ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                        ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
                     от 17 декабря 2004 г. N 31-ОР
                                   
       О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
       ОТ 16.01.2004 N 110-И "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ БАНКОВ"
   
       1.  В  связи с поступающими от территориальных учреждений Банка
   России  и банков вопросами Банк России разъясняет, что к инсайдерам
   банка,  то  есть  к  физическим лицам, способным воздействовать  на
   принятие   решения  о  выдаче  кредитов  банком,  расчет  норматива
   совокупной  величины риска по которым (Н10.1) установлен  главой  7
   Инструкции  Банка  России  от  16 января  2004  года  N  110-И  "Об
   обязательных  нормативах банков", зарегистрированной  Министерством
   юстиции  Российской Федерации 6 февраля 2004 года N 5529  ("Вестник
   Банка России" от 11 февраля 2004 года N 11), могут быть отнесены:
       члены совета директоров (наблюдательного совета) банка;
       единоличный   исполнительный  орган,  его  заместители,   члены
   коллегиального  исполнительного  органа,  члены  кредитного  совета
   (комитета);
       главный бухгалтер банка (филиала), руководитель филиала  банка,
   лица, их замещающие;
       единоличный   исполнительный  орган,  его  заместители,   члены
   коллегиального  исполнительного  органа,  члены  совета  директоров
   (наблюдательного    совета)   управляющей   компании    банковского
   холдинга,  а  также  организаций банковского  холдинга,  банковской
   группы,  консолидированной группы, в которые входит банк,  а  также
   зависимых  от банка организаций и дочерних организаций банка,  либо
   лица, их замещающие;
       члены  советов  директоров (наблюдательных советов)  участников
   финансово-промышленной  группы; члены коллегиальных  исполнительных
   органов участников финансово-промышленной группы; физические  лица,
   осуществляющие   полномочия  единоличного  исполнительного   органа
   участников   финансово-промышленной  группы,  если  банк   является
   участником  финансово-промышленной  группы,  зарегистрированной   в
   соответствии   с   Федеральным  законом  "О  финансово-промышленных
   группах" (Собрание законодательства Российской Федерации,  1995,  N
   49, ст. 4697);
       супруг,  супруга,  родители,  дети, усыновители,  усыновленные,
   родные  братья и родные сестры, неполнородные (имеющие  общих  отца
   или   мать)   братья  и  сестры,  дедушка,  бабушка,   внуки   лиц,
   перечисленных в абзацах втором - пятом настоящего пункта;
       лица,  которые в момент получения кредита относились  к  лицам,
   перечисленным  в абзацах втором - шестом настоящего  пункта,  и  не
   исполнившие  обязательства по кредитным требованиям на день,  когда
   они перестали к ним относиться;
       сотрудники  банка,  а  также  иные  физические  лица,   которые
   обладают  возможностями  воздействовать  на  характер  принимаемого
   решения  о  выдаче кредита банком (в том числе сотрудники кредитной
   организации,  имеющие в силу своего служебного положения  доступ  к
   конфиденциальной   информации,   позволяющей   воздействовать    на
   принятие решения о выдаче кредита банком).
       2.  Настоящее официальное разъяснение подлежит опубликованию  в
   "Вестнике Банка России".
   
                                                          Председатель
                                                    Центрального банка
                                                  Российской Федерации
                                                          С.М.ИГНАТЬЕВ