ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 19 августа 2004 г. N 103-Т
ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ
КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
(ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.
3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224)
и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N
27, ст. 2711) Банк России осуществляет контроль за исполнением
кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -
Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России являются
кредитные организации (их филиалы).
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках
выполнения своих функций в области банковского регулирования и
банковского надзора для определения соответствия деятельности
кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального закона
и нормативных актов Банка России в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных
в настоящем указании оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма должно
проводиться в ходе комплексных проверок кредитных организаций, а
также может проводиться в ходе тематических проверок по отдельным
направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов).
Решение о проведении таких проверок принимается уполномоченными
должностными лицами Банка России с учетом требований статьи 73
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)".
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля
за деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению
операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, и представлению сведений о них в
уполномоченный орган.
При этом уполномоченные представители Банка России вправе
проводить проверки порядка проведения отдельных банковских
операций и других сделок, их учета и оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных
в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма и программ
осуществления указанного внутреннего контроля;
- наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным
требованиям Банка России специального должностного лица,
ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию
указанных программ;
- внутренние документы кредитной организации (ее филиалов),
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации (клиентов), а также
требований о принятии обоснованных и доступных в сложившихся
обстоятельствах мер по установлению и идентификации
выгодоприобреталей;
- соблюдение требований о систематическом обновлении информации
о клиентах и выгодоприобретателях;
- соблюдение требований по документальному фиксированию
сведений, предусмотренных Федеральным законом;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган
сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с
денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган
сведений в случаях отказа от заключения договора банковского счета
(вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения
операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
- соблюдение требований Банка России к подготовке и обучению
кадров;
- соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального закона о
запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о
запрете на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного
присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его
представителя, а также о запрете на установление и поддержание
отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях
государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих
органов управления;
- соблюдение требования пункта 5.1 статьи 7 Федерального закона
об обязанности предпринимать меры, направленные на предотвращение
установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении
которых имеется информация, что их счета используются банками, не
имеющими на территориях государств, в которых они
зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
средствами или иным имуществом в случаях, установленных
Федеральным законом;
- соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
8. Оценка эффективности системы принимаемых кредитной
организацией мер по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
проводится с учетом анализа нарушений, выявленных в ходе проверки
кредитной организации (ее филиала).
9. Оформление документов по результатам проверок, включая
формирование паспорта проверки, осуществляется в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N
105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118 ("Вестник Банка
России" от 09.12.2003 N 67) и Инструкцией Банка России от 1
декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка
России)" ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67).
10. С момента издания настоящего указания оперативного
характера отменяется Указание оперативного характера Банка России
от 25.07.2003 N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за
исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
("Вестник Банка России" от 06.08.2003 N 45).
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
|
