Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г. N 5994
-------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 9 августа 2004 г. N 1485-У
О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
На основании Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001,
N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296;
"Российская газета" от 31.07.2004 N 162) и Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003,
N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает
следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных
организациях.
Глава 1. Общие положения
1.1. В кредитной организации с учетом требований настоящего
Указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее -
ПОД/ФТ), а также особенностей ее деятельности, особенностей
деятельности ее клиентов и степени (уровня) риска совершения
клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, должна
быть разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ
(далее - программа обучения по ПОД/ФТ).
Разработанная в кредитной организации программа обучения по
ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации.
1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения
ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в
области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по
ПОД/ФТ.
1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации
программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). План
должен включать в себя тематику обучающих мероприятий, сроки их
проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.
План утверждается руководителем кредитной организации не позднее
31 января текущего года. При необходимости в течение года в План
могут быть внесены изменения и дополнения, которые утверждаются
руководителем кредитной организации.
1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и
проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают
сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем
кредитной организации.
Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ
2.1. Кредитная организация самостоятельно определяет тематику,
содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных
подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей
главой.
2.2. В кредитной организации должен быть утвержденный
руководителем кредитной организации перечень структурных
подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ
(далее - Перечень). В Перечень должны быть включены: подразделение
по ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в
осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое
подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего
контроля.
2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
порядок проведения обучения и его формы (в частности, вводный
(первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж,
повышение квалификации (плановый инструктаж), ознакомление с
мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с
нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в
области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной организации правилами
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами его
осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а также с
информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены
к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых
актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних
документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);
порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ.
2.4. Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
2.4.1. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с
нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в
области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по
ПОД/ФТ проводятся при приеме сотрудников на работу в
подразделения, включенные в Перечень, и при переводе на работу в
указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной
организации.
Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации
(плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной
организации, включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой
деятельности.
Содержание форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем
подпункте, определяется кредитной организацией исходя из
занимаемой сотрудником кредитной организации должности, уровня его
квалификации и конкретной трудовой функции.
2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации
инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами
Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами
кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его
собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого
кредитная организация устанавливает самостоятельно.
2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с
сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных
правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
при вводе кредитной организацией новых или изменении
действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ
его осуществления;
при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках
подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в
случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ
недостаточно для выполнения своей трудовой функции;
при поручении сотруднику кредитной организации работы, не
обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не
влечет за собой изменения условий данного договора.
Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого)
инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией
самостоятельно в каждом конкретном случае.
2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников
осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной
организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
обучение специального должностного лица, ответственного за
соблюдение правил внутреннего контроля и программ его
осуществления (далее - ответственный сотрудник), проводится не
реже двух раз в год;
обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных
подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного
раза в год.
2.4.5. Документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником
кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, включая документ,
указанный в подпункте 2.4.2 пункта 2.4 настоящего Указания (либо
их копии), находятся в личном деле сотрудника в течение всего
времени его работы в кредитной организации.
2.4.6. Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической
основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу
ответственным сотрудником и регулярному обновлению при изменении
действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов
Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также при вводе кредитной
организацией новых или изменении действующих правил внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ проводится с учетом следующего.
2.5.1. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного
раза в год.
Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты вводного
(первичного) инструктажа. Периодическая и внеплановая проверки
знаний по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.
2.5.2. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников
кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной
организацией самостоятельно.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления
в силу настоящего Указания программы обучения по ПОД/ФТ должны
быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех
месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.
3.2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка
России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
|
