), др. реквизиты Банка)
Уполномоченное Уполномоченное
должностное лицо Банка России должностное лицо Банка
(Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.)
_________________________ _________________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
_________________________ _________________________
_________________________ _________________________
М.П. М.П.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ДОСТАТОЧНОСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
КРЕДИТА БАНКА РОССИИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
1. Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России
производится Банком России перед каждой выдачей ломбардного
кредита или кредита овернайт или каждым установлением лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт.
2. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт
считается достаточным, если в день выдачи ломбардного кредита или
кредита овернайт рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков,
входящих в залоговый портфель, определяемая в соответствии с
главой 1 Положения и скорректированная на установленный Банком
России соответствующий поправочный коэффициент, равна или
превышает (не больше чем на максимальную рыночную цену одной
ценной бумаги, имеющей максимальный срок до погашения в залоговом
портфеле, скорректированную на соответствующий поправочный
коэффициент) сумму испрашиваемого ломбардного кредита или сумму
кредита овернайт, включая начисленные проценты за предполагаемый
период пользования кредитом Банка России.
При предоставлении внутридневных кредитов и/или принятии заявок
на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений на получение
ломбардного кредита обеспечением являются ценные бумаги,
учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо
банка, рыночная стоимость которых (скорректированная на
установленный Банком России соответствующий поправочный
коэффициент) достаточна для получения определенной суммы
внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной
ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования
кредитом овернайт и/или для получения ломбардных кредитов,
указанных в заявках на участие в ломбардном кредитном аукционе,
заявлениях на получение ломбардного кредита с учетом процентов из
расчета процентной ставки и предполагаемого периода пользования
ломбардным кредитом, указанных в соответствующих
заявках/заявлениях (по неконкурентным заявкам - из расчета
процентной ставки по кредитам овернайт, действующей на начало дня
принятия заявки).
3. Обеспечение ломбардного кредита/кредита овернайт считается
достаточным, если выполняется следующее неравенство:
S <= Р < S + MaxP, где (1)
S - наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту
овернайт (рассчитываемая в соответствии с п. 1 Приложения 5 к
Положению);
Р - рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, вошедших в
залоговый портфель, скорректированная на соответствующий
поправочный коэффициент;
МахР - максимальная рыночная стоимость одной ценной бумаги,
имеющей максимальный срок до погашения в залоговом портфеле,
скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.
4. Расчет рыночной стоимости ценных бумаг всех выпусков,
входящих в залоговый портфель, определяемой в соответствии с
главой 1 Положения, производится исходя из рыночной стоимости
указанных ценных бумаг, определенной в соответствии с требованиями
отдельного акта Банка России, устанавливающего порядок расчета
стоимости обеспечения по кредитам Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков в залоговом
портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный
коэффициент (Р), определяется (в рублях и копейках с округлением в
порядке, предусмотренном п. 4 Приложения 5 к Положению) по
формуле:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
m
P = SUM(Vt x Qt x Kt), где (2)
t=1
t - порядковый номер выпуска ценных бумаг, находящихся в
залоговом портфеле;
m - количество выпусков ценных бумаг, находящихся в залоговом
портфеле;
Vt - рыночная стоимость одной ценной бумаги t-го выпуска;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Qt - общее количество ценных бумаг t-го выпуска, находящихся в
залоговом портфеле;
Kt - соответствующий поправочный коэффициент Банка России,
установленный по t-му выпуску ценных бумаг.
5. Размер лимита внутридневного кредита и кредита овернайт,
устанавливаемого Банком России по основному счету банка (L),
рассчитывается по формуле:
- ¬
¦ -- -¬ ¦
¦ ¦ P ¦ ¦
L = min < ¦ -------------------- ¦, Lгкд >, где (3)
¦ ¦ i N365 N366 ¦ ¦
¦ ¦ 1 + ---(---- + ----) ¦ ¦
¦ ¦ 100 365 366 ¦ ¦
¦ L- -- ¦
L -
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Lгкд - лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и
кредиту овернайт, указанный в генеральном кредитном договоре;
Р - рыночная стоимость ценных бумаг, находящихся в разделе
"Блокировано Банком России" счета депо банка, соответствующих
требованиям п. 3.7 настоящего Положения и не являющихся
обеспечением заявок банка на участие в ломбардном кредитном
аукционе, а также заявлений банка на получение ломбардного
кредита, скорректированная на соответствующий поправочный
коэффициент;
N365 - число календарных дней в периоде времени со дня,
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт,
до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
N366 - число календарных дней в периоде времени со дня,
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт,
до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего
за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до
предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно. При
этом должно выполняться следующее тождество: N = N365 + N366;
i - процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка
России (в процентах годовых);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до
копеек.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
(заполняется уполномоченным учреждением (подразделением)
Банка России)
----------------------------------------------------------------
ИЗВЕЩЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННОГО
ЗАЛОГОМ ЦЕННЫХ БУМАГ
N ________ "__" ____________ ____ г.
__________________________________________________________________
(наименование Банка и его регистрационный номер)
в соответствии с: Положением Банка России от "__" ________ ____ г.
N _________ "О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных
бумаг" (далее - Положение), генеральным кредитным договором на
предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг, от "__" ___________ ____ г. N ____
(далее генеральный кредитный договор) и Заявлением на получение
ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке/Заявкой на
участие в ломбардном кредитном аукционе от "__" ____________ ____
г. N _____ (нужное вписать), "__" ____________ ____ г. Банком
России предоставлен ломбардный кредит/кредит овернайт в сумме
__________________________________________________________________
(сумма цифрами)
__________________________________________________________________
(сумма прописью)
__________________________________________________________ рублей,
на срок _____ календарных дня(ей) под ______ процентов(а) годовых.
Сумма кредита Банка России перечислена на банковский счет
Банка N ___________________________________ в подразделении
расчетной сети Банка России/уполномоченной расчетной небанковской
кредитной организации (далее - уполномоченная РНКО)
___________________________________ (далее - основной счет Банка).
(БИК подразделения расчетной сети
Банка России/наименование и БИК
уполномоченной РНКО)
Обеспечением исполнения обязательств Банка по кредиту Банка
России является залог ценных бумаг, учитываемых в разделе (нужное
вписать) "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России"/"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"
N _________________ счета депо Банка _____________________________
(название Банка) N ___________________________ в Депозитарии
_____________________ (наименование Депозитария) по следующему
списку:
-----T---------T-----------T----------------¬
¦ N ¦Государ- ¦Количество ¦Соответствующий ¦
¦п/п ¦ственный ¦ценных бу- ¦поправочный ко- ¦
¦ ¦регистра-¦маг (в шту-¦эффициент, уста-¦
¦ ¦ционный ¦ках) ¦новленный Банком¦
¦ ¦номер ¦ ¦России ¦
¦ ¦(иденти- ¦ ¦ ¦
¦ ¦фикацион-¦ ¦ ¦
¦ ¦ный но- ¦ ¦ ¦
¦ ¦мер) вы- ¦ ¦ ¦
¦ ¦пуска ¦ ¦ ¦
¦ ¦ценных ¦ ¦ ¦
¦ ¦бумаг ¦ ¦ ¦
+----+---------+-----------+----------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+----+---------+-----------+----------------+
¦ 1.¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------+-----------+----------------+
¦ 2.¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------+-----------+----------------+
¦ 3.¦ ¦ ¦ ¦
L----+---------+-----------+-----------------
Стоимость предмета залога (указанных выше ценных бумаг),
рассчитанная в соответствии с порядком, предусмотренным Банком
России, составляет _______ рублей ______ копеек.
Банк обязан погасить кредит Банка России и уплатить проценты
по нему в установленной Банком России очередности удовлетворения
требований Банка России по кредиту Банка России "__" _________
____ г.
на общую сумму __________________ ________________________________
(сумма цифрами) (сумма прописью)
________________________________________ рублей, в том числе сумма
основного долга _________________ ________________________ рублей,
(сумма цифрами) (сумма прописью)
сумма процентов _________________ ________________________ рублей.
(сумма цифрами) (сумма прописью)
Погашение Банком кредита Банка России и уплата процентов по
нему производятся путем предъявления Банком России инкассового(ых)
поручения(й) на сумму требований Банка России по кредиту Банка
России к основному счету банка.
Настоящее Извещение составлено в трех экземплярах, каждый из
которых имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой
частью генерального кредитного договора.
Реквизиты Банка России:
(нужное вписать)
Счета по учету задолженности по основному долгу - счет
N _________________, требований по процентам - счет
N _________________, полученной неустойки (пени) - счет
N ______________ в подразделении расчетной сети Банка России БИК
______________./
Банковский счет Банка России N ________________ в
уполномоченной РНКО _________________________ (наименование, БИК),
корреспондентский счет в Банке России N _____________________
(корреспондентский счет уполномоченной РНКО в Банке России).
Уполномоченное
должностное лицо Банка России
(Должность, Ф.И.О.) (подпись)
Главный бухгалтер
(Ф.И.О.) (подпись)
М.П.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ОТДЕЛЬНЫХ ВЕЛИЧИН, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ
ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТОВАНИЯ БАНКОВ
ПОД ЗАЛОГ ЦЕННЫХ БУМАГ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
1. Расчет наращенной суммы долга
по кредиту Банка России
Наращенная сумма долга по кредиту Банка России (S)
рассчитывается по формуле:
S = О + I, где (1)
О - сумма кредита;
I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования кредитом.
Сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:
-- -¬
¦ N Ok x ik ¦
I = ¦ SUM -------- ¦, где (2)
¦ k=1 Nk x 100 ¦
L- --
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту
(основной долг) на начало k-го календарного дня пользования
кредитом;
k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого
предоставления кредита, k = N - день предполагаемого погашения
кредита). Суммирование происходит от k = 1 до k = N, так как день
(дата) предполагаемого предоставления кредита Банка России не
учитывается при расчете суммы начисленных процентов;
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего
за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до
предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно;
Nk - число календарных дней в календарном году, на который
приходится k-й день периода времени со дня, следующего за
предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до
предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно
(365/366);
ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го
дня периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем
предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня
погашения кредита Банка России включительно (в процентах годовых);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[Х] - операция округления суммы X с точностью до копеек в
порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
2. Расчет сумм начисленных процентов
за пользование кредитом Банка России
за один день (день n)
Сумма долга по процентам по кредиту Банка России (I(n)) за день
n рассчитывается по формуле:
I(n) = In - In-1, где (3)
In - сумма процентов, начисленных за n дней пользования
кредитом Банка России;
In-1 - сумма процентов, начисленных за (n-1) дней пользования
кредитом Банка России.
Указанные суммы начисленных процентов (In, In-1) рассчитываются
по формуле:
-- -¬
¦ n Ok x ik ¦
In = ¦ SUM -------- ¦, где (4)
¦ k=1 Nk x 100 ¦
L- --
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту
(основной долг) на начало k-го календарного дня пользования
кредитом;
k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого
предоставления кредита, k = N - день фактического погашения
кредита);
Nk - число календарных дней в календарном году, на который
приходится k-й день периода времени со дня, следующего за днем
предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения
кредита Банка России включительно (365/366);
ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го
дня периода времени со дня, следующего за днем предоставления
кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка
России включительно (в процентах годовых);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в
порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
3. Расчет суммы неустойки (пени) при неисполнении
(ненадлежащем исполнении) банком обязательств
по кредиту Банка России
Сумма неустойки (пени) по кредиту Банка России (J)
рассчитывается по формуле:
-- -¬
¦ N Ok x Ref ¦
J = ¦ SUM -------- ¦, где (5)
¦ k=1 Nk x 100 ¦
L- --
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
Ok - остаток просроченной задолженности по предоставленному
кредиту (основной долг) на начало k-го дня неисполнения
(ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита;
k - день неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств
по погашению кредита (k = 0 - день, установленный в
Извещении/Требовании Банка России для погашения кредита Банка
России, k = N - день полного погашения просроченной задолженности
по кредиту (основного долга)). Суммирование происходит от k = 1 до
k = N, так как день (дата) исполнения обязательств по кредиту
Банка России, указанный(ая) в Извещении/Требовании, не учитывается
при расчете суммы неустойки (пени);
N - число календарных дней со дня, следующего за днем
неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению
кредита, до дня полного погашения просроченной задолженности по
кредиту (основного долга) включительно;
Nk - число календарных дней в календарном году, на который
приходится k-й день периода со дня, следующего за днем
неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению
кредита, до дня полного погашения просроченной задолженности по
кредиту (основной долг) включительно (365/366);
Ref - ставка рефинансирования (в процентах годовых),
действующая на установленную в Извещении/Требовании дату
исполнения обязательств по кредиту Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в
порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
4. Порядок округления рассчитываемых величин
(введен Указанием ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Округление величины Y с точностью до копеек производится по
следующей формуле:
Yокругл. = [Y + 0.005], где (6)
Yокругл. - результат округления с точностью до копеек числа Y;
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до
копеек.
Приложение 6
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
РЕГЛАМЕНТ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ БАНКАМ КРЕДИТОВ,
ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется
уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на
основании генерального кредитного договора и других договоров,
заключенных в соответствии с п. п. 3.3 и 3.4 Положения.
1.2. За право пользования внутридневными кредитами с Банка
уполномоченным учреждением Банка России взимается плата в
соответствии с п. п. 2.5 и 6.4 Положения.
1.3. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном
подразделении Банка России (г. Москва).
1.4. Реализация находящихся в залоге ценных бумаг на Бирже при
неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств по
погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему
производится уполномоченным подразделением Банка Россия (г.
Москва).
1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с
принятым Банком России решением о: предоставлении/изменении
существующих условий предоставления внутридневных кредитов и/или
кредитов овернайт и/или ломбардных кредитов по фиксированной
процентной ставке не позднее чем за 1 рабочий день (при проведении
ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня) до даты начала
проведения операции готовит официальное сообщение Банка России о
предоставлении/изменении существующих условий предоставления
внутридневных кредитов и/или кредитов овернайт и/или ломбардных
кредитов по фиксированной процентной ставке и/или проведении
ломбардного кредитного аукциона для опубликования в "Вестнике
Банка России" и в других средствах массовой информации.
1.6. Экономическое подразделение (далее по тексту настоящего
Приложения - ЭП) Территориального учреждения Банка России (далее
по тексту настоящего Приложения - ТУ) в соответствии с полученным
официальным сообщением Банка России об условиях/изменении условий:
предоставления внутридневных кредитов и/или кредитов овернайт
и/или ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке не
позднее чем за 1 рабочий день (при проведении ломбардного
кредитного аукциона за 2 рабочих дня) до даты начала проведения
операции доводят вышеуказанную информацию до банков.
1.7. Банк России имеет право изменять время проведения операций
по предоставлению (погашению) кредитов Банка России,
предусмотренное настоящим Регламентом, в зависимости от
технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений)
Банка России, о чем сообщает банкам в письменной форме в срок не
позднее одного рабочего дня до дня изменения времени проведения
операций.
2. ПРОЦЕДУРА ЗАКЛЮЧЕНИЯ
ГЕНЕРАЛЬНОГО КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА
2.1. В любой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться
ломбардными кредитами и/или кредитами овернайт и внутридневными
кредитами (получать указанные кредиты на корреспондентский счет
(субсчет) в подразделении расчетной сети Банка
России/уполномоченной РНКО), обращается в ЭП ТУ, в котором открыт
его корреспондентский счет, с предложением (в произвольной
письменной форме) заключить генеральный кредитный договор.
Одновременно с этим Банк представляет в ЭП ТУ:
2.1.1. копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного
соглашения к Депозитарному договору (три экземпляра копии),
содержащего условия, предусмотренные п. 3.4 Положения;
2.1.2. копию Доверенности Банка, предоставленной в Депозитарий
с отметкой Депозитария о получении (в двух экземплярах).
2.2. ЭП ТУ проверяет соответствие Банка требованиям и условиям
п. 3.1, 3.4 и 3.5 Положения и в срок не позднее 10 рабочих дней со
дня получения от Банка предложения заключить генеральный кредитный
договор направляет в уполномоченное подразделение Банка России
ходатайство о заключении генерального кредитного договора с
указанным Банком либо направляет Банку отказ в заключении
генерального кредитного договора с указанием причин отказа.
2.3. На следующий рабочий день после получения ЭП ТУ информации
от уполномоченного подразделения Банка России о принятии Банком
России решения о заключении генерального кредитного договора с
указанным Банком ЭП ТУ предоставляет Банку типовую форму
генерального кредитного договора для заполнения и оформления (в
трех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих
одинаковую юридическую силу).
2.4. При оформлении генерального кредитного договора со стороны
Банка в указанный договор должны быть внесены сведения о
номере(ах) раздела(ов) "Блокировано Банком России" на счете депо
Банка в Депозитарии, сформированном(ых) Банком в соответствии с
условиями, установленными Депозитарием.
2.5. В случае намерения Банка пользоваться внутридневными
кредитами и кредитами овернайт Банка России, одновременно с
представлением подписанного со своей стороны генерального
кредитного договора, Банк должен представить в ЭП ТУ подписанное
Банком Дополнительное соглашение к Договору основного счета в
подразделении расчетной сети Банка России/если генеральный
кредитный договор предусматривает возможность предоставления
кредита Банка России на корреспондентский счет Банка в
подразделении расчетной сети Банка России/(в двух экземплярах)
и/или копию подписанного Банком и уполномоченной РНКО
Дополнительного соглашения к Договору основного счета Банка в
уполномоченной РНКО/если генеральный кредитный договор
предусматривает возможность предоставления кредита Банка России на
корреспондентский счет в уполномоченной РНКО/(в двух экземплярах)
и/или копию Дополнительного соглашения к Договору основного счета
Банка в подразделении расчетной сети Банка России/если генеральный
кредитный договор предусматривает возможность предоставления
кредита Банка России на корреспондентский субсчет/(в двух
экземплярах). Указанное(ые) Дополнительное(ые) соглашение(ия)
должны содержать условия, предусмотренные п. 3.3 Положения.
2.6. После представления Банком в ЭП ТУ подписанного со своей
стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и
при условии, что Банк соответствует требованиям и условиям п. 3.1,
3.3, 3.4 и 3.5 Положения, начальник ТУ или лицо, которому
передоверено право подписания кредитных договоров и договоров
корреспондентского счета от имени Банка России, и Главный
бухгалтер ТУ или лицо, его заменяющее, подписывают со стороны
Банка России генеральный кредитный договор и Дополнительное
соглашение к Договору основного счета (если генеральный кредитный
договор предусматривает возможность предоставления кредита Банка
России на корреспондентский счет Банка в подразделении расчетной
сети Банка России).
Дополнительное соглашение к Договору основного счета может
подписываться руководителем подразделения расчетной сети Банка
России, его заместителем, если указанным лицам передоверено право
подписания договоров корреспондентского счета (субсчета) от имени
Банка России, и главным бухгалтером подразделения расчетной сети
Банка России (или лицом, его заменяющим), если ему
распорядительным документом ТУ предоставлено такое право.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
2.7. Один экземпляр подписанного генерального кредитного
договора и один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения
к Договору основного счета Банка, открытого в подразделении
расчетной сети Банка России, хранятся у Банка, два других
экземпляра подписанного генерального кредитного договора и один
экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к Договору
основного счета Банка и/или копии Дополнительного соглашения к
Договору основного счета Банка хранятся в уполномоченных
учреждениях Банка России. Один экземпляр копии подписанного Банком
и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному
договору, а также один экземпляр копии Доверенности хранятся в ТУ,
второй и третий экземпляры копии Дополнительного соглашения
направляются в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка
России, второй экземпляр копии Доверенности направляется в
уполномоченное подразделение Банка России.
2.8. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся
проведения депозитарных операций по разделам счета депо Банка,
оператором которых является Банк России, а также о случаях
предъявления в установленном порядке требований к ценным бумагам,
учитываемым на указанных разделах счета депо Банка, Депозитарий в
соответствии с заключенным с Банком России договором должен в срок
не позднее одного рабочего дня уведомлять уполномоченное
подразделение Банка России. Обо всех изменениях договора
корреспондентского счета Банка, заключившего генеральный кредитный
договор на предоставление кредитов Банка России на
корреспондентский счет, открытый в уполномоченной РНКО, а также о
случаях наложения ограничений по распоряжению денежными
средствами, находящимися на основном счете Банка, открытом в
уполномоченной РНКО, уполномоченная РНКО должна в срок не позднее
одного рабочего дня уведомлять уполномоченное подразделение Банка
России.
2.9. Ежедневно до 10-00 (здесь и далее по тексту настоящего
Регламента в случае, если нет дополнительного указания - имеется в
виду местное время) ЭП ТУ направляет уведомление в письменном виде
Банку, в отношении которого ранее выполнялись обязательства Банка
России по генеральному кредитному договору и который по состоянию
на текущий рабочий день не отвечает условиям п. п. 3.1 - 3.5
Положения о приостановлении Банком России с текущего дня своих
обязательств по предоставлению кредитов Банка России в
соответствии с генеральным кредитным договором.
2.10. Ежедневно до 10-00 ЭП ТУ направляет уведомление в
письменном виде Банку, в отношении которого ранее были
приостановлены обязательства Банка России по предоставлению
кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным
договором и по которому на начало текущего рабочего дня получено
документальное подтверждение о выполнении Банком условий,
указанных в п. п. 3.1 - 3.5 настоящего Положения, о возобновлении
Банком России с текущего рабочего дня своих обязательств по
генеральному кредитному договору.
3. ПРОЦЕДУРА РАСТОРЖЕНИЯ ГЕНЕРАЛЬНОГО
КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА
3.1. За 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения
генерального кредитного договора Банк/ТУ, подписавший(ее)
генеральный кредитный договор и имеющий(ее) намерение его
расторгнуть, представляет в ЭП ТУ/Банк уведомление на его
расторжение (в произвольной письменной форме).
3.2. ЭП ТУ, получив/представив уведомление на расторжение
генерального кредитного договора от Банка/Банку, на следующий
рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России
сообщение об этом (в произвольной письменной форме) с указанием
предполагаемой даты расторжения договора.
3.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку
кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня,
предшествующего дню, указанному в уведомлении.
3.4. Накануне дня предполагаемого расторжения с Банком
генерального кредитного договора производятся следующие действия:
3.4.1. уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России
исключает Банк, представивший/получивший уведомление на
расторжение генерального кредитного договора, из списка банков -
потенциальных получателей кредитов Банка России;
3.4.2. уполномоченное подразделение Банка России формирует и
передает в Депозитарий поручение(я) "депо" на осуществление
депозитарных переводов всех ценных бумаг из раздела(ов)
"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка.
3.5. В случае наличия невыполненных денежных обязательств Банка
перед Банком России (Банка России перед Банком) на дату
предполагаемого расторжения генерального кредитного договора,
указанную в уведомлении, ТУ, заключившее генеральный кредитный
договор от имени Банка России/Банк в срок, не превышающий 10
календарных дней от указанной даты, предъявляет Банку/Банку России
требование в соответствии с п. 6.9 генерального кредитного
договора.
3.6. Уполномоченное подразделение Банка России начиная с
рабочего дня, предшествующего дню предполагаемого расторжения
генерального кредитного договора, до дня фактического расторжения
генерального кредитного договора при погашении кредитов Банка
России, предоставленных Банку, формирует и передает в Депозитарий
поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов всех
ценных бумаг из разделов "Блокировано в залоге под кредиты
овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные
кредиты Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.
3.7. Уполномоченное подразделение Банка России передает в ТУ
распоряжение (в произвольной форме) о расторжении генерального
кредитного договора не позднее дня фактического расторжения
генерального кредитного договора.
(п. 3.7 в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
3.8. ТУ по получении от уполномоченного подразделения Банка
России распоряжения о расторжении генерального кредитного договора
в соответствии с требованиями п. 6.6 генерального кредитного
договора расторгает указанный генеральный кредитный договор
(делает отметку на генеральном кредитном договоре о его
расторжении) и одновременно информирует об этом Банк.
В этот же день аналогичная отметка проставляется на другом
экземпляре генерального кредитного договора, хранящемся в Банке
России.
3.9. После расторжения генерального кредитного договора Банк
вправе в любой рабочий день обратиться в ТУ с предложением
заключить новый генеральный кредитный договор при условии
выполнения всех условий, установленных Положением.
4. ПОДПИСАНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
К ГЕНЕРАЛЬНОМУ КРЕДИТНОМУ ДОГОВОРУ
4.1. В любой рабочий день Банк, заключивший генеральный
кредитный договор и имеющий намерение изменить условия
кредитования (виды получаемых от Банка России кредитов, состав
основных счетов, размеры лимитов кредитования по основным счетам и
др.), обращается в ЭП ТУ с предложением (в произвольной письменной
форме) заключить Дополнительное соглашение к генеральному
кредитному договору с указанием предмета данного соглашения.
Одновременно с этим Банк представляет в ЭП ТУ (в случае
необходимости в зависимости от вида кредита/видов кредитов Банка
России, который/которые Банк хочет получать, - ломбардные
кредиты/внутридневные кредиты и кредиты овернайт):
4.1.1. копию (в трех экземплярах) подписанного Банком и
Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору,
содержащего необходимые условия в соответствии с пп. 2.1.1
настоящего Регламента, и копию Доверенности Банка, указанной в пп.
2.1.2 настоящего Регламента.
4.1.2. ЭП ТУ проверяет соответствие Банка условиям п. п. 3.1,
3.2, 3.4 и 3.5 Положения и в срок не позднее 10 рабочих дней со
дня получения от Банка предложения заключить Дополнительное
соглашение к генеральному кредитному договору направляет в
уполномоченное подразделение Банка России ходатайство об изменении
условий кредитования указанного Банка либо направляет Банку отказ
в заключении указанного Дополнительного соглашения с указанием
причин отказа.
4.2. На следующий рабочий день после получения ЭП ТУ информации
от уполномоченного подразделения Банка России о принятии Банком
России решения об изменении условий кредитования Банка ЭП ТУ
предоставляет Банку три экземпляра проекта Дополнительного
соглашения к генеральному кредитному договору для заполнения и
оформления.
4.3. После представления Банком в ЭП ТУ подписанного со своей
стороны Дополнительного соглашения к генеральному кредитному
договору (в трех экземплярах), а также в случае необходимости
Дополнительного соглашения (копии дополнительного соглашения),
предусмотренного п. 2.5 настоящего Регламента, начальник ТУ или
лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и
договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и
Главный бухгалтер ТУ или лицо, его заменяющее, подписывают со
стороны Банка России Дополнительное соглашение к генеральному
кредитному договору и в случае необходимости Дополнительное
соглашение к Договору основного счета. Каждый из трех экземпляров,
подписанных со стороны Банка России, Дополнительного соглашения к
генеральному кредитному договору является неотъемлемой частью
генерального кредитного договора и имеет одинаковую юридическую
силу.
Дополнительное соглашение к Договору основного счета может
подписываться руководителем подразделения расчетной сети Банка
России, его заместителем, если указанным лицам передоверено право
подписания договоров корреспондентского счета (субсчета) от имени
Банка России, и главным бухгалтером подразделения расчетной сети
Банка России (или лицом, его заменяющим), если ему
распорядительным документом ТУ предоставлено такое право.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
4.4. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к
генеральному кредитному договору и один экземпляр подписанного
Дополнительного соглашения к Договору основного счета Банка,
открытого в подразделении расчетной сети Банка России, хранятся у
Банка, два других экземпляра подписанного Дополнительного
соглашения к генеральному кредитному договору и/или один экземпляр
подписанного Дополнительного соглашения к Договору основного счета
Банка и/или копии Дополнительного соглашения к Договору основного
счета Банка хранятся в уполномоченных учреждениях Банка.
4.5. Предоставление Банку ломбардных кредитов и/или
внутридневных кредитов и кредитов овернайт в соответствии с
Дополнительным соглашением к генеральному кредитному договору
осуществляется с даты, указанной в этом Дополнительном соглашении,
при условии соблюдения Банком условий, предусмотренных в п. 3.6
Положения.
5. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ ВНУТРИДНЕВНЫХ
КРЕДИТОВ И КРЕДИТОВ ОВЕРНАЙТ БАНКАМ
5.1. В день предоставления внутридневного кредита и кредита
овернайт осуществляются следующие действия.
5.1.1. В начале дня (до начала времени приема и обработки
расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов
Банка России) уполномоченное подразделение Банка России/ТУ
рассчитывает лимит внутридневного кредита и кредита овернайт по
каждому основному счету Банка, если Банк соответствует условиям п.
3.6 Положения, и направляет в подразделение расчетной сети Банка
России/уполномоченную РНКО распоряжение на установление лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт по указанному основному
счету.
В течение операционного дня допускается неоднократное изменение
установленного размера лимита внутридневного кредита и кредита
овернайт по основному счету.
Уполномоченное учреждение Банка России/уполномоченная РНКО во
время проведения расчетов текущего операционного дня проводит
платежи Банка сверх остатка имеющихся на основном счете Банка
денежных средств, так Банк России предоставляет Банку
внутридневной кредит в пределах установленного лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт.
5.1.2. При непогашении Банком внутридневного кредита,
предоставленного по его основному счету в подразделении расчетной
сети Банка России, до завершения расчетов текущего дня (до
окончания времени приема и обработки расчетных документов,
предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России)
уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России
предоставляет Банку кредит овернайт в следующем порядке.
Уполномоченное учреждение Банка России во время проведения
окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня
предоставляет Банку кредит овернайт в пределах установленного
лимита внутридневного кредита и кредита овернайт путем зачисления
на основной счет Банка денежных средств в сумме не погашенного
Банком внутридневного кредита. При этом обязательства Банка по
погашению внутридневного кредита прекращаются. Уполномоченное
учреждение (подразделение) Банка России формирует залоговый
портфель ценных бумаг в соответствии с Приложением 3 к Положению.
5.1.3. При непогашении Банком внутридневного кредита,
предоставленного по его основному счету в уполномоченной РНКО, до
завершения расчетов текущего дня (до времени окончания приема и
обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам
клиентов уполномоченной РНКО) Банк России предоставляет Банку
кредит овернайт в сумме, необходимой для погашения внутридневного
кредита по основному счету Банка в уполномоченной РНКО, в
следующем порядке.
Уполномоченная РНКО во время проведения окончательных расчетов
по итогам текущего операционного дня:
- рассчитывает для банков, по основным счетам которых в текущем
операционном дне Банком России устанавливались лимиты
внутридневного кредита и кредита овернайт, необходимую для
завершения расчетов сумму кредита овернайт в пределах
установленного Банком России лимита внутридневного кредита и
кредита овернайт;
- сообщает уполномоченному подразделению Банка России
информацию о потребности банков, по основным счетам которых в
текущем операционном дне Банком России устанавливались лимиты
внутридневного кредита и кредита овернайт, в кредите овернайт
Банка России.
5.1.4. Банк России по полученной от уполномоченной РНКО
информации о потребности банков в кредите овернайт Банка России
перечисляет на основной счет каждого Банка в уполномоченной РНКО
кредит овернайт в сумме, сообщенной уполномоченной РНКО, при
условии, что потребность данного Банка в кредите овернайт не
превышает размера установленного Банком России Банку в текущем
операционном дне лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.
При этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита
прекращаются. Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка
России формирует залоговый портфель ценных бумаг в соответствии с
Приложением 3 к Положению.
(пп. 5.1.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
5.2. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за
днем предоставления Банку кредита овернайт, уполномоченное
подразделение Банка России на основании информации о
предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России
подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на
осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель
ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком
России" в соответствующий раздел "Блокировано в залоге под кредиты
овернайт Банка России".
5.3. На следующий рабочий день после предоставления Банком
России кредита овернайт банкам осуществляются следующие действия.
5.3.1. До 10-00 уполномоченный сотрудник подразделения
расчетной сети Банка России выдает уполномоченному сотруднику
Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке
документы: Извещение и (в случае предоставления кредита Банка
России на основной счет банка в подразделении расчетной сети Банка
России) выписки из основного счета Банка.
В случае предоставления кредита Банка России на основной счет
Банка в уполномоченной РНКО до 9-30 московского времени
уполномоченный сотрудник уполномоченного подразделения Банка
России направляет Извещение в электронном виде по установленным
каналам связи в Банк и ТУ.
Выписки из основного счета в уполномоченной РНКО Банк получает
в уполномоченной РНКО в соответствии с условиями договора
банковского счета.
5.3.2. Факт передачи Банку (уполномоченному сотруднику Банка-
заемщика) Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником
подразделения расчетной сети Банка России в специальном журнале
(при этом в журнале указывается дата передачи, Ф.И.О., должность
уполномоченного сотрудника Банка и проставляется подпись
уполномоченного сотрудника Банка).
5.3.3. Один экземпляр Извещения остается в подразделении
расчетной сети Банка России ТУ, другой - передается в ТУ (ОПЕРУ-1
при Банке России), третий - хранится у Банка.
6. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ
БАНКАМ ПО ФИКСИРОВАННОЙ ЛОМБАРДНОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ
6.1. В день предоставления ломбардного кредита осуществляются
следующие действия.
6.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в Банк
России заявление на получение ломбардного кредита по форме
Приложения 8 к Положению (на бумажном носителе или в электронном
виде). В случае кредитования Банка по нескольким его основным
счетам заявление на получение ломбардного кредита направляется в
адрес ТУ по местонахождению основного счета Банка, на который в
соответствии с указанным заявлением должен быть предоставлен
ломбардный кредит Банка России (для основных счетов, открытых в
Московском главном территориальном управлении Центрального банка
Российской Федерации и уполномоченной РНКО, - в адрес
уполномоченного подразделения Банка России (г. Москва)).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
6.1.2. Ломбардные кредиты предоставляются банкам, отвечающим
условиям п. 3.6 Положения. Заявления на получение ломбардного
кредита, поступившие до окончания рабочего дня в соответствующем
ТУ (уполномоченном подразделении Банка России), исполняются в
установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на
получение ломбардного кредита, поступившие после окончания
рабочего дня в соответствующем ТУ (уполномоченном подразделении
Банка России), не рассматриваются и исполняются в установленном
порядке на следующий рабочий день.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
6.1.3. При выполнении Банком условий п. 3.6 Положения и в
пределах размера залогового портфеля ценных бумаг, сформированного
в соответствии с Приложением 3 к Положению, Банк России
предоставляет Банку ломбардный кредит на основной счет Банка,
указанный в заявлении на получение ломбардного кредита по форме
Приложения 8 к Положению.
6.1.4. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы
ломбардного кредита соответствующее ТУ/уполномоченное
подразделение Банка России в срок не позднее 30 минут с момента
получения заявления на получение ломбардного кредита направляет
сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного
кредита. Указанный временной интервал может быть увеличен в
регионах с порейсовой обработкой платежей, но не более чем на
продолжительность интервала времени, установленного для обработки
расчетных документов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
6.1.5. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за
днем предоставления Банку ломбардного кредита, уполномоченное
подразделение Банка России на основании информации о
предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России
подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на
осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель
ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком
России" в соответствующий раздел "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России".
6.2. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного
кредита осуществляются действия, аналогичные действиям, описанным
в п. 5.3 настоящего Регламента.
7. ПРОВЕДЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ
ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТНЫХ АУКЦИОНОВ
7.1. В день проведения ломбардного кредитного аукциона
осуществляются следующие действия.
7.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк
направляет в Банк России до 14-00 заявку по форме Приложения 9 к
Положению (на бумажном носителе или в электронном виде). В случае
кредитования Банка по нескольким его основным счетам заявка на
участие в ломбардном кредитном аукционе направляется в адрес ТУ по
местонахождению основного счета Банка, на который в соответствии с
указанной заявкой должен быть предоставлен ломбардный кредит (для
основных счетов, открытых в Московском главном территориальном
управлении Центрального банка Российской Федерации или
уполномоченной РНКО, - в адрес уполномоченного подразделения Банка
России (г. Москва)).
Не подлежат приему ТУ/уполномоченным подразделением Банка
России заявки банков на участие в ломбардном кредитном аукционе,
не отвечающие требованиям официального сообщения, опубликованного
Банком России в соответствии с п. 5.3 Положения. При этом
неконкурентная заявка каждого банка, по итогам принятия которой (с
учетом ранее принятых ТУ/уполномоченным подразделением Банка
России на данном аукционе) произойдет превышение установленной
Банком России максимальной доли неконкурентных заявок, не может
быть принята ТУ/уполномоченным подразделением Банка России.
7.1.2. ТУ/уполномоченное подразделение Банка России проверяет
выполнение Банком условий п. 3.6 Положения.
7.1.3. При положительном результате проверки условий п. 3.6
Положения (в том числе при достаточности обеспечения запрашиваемой
суммы кредита (наличия необходимого количества ценных бумаг в
разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка с учетом
предоставленного внутридневного кредита и имеющихся заявлений на
получение ломбардного кредита, заявок на участие в ломбардном
кредитном аукционе)) ТУ/уполномоченное подразделение Банка России
допускает заявку Банка к участию в ломбардном кредитном аукционе.
7.1.4. До 16-00 ТУ/уполномоченное подразделение Банка России
направляет сообщение банкам, не допущенным к участию в ломбардном
кредитном аукционе (при недостаточности обеспечения запрашиваемой
суммы ломбардного кредита).
7.1.5. До 16-45 московского времени Банк России анализирует
поступившие от банков заявки, принимает окончательное решение о
ставке отсечения и об объеме кредита, выставленного на данный
аукцион, и в соответствии с принятым решением проводит ломбардный
кредитный аукцион, который должен быть завершен к 17-00
московского времени.
7.1.6. По итогам аукциона уполномоченное подразделение Банка
России (г. Москва) передает в ТУ сообщение об итогах проведенного
ломбардного кредитного аукциона.
7.2. На следующий рабочий день после проведения ломбардного
кредитного аукциона осуществляются следующие действия.
7.2.1. ТУ (для банков Московского региона и банков, получающих
кредиты Банка России на основные счета в уполномоченной РНКО, -
уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва)) до 10-00
направляет сообщения банкам, которым отказано в предоставлении
ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного
кредитного аукциона.
7.2.2. ТУ (для банков Московского региона и банков, получающих
кредиты Банка России на основные счета в уполномоченной РНКО, -
уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва)) при
выполнении Банком, заявка которого удовлетворена (в том числе
частично удовлетворена), условий п. 3.6 Положения и в пределах
размера залогового портфеля ценных бумаг, сформированного в
соответствии с Приложением 3 к Положению, предоставляет ломбардный
кредит на основной счет банка, указанный в его заявке. В случае,
если по итогам ломбардного кредитного аукциона удовлетворено
несколько заявок Банка, ломбардные кредиты предоставляются, в
первую очередь, по удовлетворенной заявке, в которой указана
максимальная процентная ставка, и далее по другим удовлетворенным
заявкам, ранжированным по мере уменьшения указанных в них
процентных ставок, а при равенстве процентных ставок - по времени
поступления заявок.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
При наличии технической возможности у Банка России указанные в
настоящем пункте действия осуществляются в день проведения
ломбардного кредитного аукциона.
7.3. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за
днем предоставления Банку ломбардного кредита, уполномоченное
подразделение Банка России на основании информации о
предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России
подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на
осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель
ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком
России" в соответствующий раздел "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России".
7.4. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного
кредита осуществляются действия, аналогичные действиям, описанным
в п. 5.3 настоящего Регламента.
8. ПОГАШЕНИЕ БАНКАМИ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ
В СРОК, УСТАНОВЛЕННЫЙ ГЕНЕРАЛЬНЫМ КРЕДИТНЫМ ДОГОВОРОМ
И ИЗВЕЩЕНИЕМ/ТРЕБОВАНИЕМ БАНКА РОССИИ
8.1. В день наступления срока исполнения обязательств по
выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия.
Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему
производится путем предъявления уполномоченным учреждением Банка
России инкассового(ых) поручения(ий) на сумму требований Банка
России по кредиту Банка России (на уплату процентов, на погашение
кредита) к основному счету Банка в подразделении расчетной сети
Банка России и/или в уполномоченной РНКО в течение операционного
дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка
России или уполномоченной РНКО для принятия расчетных документов
на исполнение.
8.2. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за
днем наступления установленного срока исполнения обязательств по
выданным кредитам Банка России, уполномоченное подразделение Банка
России на основании информации о погашенных банками по итогам
прошедшего дня кредитах Банка России (исполненных расчетных
документах, предъявленных к основному счету каждого банка) по
каждому кредиту Банка России подготавливает и направляет в
Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных
переводов находившихся в залоге по кредиту Банка России ценных
бумаг из соответствующего раздела "Блокировано в залоге под
кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России" в соответствующий раздел
"Блокировано Банком России" либо в Основной раздел (указывается
Банком) счета депо банка. Раздел, в который переводятся
находившиеся в залоге ценные бумаги после погашения кредита Банка
России, может быть указан: в генеральном кредитном договоре; в
заявлении на получение ломбардного кредита; заявке на участие в
ломбардном кредитном аукционе Банка; в заявлении Банка по форме
Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в
раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по
умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России").
9. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ В СЛУЧАЕ НЕИСПОЛНЕНИЯ
(НЕНАДЛЕЖАЩЕГО ИСПОЛНЕНИЯ) БАНКОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
ПО ПОГАШЕНИЮ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ С РЕАЛИЗАЦИЕЙ
НАХОДЯЩИХСЯ В ЗАЛОГЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
9.1. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за
днем наступления установленного срока исполнения обязательств по
выданным кредитам Банка России, уполномоченное подразделение Банка
России на основании информации о неисполненных обязательствах по
кредитам Банка России, срок исполнения которых наступил в
предыдущий рабочий день, по каждому кредиту Банка России
подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на
открытие раздела(ов) "Блокировано Банком России для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка
России"/"Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных
бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и на
перевод в указанный(ые) раздел(ы) находящихся в залоге под
непогашенный кредит (включая проценты по нему) ценных бумаг из
раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка
России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России"
счета депо Банка-заемщика соответственно.
9.2. Реализация находящихся в залоге ценных бумаг
осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г.
Москва) в соответствии с условиями генерального кредитного
договора, в срок, в нем оговоренный.
9.3. Все денежные расчеты, связанные с реализацией находящихся
в залоге ценных бумаг, осуществляются уполномоченными
подразделениями Банка России в установленном Банком России
порядке.
9.4. Уполномоченное учреждение Банка России подготавливает
расчетные документы (инкассовые поручения и платежные поручения),
необходимые для осуществления действий, указанных в п. п. 3.15,
4.1, 4.7 Положения.
9.5. В течение 2 рабочих дней после погашения требований Банка
России по кредиту Банка России уполномоченное подразделение Банка
России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод
нереализованной части залога соответственно из раздела
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под
ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка
России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка либо
в Основной раздел счета депо Банка (указывается Банком). Раздел, в
который переводятся находившиеся в залоге ценные бумаги после
погашения ломбардного кредита или кредита овернайт Банка России,
может быть указан: в генеральном кредитном договоре; в заявлении
на получение ломбардного кредита; заявке на участие в ломбардном
кредитном аукционе Банка; в заявлении Банка по форме Приложения 10
к настоящему Положению. Перевод осуществляется в раздел, который
был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел
"Блокировано Банком России").
10. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО ПЕРЕВОДУ
ЦЕННЫХ БУМАГ ИЗ РАЗДЕЛА "БЛОКИРОВАНО БАНКОМ РОССИИ"
В ОСНОВНОЙ РАЗДЕЛ СЧЕТА ДЕПО БАНКА/ДРУГОЙ РАЗДЕЛ
"БЛОКИРОВАНО БАНКОМ РОССИИ"
10.1. Банк направляет заявление по форме Приложения 10 к
Положению (на бумажном носителе или в электронном виде) на перевод
ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному Банку
внутридневному кредиту и принятым Банком России заявкам Банка на
участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлениям Банка на
получение ломбардного кредита) из раздела "Блокировано Банком
России" в Основной раздел счета депо Банка в уполномоченное
учреждение (подразделение) Банка России.
В случае кредитования Банка по нескольким его основным счетам
заявление направляется в адрес ТУ по месту нахождения основного
счета Банка, соответствующего разделу "Блокировано Банком России",
из которого выводятся ценные бумаги (для основных счетов, открытых
в Московском главном территориальном управлении Центрального банка
Российской Федерации или уполномоченной РНКО, - в адрес
уполномоченного подразделения Банка России (г. Москва)). При этом
заявление может содержать просьбу о переводе ценных бумаг
(свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному
кредиту и принятым Банком России заявкам Банка на участие в
ломбардном кредитном аукционе, заявлениям Банка на получение
ломбардного кредита) из раздела "Блокировано Банком России" в
другой раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка.
10.2. В тот рабочий день, когда в разделе "Блокировано Банком
России" счетов депо банков учитываются ценные бумаги, не
отвечающие требованиям п. 3.7 Положения, уполномоченное
подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и
направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод таких бумаг
из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов
депо банков. Отчет о результатах произведенного депозитарного
перевода ценных бумаг Банк получает в Депозитарии.
11. ЗАМЕНА ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО КРЕДИТУ
БАНКА РОССИИ
(введен Указанием ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
В случаях, предусмотренных п. 3.18 Положения и п. 3.4
генерального кредитного договора, Банк обязан осуществить замену
обеспечения по кредиту Банка России в порядке, предусмотренном
генеральным кредитным договором.
При этом на начало дня, следующего за днем получения Банком
требования Банка России о замене обеспечения по кредиту Банка
России, а также, при необходимости, на начало каждого из
последующих четырех рабочих дней уполномоченное подразделение
Банка России осуществляет анализ ценных бумаг, находящихся в
соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо
Банка, при установлении возможности осуществления замены
обеспечения - осуществляет выбор ценных бумаг, находящихся в
указанном разделе, в порядке, предусмотренном п. 7.5 Положения и
п. 5.4 генерального кредитного договора, и направляет поручение
депо на перевод выбранных ценных бумаг из раздела "Блокировано
Банком России" в соответствующий залоговый раздел счета депо
Банка, а после осуществления указанного перевода - поручение депо
на перевод заменяемых ценных бумаг из залогового раздела в
Основной раздел счета депо Банка в Депозитарии.
Приложение 7
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У,
от 28.09.2005 N 1617-У)
(направляется Банком России на бумажном носителе либо
в электронном виде в соответствии с договором обмена,
заключенным между банком и Банком России)
----------------------------------------------------------------
Руководителю Банка
N ____ от "__" __________ ____ г.
УВЕДОМЛЕНИЕ
О ВЗАИМОРАСЧЕТАХ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ ПО КРЕДИТУ БАНКА
РОССИИ (КРЕДИТ ОВЕРНАЙТ/ЛОМБАРДНЫЙ КРЕДИТ)
N __ от "__" _______ ____ г. (N и дата Извещения) по состоянию на
"__" ______________ ____ г.
(в рублях и копейках)
----T----------T----------T-------------T------T-------T---------¬
¦ N ¦ Дата ¦Государст-¦ Количество ¦Цена ¦Сумма ¦Расходы ¦
¦п/п¦реализации¦венный ре-¦реализованных¦реали-¦выручки¦Банка ¦
¦ ¦ ¦гистраци- ¦ ценных бумаг¦зации ¦от реа-¦России, ¦
¦ ¦ ¦онный но- ¦ (в штуках) ¦ ¦лизации¦связанные¦
¦ ¦ ¦мер (иден-¦ ¦ ¦ ¦с реали- ¦
¦ ¦ ¦тификаци- ¦ ¦ ¦ ¦зацией ¦
¦ ¦ ¦онный но- ¦ ¦ ¦ ¦залога ¦
¦ ¦ ¦мер) вы- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦пуска цен-¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ных бумаг ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+----------+----------+-------------+------+-------+---------+
¦1. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+----------+----------+-------------+------+-------+---------+
¦2. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+----------+----------+-------------+------+-------+---------+
¦3. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+----------+----------+-------------+------+-------+---------+
¦ ¦Итого ¦ Х ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---+----------+----------+-------------+------+-------+----------
(в рублях и копейках)
--------------------------------T--------------------------------¬
¦Сумма требований Банка России ¦ ¦
¦по возврату основного долга по ¦ ¦
¦кредиту Банка России ¦ ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Сумма требований Банка России ¦ ¦
¦по уплате процентов по кредиту ¦ ¦
¦Банка России ¦ ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Сумма требований Банка России ¦ ¦
¦по уплате неустойки (пени) за ¦ ¦
¦неисполнение обязательств по ¦ ¦
¦кредиту Банка России ¦ ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Сумма, перечисленная на основ- ¦ ¦
¦ной счет кредитной организации ¦ ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Объем требований Банка России ¦ ¦
¦по кредиту Банка России (всего)¦ ¦
L-------------------------------+---------------------------------
Уполномоченное
должностное лицо
уполномоченного
учреждения Банка России (подпись) Ф.И.О.
Приложение 8
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(направляется банком на бумажном носителе либо
в электронном виде в соответствии с договором обмена,
заключенным между банком и Банком России)
----------------------------------------------------------------
(на бланке банка)
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА ПО ФИКСИРОВАННОЙ
ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ
N _____ ОТ "__" ___________ ____ г.
__________________________________________________________________
(наименование Банка)
регистрационный номер Банка __________________________________
корреспондентский (основной) счет (субсчет) N ___________ в
подразделении расчетной сети Банка России
БИК N _______________________________________________________/
корреспондентский (основной) счет N ___________ в
уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации
__________________________________________________________________
БИК N ________________________________________________________
генеральный кредитный договор от "__" __________ ____ г. N ___
раздел "Блокировано Банком России" N ______ счета депо N _____
в Депозитарии ________________________________________________
(наименование уполномоченного депозитария)
телефон ____________ e-mail _____________ факс _______________
Просим предоставить "__" ________ ____ г. ломбардный кредит в
сумме _________________ ___________________________________ рублей
(сумма цифрами) (сумма прописью)
на срок ___ календарных дня(ей) по ломбардной процентной
ставке ___ (в процентах годовых)
дата погашения кредита "__" ___________ ____ г.
Для обеспечения исполнения обязательств по кредиту сформируйте
залоговый портфель ценных бумаг и переведите заблокированные
ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" в раздел
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты" в порядке,
установленном Положением Банка России от "__" _____ ____ г. N ____
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг",
генеральным кредитным договором, Доверенностью.
После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите
заблокированные ценные бумаги в _____________ (указать Основной
раздел; по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России") счета
депо Банка.
Подпись уполномоченного
должностного лица Банка (подпись) Ф.И.О.
М.П.
----------------------------------------------------------------
(Заполняется уполномоченным учреждением/подразделением
Банка России)
Регистрационный N заявления ___________________________
Дата поступления заявления "__" ____________ ____ г.
Время поступления заявления ___ часов ___ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов __________________
(должность,
Ф.И.О.)
Приложение 9
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(направляется банком на бумажном носителе либо
в электронном виде в соответствии с договором обмена,
заключенным между банком и Банком России)
----------------------------------------------------------------
(на бланке банка)
ЗАЯВКА _________________ <*>
НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ,
ПРОВОДИМОМ "__" ____________ ____ Г.
N _____ ОТ "__" _________ ____ Г. (ДАЛЕЕ - АУКЦИОН)
__________________________________________________________________
(наименование Банка)
регистрационный номер Банка ______________________________________
корреспондентский (основной) счет (субсчет) N __________________ в
подразделении расчетной сети Банка России ________________________
БИК N ___________/корреспондентский (основной) счет N _________ в
уполномоченной небанковской кредитной организации ________________
БИК N ____________________
генеральный кредитный договор от "__" _________ ____ г. N ______
раздел "Блокировано Банком России" N ______ счета дело N _________
в Депозитарии ____________________________________________________
(наименование уполномоченного депозитария)
телефон _______________ e-mail ______________ факс _______________
объем запрашиваемой суммы ломбардного кредита
___________________ _______________________________________ рублей
(сумма цифрами) (сумма прописью)
на срок ___ календарных дня(ей),
заявленная процентная ставка ________ (в процентах годовых) <**>,
по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам проведения
аукциона <***>,
дата погашения кредита "__" __________ ____ г.
Банк согласен с удовлетворением настоящей заявки по итогам
проведенного ломбардного кредитного аукциона в порядке,
установленном Положением Банка России от "__" _____ ___ г. N _____
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" и
генеральным кредитным договором, в том числе - с изменением суммы
предоставляемого по итогам аукциона кредита Банка России (при
частичном удовлетворении настоящей заявки)/с предоставлением
кредита Банка России по ставке отсечения, установленной Банком
России по результатам аукциона (при проведении аукциона по
"голландскому" способу).
Для обеспечения исполнения обязательств по кредиту сформируйте
залоговый портфель ценных бумаг и переведите заблокированные
ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" в раздел
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты" в порядке,
установленном Положением Банка России от "__" ______ ____ г. "О
порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг",
генеральным кредитным договором, Доверенностью.
После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите
заблокированные ценные бумаги в _________ (указать Основной
раздел); по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России" счета
депо Банка.
Подпись уполномоченного
должностного лица Банка (подпись) Ф.И.О.
М.П.
----------------------------------------------------------------
(Заполняется уполномоченным учреждением/подразделением
Банка России)
Регистрационный N заявки ______________________________
Дата поступления заявки "__" ___________ ____ г.
Время поступления заявки ___ часов ___ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов __________________
(должность,
Ф.И.О.)
--------------------------------
<*> Проставляется статус заявки: КОНКУРЕНТНАЯ/НЕКОНКУРЕНТНАЯ.
<**> Настоящий абзац включается в случае направления
конкурентной заявки.
<***> Настоящий абзац включается в случае направления
неконкурентной заявки.
Приложение 10
к Положению Банка России
от 04.08.2003 N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
(направляется банком на бумажном носителе либо
в электронном виде в соответствии с договором обмена,
заключенным между банком и Банком России)
----------------------------------------------------------------
(на бланке банка)
В Уполномоченное учреждение/подразделение
Банка России
ЗАЯВЛЕНИЕ
N _____________ от "__" __________ ____ г.
Просим осуществить перевод следующих ценных бумаг, находящихся
в разделе __________________________ N ___________________________
(вписать название раздела) (вписать N раздела)
счета депо Банка ____________________ N ____________ в Депозитарии
(название Банка)
__________________________ в раздел ______________________________
(наименование Депозитария) (вписать название раздела)
N ___________________ счета депо Банка:
(вписать N раздела)
------T-------------------------------T--------------------------¬
¦ N ¦Государственный регистрационный¦ Количество ценных бумаг ¦
¦ п/п ¦номер (идентификационный номер)¦ конкретного выпуска ¦
¦ ¦ выпуска ценных бумаг ¦ (в штуках) ¦
+-----+-------------------------------+--------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+-----+-------------------------------+--------------------------+
¦ 1. ¦ ¦ ¦
+-----+-------------------------------+--------------------------+
¦ 2. ¦ ¦ ¦
+-----+-------------------------------+--------------------------+
¦ 3. ¦ ¦ ¦
+-----+-------------------------------+--------------------------+
¦ ИТОГО: ¦ ¦
L-------------------------------------+---------------------------
Подпись уполномоченного
должностного лица Банка (подпись) Ф.И.О.
М.П.
|
