ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 23 июля 2004 г. N 87-Т
О ДЕЙСТВИЯХ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
БАНКА РОССИИ В СЛУЧАЕ ВЫЯВЛЕНИЯ ФАКТОВ ОПЛАТЫ УСТАВНОГО
КАПИТАЛА НЕНАДЛЕЖАЩИМИ АКТИВАМИ ПРИ РАССМОТРЕНИИ ВОПРОСОВ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
В связи с вопросами по применению отдельных положений
Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке
принятия Банком России решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление
банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка
России" от 20.02.2004 N 15) (далее - Инструкция N 109-И),
Инструкции Банка России от 22 июля 2002 года N 102-И "О правилах
выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на
территории Российской Федерации", зарегистрированной Министерством
юстиции Российской Федерации 9 октября 2002 года, N 3852; 30 июня
2003 года, N 4865 ("Вестник Банка России" от 17.10.2002 N 55; от
10.07.2003 N 38), Положения Банка России от 16 января 2004 года N
248-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о
вынесении Банком России заключения о соответствии банка
требованиям к участию в системе страхования вкладов",
зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23
января 2004 года N 5484 ("Вестник Банка России" от 27.01.2004 N 5)
(далее - Положение N 248-П), Банк России рекомендует
территориальным учреждениям Банка России при выявлении фактов
(признаков) формирования уставного капитала (его части) с
использованием инвесторами ненадлежащих активов во время
рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов
для принятия решения по вопросам правомерности оплаты долей
(акций) кредитной организации и расширения деятельности кредитной
организации путем получения лицензий на осуществление банковских
операций, а также вынесения заключения Банка России о соответствии
банка требованиям к участию в системе страхования вкладов (понятие
ненадлежащих активов определено подпунктом 2.2.8 пункта 2
Положения Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике
определения собственных средств (капитала) кредитных организаций",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17
марта 2003 года, N 4269 ("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N
15), руководствоваться следующим.
1. При обнаружении фактов (признаков) формирования уставного
капитала (его части) с использованием инвесторами ненадлежащих
активов во время принятия территориальным учреждением Банка России
решения по вопросам правомерности оплаты долей (акций) кредитной
организации, либо решения о расширении деятельности кредитной
организации путем получения лицензий на осуществление банковских
операций, либо вынесения заключения о возможности или
невозможности поддержки ходатайства о соответствии банка
требованиям к участию в системе страхования вкладов
территориальное учреждение Банка России осуществляет действия,
предусмотренные пунктом 1 Указания Банка России от 10 февраля 2003
года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов (признаков)
формирования источников собственных средств (капитала) (их части)
с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированного
Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года, N
4270 ("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N 15) (далее - Указание
N 1246-У).
2. Осуществление территориальным учреждением Банка России
действий, предусмотренных пунктом 1 Указания N 1246-У, не может
являться основанием для отказа в регистрации изменений в
учредительные документы, связанных с увеличением уставного
капитала, и регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг
кредитной организации, а также не является основанием для
продления установленных федеральными законами и нормативными
актами Банка России сроков рассмотрения документов.
3. Если в кредитную организацию не направлено предписание Банка
России с требованием отражать в отчетности размер собственных
средств (капитала) с учетом корректировки, определенной Банком
России, территориальное учреждение Банка России рассматривает
ходатайство кредитной организации о расширении деятельности путем
получения лицензий на осуществление банковских операций в
установленном главой 14 Инструкции N 109-И порядке.
Если кредитная организация осуществила корректировку
собственных средств (капитала) в размере, определенном Банком
России, ходатайство кредитной организации о расширении
деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских
операций рассматривается территориальным учреждением в
установленном главой 14 Инструкции N 109-И порядке при выполнении
требования п. 13.1 Инструкции N 109-И о финансовой устойчивости
кредитной организации.
Если кредитная организация осуществила корректировку
собственных средств (капитала) в размере, определенном Банком
России, и не является финансово устойчивой, то территориальное
учреждение отказывает в выдаче лицензий на осуществление
банковских операций в связи с невыполнением требования,
содержащегося в п. 13.1 Инструкции N 109-И.
4. В случае, если банк произвел корректировку собственных
средств (капитала) до размера, определенного Банком России, в
период с последней месячной отчетной даты перед датой завершения
тематической инспекционной проверки и до даты утверждения
заключения о возможности (невозможности) поддержки ходатайства
банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка
требованиям к участию в системе страхования вкладов, то на
основании пункта 4.4 Положения N 248-П расчет значений показателей
финансовой устойчивости и их включение в таблицу 2 приложения 3 к
Положению N 248-П осуществляется территориальным учреждением Банка
России с учетом корректировки собственных средств (капитала).
Информация о том, что расчет значений показателей финансовой
устойчивости проведен с учетом корректировки собственных средств
(капитала), отражается территориальным учреждением Банка России в
таблице 3 приложения 3 к Положению N 248-П.
5. В случае, если банк произвел корректировку собственных
средств (капитала) до размера, определенного Банком России, в
период от даты утверждения заключения территориального учреждения
Банка России о возможности (невозможности) поддержки ходатайства
банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка
требованиям к участию в системе страхования вкладов и до даты
принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о
вынесении положительного (отрицательного) заключения о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования
вкладов, то территориальное учреждение Банка России анализирует
значения показателей финансовой устойчивости с учетом
корректировки собственных средств (капитала). Если результаты
анализа значений показателей финансовой устойчивости с учетом
корректировки собственных средств (капитала) банка могут повлиять
на принятие Банком России решения о вынесении заключения о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования
вкладов, то на основании пункта 5.4 Положения N 248-П
территориальное учреждение Банка России направляет соответствующую
информацию в Банк России (Департамент лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее
следующего дня со дня получения такой информации. Информацию
рекомендуется направлять по форме таблицы 2 приложения 3 к
Положению N 248-П.
Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ
|
