ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 13 июля 2005 г. N 98-Т
О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ
ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Банк России направляет для использования в работе методические
рекомендации по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N
59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия"
("Вестник Банка России" от 17.01.2002 N 4) при нарушениях
кредитными организациями нормативных правовых актов в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Письму Банка России
от 13 июля 2005 г. N 98-Т
"О методических рекомендациях
по применению Инструкции
Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия"
при нарушениях кредитными
организациями нормативных правовых
актов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1. Меры воздействия применяются к кредитной организации за
нарушение законодательства Российской Федерации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", издаваемых в соответствии с ним Постановлений
Правительства Российской Федерации, которые распространяются на
кредитные организации, нормативных актов Банка России, а также
неисполнение предписаний Банка России (далее - нарушение в области
ПОД/ФТ).
2. Территориальное учреждение Банка России (далее -
территориальное учреждение) определяет меру воздействия в
соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)", и в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 года N
59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия". При
этом за нарушение в области ПОД/ФТ территориальному учреждению
рекомендуется применять:
- требование об устранении выявленного нарушения;
- штраф в размерах, определенных Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
- ограничение проведения кредитной организацией отдельных
операций на срок до шести месяцев;
- требование о замене руководителей кредитной организации,
перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее -
требование о замене руководителей кредитной организации);
- запрет на осуществление кредитной организацией отдельных
банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на
осуществление банковских операций, на срок до одного года (далее -
запрет на осуществление кредитной организацией операций);
- запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до
одного года.
При наличии оснований, указанных в пункте 6 части первой статьи
20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности",
территориальное учреждение может инициировать отзыв у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций.
Выбор мер воздействия, указанных в настоящем пункте,
рекомендуется осуществлять с учетом приложения 2 к настоящему
письму.
3. Территориальному учреждению рекомендуется предъявлять
кредитной организации требование об устранении выявленного
нарушения в области ПОД/ФТ в сочетании с другими мерами
воздействия, предусмотренными статьей 74 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", во всех
случаях, когда такое нарушение может быть устранено.
4. При применении к кредитной организации меры воздействия за
допущенное нарушение в области ПОД/ФТ в виде ограничения
проведения отдельных операций или запрета на осуществление
кредитной организацией отдельных банковских операций,
территориальному учреждению рекомендуется, в первую очередь,
применять указанную меру воздействия в отношении операций, по
которым были выявлены нарушения в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
5. В соответствии с пунктом 1.4 Инструкции Банка России от
31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия" выбор мер воздействия производится территориальным
учреждением самостоятельно исходя из положений Федеральных законов
"О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций", нормативных актов Банка
России с учетом:
- характера допущенных кредитной организацией нарушений в
области ПОД/ФТ;
- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений в
области ПОД/ФТ;
- общего финансового состояния кредитной организации и ее
положения на федеральном и региональном рынке банковских услуг, а
также возможности его ухудшения вследствие принимаемых к кредитной
организации мер воздействия;
- эффективности разработанных кредитной организацией в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма правил внутреннего
контроля и программ его осуществления;
- степени соответствия правил внутреннего контроля,
разработанных кредитной организацией в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, рекомендациям Банка России по
организации кредитными организациями внутреннего контроля, в том
числе внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
6. При совершении кредитной организацией нескольких нарушений в
области ПОД/ФТ меры воздействия рекомендуется применять за каждое
нарушение в отдельности.
7. При применении мер воздействия к кредитным организациям за
нарушения в области ПОД/ФТ, выявленные в деятельности их филиалов
или внутренних структурных подразделений вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала) (далее - филиалы кредитной
организации), необходимо учитывать положения пункта 1.28
Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к
кредитным организациям мер воздействия".
Если на основании уведомлений, поступающих от территориальных
учреждений по местонахождению филиалов кредитной организации, с
изложением фактов нарушений филиалами нормативных правовых актов в
области ПОД/ФТ, или на основании сводного акта проверки кредитной
организации, имеющей филиалы, территориальное учреждение по
местонахождению головного офиса кредитной организации приходит к
выводу о том, что в деятельности значительной доли филиалов
кредитной организации имеются нарушения в области ПОД/ФТ, к данной
кредитной организации рекомендуется применять меру воздействия в
виде запрета на открытие ею филиалов на срок до одного года.
8. При применении территориальными учреждениями мер воздействия
к кредитным организациям, допустившим нарушение в области ПОД/ФТ,
необходимо учитывать установленный частью четвертой статьи 74
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" срок применения мер воздействия, который не должен
превышать пяти лет со дня совершения такого нарушения.
Приложение 2
к Письму Банка России
от 13 июля 2005 г. N 98-Т
"О методических рекомендациях
по применению Инструкции
Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия"
при нарушениях кредитными
организациями нормативных правовых
актов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ
НАРУШЕНИЙ В ОБЛАСТИ ПОД/ФТ И РЕКОМЕНДУЕМЫЕ МЕРЫ
ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА ИХ СОВЕРШЕНИЕ
-----T---------------------T--------------------T---------------------T---------------------T----------------¬
¦ N ¦ Виды нарушений в ¦ Нормативный ¦ Рекомендуемая мера ¦ Рекомендуемая мера ¦ Рекомендуемая ¦
¦п/п ¦ области ПОД/ФТ ¦ правовой акт в ¦ воздействия при ¦ воздействия при ¦ мера ¦
¦ ¦ ¦ области ¦ первичном выявлении ¦ неисполнении ¦воздействия при ¦
¦ ¦ ¦ противодействия ¦ нарушения ¦ требования об ¦ повторном ¦
¦ ¦ ¦ легализации ¦ ¦ устранении ¦ нарушении в ¦
¦ ¦ ¦ (отмыванию) ¦ ¦ выявленного ¦ течение одного ¦
¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦ ¦ нарушения в области ¦ года ¦
¦ ¦ ¦ преступным путем, ¦ ¦ ПОД/ФТ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ и финансированию ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ терроризма, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ положения которого ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ нарушены ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1 ¦Нарушение правил организации и программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: ¦
+----+---------------------T--------------------T---------------------T---------------------T----------------+
¦1.1 ¦Отсутствие ¦абзац первый ¦требование об ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦(неназначение) в¦пункта 2 статьи 7 ¦устранении ¦0,5 процента размера ¦до 1 процента ¦
¦ ¦кредитной ¦Федерального ¦выявленного нарушения¦оплаченного уставного¦размера ¦
¦ ¦организации ¦закона "О ¦ ¦капитала, но не более¦оплаченного ¦
¦ ¦специального ¦противодействии ¦ ¦1 процента ¦уставного ¦
¦ ¦должностного лица, ¦легализации ¦ ¦минимального размера ¦капитала, но не ¦
¦ ¦ответственного за ¦(отмыванию) ¦ ¦уставного капитала ¦более 1 процента¦
¦ ¦соблюдение правил ¦доходов, ¦ ¦ ¦минимального ¦
¦ ¦внутреннего контроля ¦полученных ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦в целях ПОД/ТФ и ¦преступным путем, ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦реализацию программ ¦и финансированию ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦его осуществления ¦терроризма" <1> ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(далее - ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ответственный ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦сотрудник) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.2 ¦Назначение в ¦Указание Банка ¦требование об ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦кредитной ¦России от 9 ¦устранении ¦0,2 процента ¦до 1 процента ¦
¦ ¦организации на ¦августа 2004 года ¦выявленного ¦размера оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦должность ¦N 1486-У "О ¦нарушения ¦уставного ¦оплаченного ¦
¦ ¦ответственного ¦квалификационных ¦ ¦капитала, но не ¦уставного ¦
¦ ¦сотрудника лица, не ¦требованиях к ¦ ¦более 1 процента ¦капитала, но не ¦
¦ ¦отвечающего ¦специальным ¦ ¦минимального ¦более 1 процента¦
¦ ¦квалификационным ¦должностным лицам, ¦ ¦размера уставного ¦минимального ¦
¦ ¦требованиям, ¦ответственным за ¦ ¦капитала ¦размера ¦
¦ ¦установленным актом ¦соблюдение правил ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦Банка России ¦внутреннего ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦ ¦контроля в целях ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦противодействия ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦легализации ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(отмыванию) доходов,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦полученных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦преступным путем, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦и финансированию ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦терроризма и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦программ его ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществления в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организациях" ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦("Вестник Банка ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России" от ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦10.09.2004 N 54) ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.3 ¦Совмещение ¦пункт 2.4 ¦требование об ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦ответственным ¦Положения Банка ¦устранении ¦1 процента размера ¦1 процента ¦
¦ ¦сотрудником ¦России от 16 ¦выявленного ¦оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦кредитной ¦декабря 2003 года ¦нарушения ¦уставного капитала, ¦оплаченного ¦
¦ ¦организации своих ¦N 242-П "Об ¦ ¦но не более ¦уставного ¦
¦ ¦функций с функциями ¦организации ¦ ¦1 процента ¦капитала, но не ¦
¦ ¦службы внутреннего ¦внутреннего ¦ ¦минимального размера ¦более 1 процента¦
¦ ¦контроля ¦контроля в ¦ ¦уставного капитала ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦кредитных ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦ ¦организациях и ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦банковских ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦ ¦группах" ("Вестник ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Банка России" ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦от 04.02.2004 N 7) ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.4 ¦Отсутствие ¦абзац первый и ¦ограничение * <3> ¦запрет * на ¦требование о ¦
¦ ¦утвержденных правил ¦девятый пункта 2 ¦проведения кредитной ¦осуществление ¦замене ¦
¦ ¦внутреннего ¦статьи 7 ¦организацией ¦кредитной ¦руководителей ¦
¦ ¦контроля в целях ¦Федерального закона;¦операций, по ¦организацией ¦кредитной ¦
¦ ¦ПОД/ФТ (в том ¦пункт 1 ¦которым были ¦операций, по которым ¦организации ¦
¦ ¦числе изменений и ¦Постановления ¦выявлены нарушения ¦были выявлены ¦ ¦
¦ ¦дополнений к ним) ¦Правительства ¦в области ¦нарушения в области ¦ ¦
¦ ¦или их несоответствие¦Российской ¦противодействия ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦законодательству ¦Федерации от ¦легализации ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦Российской ¦8 января 2003 года ¦(отмыванию) ¦(отмыванию) ¦ ¦
¦ ¦Федерации в ¦N 6 "О порядке ¦доходов, полученных ¦доходов, полученных ¦ ¦
¦ ¦области ПОД/ФТ ¦утверждения правил ¦преступным путем, и ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦внутреннего ¦финансированию ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля в ¦терроризма ¦терроризма ¦ ¦
¦ ¦ ¦организациях, ¦с требованием об ¦либо требование о ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществляющих ¦устранении ¦замене ¦ ¦
¦ ¦ ¦операции с денежными¦выявленного ¦руководителей ¦ ¦
¦ ¦ ¦средствами или ¦нарушения ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦иным имуществом" ¦ ¦организации ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Собрание ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦законодательства ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Российской ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Федерации, 2003, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦N 2, ст. 188) <2> ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.5 ¦Нарушение срока ¦пункт 1 ¦штраф в размере до ¦ ¦штраф в ¦
¦ ¦утверждения ¦Постановления ¦0,1 процента ¦ ¦размере до ¦
¦ ¦руководителем ¦Правительства N 6 ¦минимального ¦ ¦1 процента ¦
¦ ¦кредитной ¦ ¦размера уставного ¦ ¦размера ¦
¦ ¦организации правил ¦ ¦капитала ¦ ¦оплаченного ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦контроля в целях ¦ ¦ ¦ ¦капитала, но не ¦
¦ ¦ПОД/ФТ (в том числе ¦ ¦ ¦ ¦более ¦
¦ ¦изменений и ¦ ¦ ¦ ¦1 процента ¦
¦ ¦дополнений к ним) ¦ ¦ ¦ ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.6 ¦Непредставление на ¦пункт 2 ¦штраф в размере ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦согласование в ¦Постановления ¦0,1 процента ¦0,5 процента ¦до 1 процента ¦
¦ ¦территориальное ¦Правительства N 6 ¦минимального ¦размера оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦учреждение правил ¦ ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦оплаченного ¦
¦ ¦внутреннего контроля ¦ ¦капитала с ¦но не более ¦уставного ¦
¦ ¦в целях ПОД/ФТ (в ¦ ¦требованием об ¦1 процента ¦капитала, но не ¦
¦ ¦том числе изменений ¦ ¦устранении ¦минимального ¦более 1 процента¦
¦ ¦и дополнений к ним) ¦ ¦выявленного нарушения¦размера уставного ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦размера ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦о замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.7 ¦Нарушение срока ¦пункт 2 ¦штраф в размере до ¦ ¦штраф в размере ¦
¦ ¦представления на ¦Постановления ¦0,01 процента ¦ ¦до 1 процента ¦
¦ ¦согласование в ¦Правительства N 6 ¦минимального ¦ ¦размера ¦
¦ ¦территориальное ¦ ¦размера уставного ¦ ¦оплаченного ¦
¦ ¦учреждение правил ¦ ¦капитала ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦ ¦ ¦капитала, но не ¦
¦ ¦контроля в целях ¦ ¦ ¦ ¦более 1 процента¦
¦ ¦ПОД/ФТ (в том ¦ ¦ ¦ ¦минимального ¦
¦ ¦числе изменений и ¦ ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦дополнений к ним) ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦1.8 ¦Несоблюдение ¦Указание Банка ¦требование об ¦штраф в размере 0,5 ¦штраф в размере ¦
¦ ¦требований Банка ¦России от 9 ¦устранении ¦процента размера ¦1 процента ¦
¦ ¦России к подготовке ¦августа 2004 года ¦выявленного ¦оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦и обучению кадров ¦N 1485-У "О ¦нарушения ¦уставного ¦оплаченного ¦
¦ ¦в кредитных ¦требованиях к ¦ ¦капитала, но не ¦уставного ¦
¦ ¦организациях ¦подготовке и ¦ ¦более 1 процента ¦капитала, но не ¦
¦ ¦ ¦обучению кадров в ¦ ¦минимального ¦более 1 ¦
¦ ¦ ¦кредитных ¦ ¦размера уставного ¦процента ¦
¦ ¦ ¦организациях" ¦ ¦капитала ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦("Вестник Банка ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦ ¦России" от ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦01.09.2004 N 52) ¦ ¦ ¦капитала ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2 ¦Нарушения порядка работы кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) ¦
¦ ¦доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: ¦
+----+---------------------T--------------------T---------------------T---------------------T----------------+
¦2.1 ¦Информирование ¦абзац четвертый ¦штраф в размере до ¦ ¦штраф в размере ¦
¦ ¦клиентов и иных лиц ¦статьи 4, пункт 6 ¦0,1 процента ¦ ¦до 1 процента ¦
¦ ¦о принимаемых мерах ¦статьи 7 ¦минимального ¦ ¦размера ¦
¦ ¦противодействия ¦Федерального закона ¦размера уставного ¦ ¦оплаченного ¦
¦ ¦легализации ¦ ¦капитала ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦(отмыванию) доходов, ¦ ¦ ¦ ¦капитала, но не ¦
¦ ¦полученных ¦ ¦ ¦ ¦более 1 процента¦
¦ ¦преступным путем, ¦ ¦ ¦ ¦минимального ¦
¦ ¦и финансированию ¦ ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦терроризма (в том ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦числе о представлении¦ ¦ ¦ ¦капитала либо ¦
¦ ¦информации в ¦ ¦ ¦ ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный орган)¦ ¦ ¦ ¦замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.2 ¦Несоблюдение ¦пункт 1 статьи 7 ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦требования об ¦Федерального ¦0,05 процента ¦0,5 процента ¦замене ¦
¦ ¦идентификации лица, ¦закона ¦минимального ¦размера оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦находящегося на ¦ ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦обслуживании в ¦ ¦капитала с ¦но не более 1 ¦организации ¦
¦ ¦кредитной ¦ ¦требованием об ¦процента минимального¦либо отзыв ¦
¦ ¦организации, в ¦ ¦устранении ¦размера уставного ¦лицензии на ¦
¦ ¦пределах, ¦ ¦выявленного ¦капитала ¦осуществление ¦
¦ ¦установленных ¦ ¦нарушения ¦либо запрет * на ¦банковских ¦
¦ ¦Федеральным законом ¦ ¦либо ограничение * ¦осуществление ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦проведения кредитной ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦операций, по которым ¦операций, по ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦были выявлены ¦которым были ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения в области ¦выявлены нарушения в ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦области ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦(отмыванию) доходов, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦преступным путем, и ¦полученных ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦терроризма с ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦требованием об ¦терроризма ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.3 ¦Непринятие ¦подпункт 2 пункта ¦штраф в размере ¦штраф в размере 0,5 ¦требование о ¦
¦ ¦кредитной ¦1 статьи 7 ¦0,05 процента ¦процента размера ¦замене ¦
¦ ¦организацией ¦Федерального ¦минимального ¦оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦обоснованных и ¦закона; ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦доступных в ¦Положение ¦капитала с ¦но не более 1 ¦организации ¦
¦ ¦сложившихся ¦Банка России от ¦требованием об ¦процента ¦либо отзыв ¦
¦ ¦обстоятельствах мер ¦19 августа 2004 года¦устранении ¦минимального ¦лицензии на ¦
¦ ¦по установлению и ¦N 262-П "Об ¦выявленного ¦размера уставного ¦осуществление ¦
¦ ¦идентификации ¦идентификации ¦нарушения ¦капитала ¦банковских ¦
¦ ¦выгодоприобретателей ¦кредитными ¦либо ограничение * ¦либо запрет * на ¦операций ¦
¦ ¦ ¦организациями ¦проведения ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦ ¦клиентов и ¦кредитной ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦выгодоприобретателей¦организацией ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦ ¦в целях ¦операций, по которым ¦операций, по которым ¦ ¦
¦ ¦ ¦противодействия ¦были выявлены ¦были выявлены ¦ ¦
¦ ¦ ¦легализации ¦нарушения в области ¦нарушения в области ¦ ¦
¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦противодействия ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦легализации ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦ ¦преступным путем, ¦(отмыванию) ¦(отмыванию) доходов, ¦ ¦
¦ ¦ ¦и финансированию ¦доходов, полученных ¦полученных ¦ ¦
¦ ¦ ¦терроризма" ¦преступным путем, и ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦("Вестник ¦финансированию ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦Банка России" от ¦терроризма с ¦терроризма ¦ ¦
¦ ¦ ¦10.09.2004 N 54) ¦требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.4 ¦Несоблюдение ¦подпункт 3 пункта ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦кредитной ¦1 статьи 7 ¦0,005 процента ¦0,05 процента ¦замене ¦
¦ ¦организацией ¦Федерального ¦минимального ¦размера оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦требования ¦закона ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦Федерального закона ¦ ¦капитала с ¦но не более ¦организации ¦
¦ ¦о систематическом ¦ ¦требованием об ¦1 процента ¦либо отзыв ¦
¦ ¦обновлении ¦ ¦устранении ¦минимального ¦лицензии на ¦
¦ ¦информации о ¦ ¦выявленного ¦размера уставного ¦осуществление ¦
¦ ¦клиентах, ¦ ¦нарушения ¦капитала ¦банковских ¦
¦ ¦выгодоприобретателях ¦ ¦либо ограничение * ¦либо запрет * на ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦проведения ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦операций, по которым ¦операций, по которым ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦были выявлены ¦были выявлены ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения в области ¦нарушения в области ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦(отмыванию) доходов, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦полученных ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦преступным путем, и ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦терроризма с ¦терроризма ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.5 ¦Несоблюдение ¦подпункт 4 пункта ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦отзыв лицензии ¦
¦ ¦требований по ¦1 статьи 7 ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦на осуществление¦
¦ ¦документальному ¦Федерального ¦минимального ¦оплаченного ¦банковских ¦
¦ ¦фиксированию ¦закона ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦операций ¦
¦ ¦сведений по ¦ ¦капитала с ¦но не более ¦ ¦
¦ ¦операциям, ¦ ¦требованием об ¦1 процента ¦ ¦
¦ ¦подлежащим ¦ ¦устранении ¦минимального ¦ ¦
¦ ¦обязательному ¦ ¦выявленного ¦размера уставного ¦ ¦
¦ ¦контролю ¦ ¦нарушения ¦капитала, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦либо ограничение * ¦либо запрет * на ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦проведения ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦отдельных операций ¦операций (перечень ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(перечень операций ¦операций ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦определяется по ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦территориального ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учреждения с ¦учреждения с ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учетом того, по ¦учетом того, по ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦каким операциям ¦каким операциям ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦сведения не были ¦сведения не были ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦документально ¦документально ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦зафиксированы) ¦зафиксированы), ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦либо ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦требование о замене ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦руководителей ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.6 ¦Несоблюдение ¦пункт 2 статьи 7 ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦требований по ¦Федерального ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦замене ¦
¦ ¦документальному ¦закона ¦минимального ¦оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦фиксированию ¦ ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦информации, ¦ ¦капитала с ¦но не более ¦организации ¦
¦ ¦полученной в ¦ ¦требованием об ¦1 процента ¦ ¦
¦ ¦результате ¦ ¦устранении ¦минимального ¦ ¦
¦ ¦применения правил ¦ ¦выявленного ¦размера уставного ¦ ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦нарушения ¦капитала, ¦ ¦
¦ ¦контроля в целях ¦ ¦либо ограничение * ¦либо запрет * на ¦ ¦
¦ ¦ПОД/ФТ и реализации ¦ ¦проведения ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦программ ¦ ¦кредитной ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦осуществления ¦ ¦организацией ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦отдельных операций ¦операций (перечень ¦ ¦
¦ ¦контроля в целях ¦ ¦(перечень операций ¦операций ¦ ¦
¦ ¦ПОД/ФТ, в случаях, ¦ ¦определяется по ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦указанных в ¦ ¦усмотрению ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦абзацах пятом - ¦ ¦территориального ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦восьмом пункта 2 ¦ ¦учреждения с ¦учреждения с учетом ¦ ¦
¦ ¦статьи 7 ¦ ¦учетом того, по ¦того, по каким ¦ ¦
¦ ¦Федерального закона ¦ ¦каким операциям ¦операциям сведения ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦сведения не были ¦не были документально¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦документально ¦зафиксированы) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦зафиксированы) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.7 ¦Несоблюдение ¦пункт 13 статьи 7 ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦требований по ¦Федерального ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦замене ¦
¦ ¦документальному ¦закона ¦минимального ¦оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦фиксированию ¦ ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦сведений о случаях ¦ ¦капитала с ¦но не более ¦организации ¦
¦ ¦отказа по ¦ ¦требованием об ¦1 процента ¦либо отзыв ¦
¦ ¦основаниям, ¦ ¦устранении ¦минимального ¦лицензии на ¦
¦ ¦указанным в ¦ ¦выявленного ¦размера уставного ¦осуществление ¦
¦ ¦Федеральном законе, ¦ ¦нарушения ¦капитала, ¦банковских ¦
¦ ¦от заключения ¦ ¦либо ограничение * ¦либо запрет * на ¦операций ¦
¦ ¦договора ¦ ¦проведения кредитной ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦банковского счета ¦ ¦организацией ¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦(вклада) с ¦ ¦операций, по которым ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦физическим или ¦ ¦были выявлены ¦операций, по которым ¦ ¦
¦ ¦юридическим лицом и ¦ ¦нарушения в области ¦были выявлены ¦ ¦
¦ ¦(или) от проведения ¦ ¦противодействия ¦нарушения в области ¦ ¦
¦ ¦операций ¦ ¦легализации ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦(отмыванию) доходов, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦преступным путем, и ¦полученных ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦терроризма ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦терроризма, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦либо требование о ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного нарушения¦замене руководителей ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.8 ¦Непредставление в ¦подпункт 4 пункта 1 ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный ¦статьи 7 ¦0,1 процента ¦0,5 процента ¦замене ¦
¦ ¦орган сведений по ¦Федерального закона ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦операциям, ¦ ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦подлежащим ¦ ¦капитала с ¦капитала ¦организации ¦
¦ ¦обязательному ¦ ¦требованием об ¦либо запрет * на ¦либо отзыв ¦
¦ ¦контролю (за ¦ ¦устранении ¦осуществление ¦лицензии на ¦
¦ ¦исключением ¦ ¦выявленного ¦кредитной ¦осуществление ¦
¦ ¦операций, хотя бы ¦ ¦нарушения ¦организацией ¦банковских ¦
¦ ¦одной из сторон по ¦ ¦либо ограничение * ¦операций (перечень ¦операций ¦
¦ ¦которым является ¦ ¦проведения кредитной ¦операций ¦ ¦
¦ ¦организация или ¦ ¦организацией ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦физическое лицо, в ¦ ¦отдельных операций ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦отношении которых ¦ ¦(перечень операций ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦имеются полученные ¦ ¦определяется по ¦учреждения с учетом ¦ ¦
¦ ¦в установленном в ¦ ¦усмотрению ¦того, по каким ¦ ¦
¦ ¦соответствии с ¦ ¦территориального ¦операциям сведения ¦ ¦
¦ ¦пунктом 2 статьи 6 ¦ ¦учреждения с ¦не были представлены)¦ ¦
¦ ¦Федерального ¦ ¦учетом того, по ¦ ¦ ¦
¦ ¦закона порядке ¦ ¦каким операциям ¦ ¦ ¦
¦ ¦сведения об их ¦ ¦сведения не были ¦ ¦ ¦
¦ ¦участии в ¦ ¦представлены) ¦ ¦ ¦
¦ ¦террористической ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦деятельности, ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦либо юридическое ¦ ¦выявленного ¦ ¦ ¦
¦ ¦лицо, прямо или ¦ ¦нарушения ¦ ¦ ¦
¦ ¦косвенно находящееся ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦в собственности или ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦под контролем ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦таких организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦или лица, либо ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦физическое или ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦юридическое лицо, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦действующее от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦имени или по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦указанию таких ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организации или ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦лица <4>) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.9 ¦Нарушение срока ¦подпункт 4 пункта ¦штраф в размере до ¦ ¦ограничение ¦
¦ ¦представления в ¦1 статьи 7 ¦0,05 процента ¦ ¦проведения ¦
¦ ¦уполномоченный ¦Федерального ¦минимального ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦орган сведений по ¦закона ¦размера уставного ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦операциям, ¦ ¦капитала ¦ ¦отдельных ¦
¦ ¦подлежащим ¦ ¦ ¦ ¦операций, ¦
¦ ¦обязательному ¦ ¦ ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦контролю (за ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦исключением ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦операций с участием ¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦террористов) ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(перечень ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций в ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦случае ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ограничения или ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦запрета ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦определяется по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦территориального¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учреждения с ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учетом того, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по каким ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операциям ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сведения были ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦представлены с ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нарушением ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦срока), либо ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦требование о ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.10¦Непредставление в ¦подпункт 4 пункта ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный ¦1 статьи 7 ¦0,1 процента ¦1 процента ¦замене ¦
¦ ¦орган сведений об ¦Федерального ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦операциях с ¦закона; пункт 2.9 ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦участием террористов ¦Положения Банка ¦капитала с ¦капитала ¦организации ¦
¦ ¦ ¦России N 207-П ¦требованием об ¦либо запрет * на ¦либо ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦осуществление ¦отзыв лицензии ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦кредитной ¦на осуществление¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦организацией ¦банковских ¦
¦ ¦ ¦ ¦либо ограничение * ¦операций (перечень ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦проведения ¦операций ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦отдельных операций ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(перечень операций ¦учреждения с учетом ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦определяется по ¦того, по каким ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦операциям сведения ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦территориального ¦не были ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учреждения с ¦представлены) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учетом того, по ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦каким операциям ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦сведения не были ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦представлены) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.11¦Нарушение срока ¦подпункт 4 пункта ¦штраф в размере до ¦ ¦ограничение ¦
¦ ¦представления в ¦1 статьи 7 ¦0,1 процента ¦ ¦проведения ¦
¦ ¦уполномоченный ¦Федерального ¦минимального ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦орган сведений об ¦закона; пункт 2.9 ¦размера уставного ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦операциях с ¦Положения Банка ¦капитала ¦ ¦отдельных ¦
¦ ¦участием ¦России N 207-П ¦ ¦ ¦операций, ¦
¦ ¦террористов ¦ ¦ ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(перечень ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций в ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦случае ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ограничения или ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦запрета ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦определяется по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦территориального¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учреждения с ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учетом того, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по каким ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операциям ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сведения были ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦представлены с ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нарушением ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦срока), либо ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦требование о ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.12¦Непредставление ¦пункт 13 статьи 7 ¦штраф в размере до ¦штраф в размере до ¦ограничение ¦
¦ ¦кредитной ¦Федерального ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦проведения ¦
¦ ¦организацией в ¦закона ¦минимального ¦оплаченного ¦кредитной ¦
¦ ¦уполномоченный ¦ ¦размера уставного ¦уставного ¦организацией ¦
¦ ¦орган сведений о ¦ ¦капитала с ¦капитала, но не ¦отдельных ¦
¦ ¦случаях отказа по ¦ ¦требованием об ¦более ¦операций ¦
¦ ¦основаниям, ¦ ¦устранении ¦1 процента ¦либо запрет на ¦
¦ ¦указанным в ¦ ¦выявленного ¦минимального ¦осуществление ¦
¦ ¦Федеральном законе, ¦ ¦нарушения ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦от заключения ¦ ¦ ¦капитала ¦организацией ¦
¦ ¦договора ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
¦ ¦банковского счета ¦ ¦ ¦ ¦(перечень ¦
¦ ¦(вклада) с ¦ ¦ ¦ ¦операций в ¦
¦ ¦физическим или ¦ ¦ ¦ ¦случае ¦
¦ ¦юридическим лицом и ¦ ¦ ¦ ¦ограничения или ¦
¦ ¦(или) от проведения ¦ ¦ ¦ ¦запрета ¦
¦ ¦операций ¦ ¦ ¦ ¦определяется по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦территориального¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учреждения), ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.13¦Представление ¦пункт 13 статьи 7 ¦штраф в размере до ¦ ¦ограничение ¦
¦ ¦кредитной ¦Федерального ¦0,01 процента ¦ ¦проведения ¦
¦ ¦организацией в ¦закона ¦минимального ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦уполномоченный ¦ ¦размера уставного ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦орган сведений о ¦ ¦капитала ¦ ¦отдельных ¦
¦ ¦случаях отказа по ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
¦ ¦основаниям, ¦ ¦ ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦указанным в ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦Федеральном законе, ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦от заключения ¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦договора ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
¦ ¦банковского счета ¦ ¦ ¦ ¦(перечень ¦
¦ ¦(вклада) с ¦ ¦ ¦ ¦операций в ¦
¦ ¦физическим или ¦ ¦ ¦ ¦случае ¦
¦ ¦юридическим лицом и ¦ ¦ ¦ ¦ограничения ¦
¦ ¦(или) от проведения ¦ ¦ ¦ ¦или запрета ¦
¦ ¦операций с ¦ ¦ ¦ ¦определяется ¦
¦ ¦нарушением срока, ¦ ¦ ¦ ¦по усмотрению ¦
¦ ¦установленного ¦ ¦ ¦ ¦территориального¦
¦ ¦Федеральным законом ¦ ¦ ¦ ¦учреждения) ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.14¦Несоблюдение ¦пункт 10 статьи 7 ¦штраф в размере ¦ ¦штраф в размере ¦
¦ ¦требования по ¦Федерального ¦0,1 процента ¦ ¦1 процента ¦
¦ ¦приостановлению ¦закона ¦минимального ¦ ¦размера ¦
¦ ¦операций с ¦ ¦размера уставного ¦ ¦оплаченного ¦
¦ ¦денежными ¦ ¦капитала ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦средствами или ¦ ¦либо ограничение ¦ ¦капитала, но не ¦
¦ ¦иным имуществом ¦ ¦проведения ¦ ¦более 1 процента¦
¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦ ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦ ¦размера ¦
¦ ¦ ¦ ¦операций, по ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦которым были ¦ ¦капитала, либо ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявлены нарушения ¦ ¦запрет на ¦
¦ ¦ ¦ ¦в области ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦ ¦операций, по ¦
¦ ¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦ ¦которым были ¦
¦ ¦ ¦ ¦преступным путем, и ¦ ¦выявлены ¦
¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦ ¦нарушения в ¦
¦ ¦ ¦ ¦терроризма ¦ ¦области ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦доходов, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦полученных ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦преступным ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦путем, и ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦терроризма, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦о замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо отзыв ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦лицензии на ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банковских ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.15¦Ненаправление в ¦пункт 3 статьи 7 ¦штраф в размере до ¦штраф в размере от ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный ¦Федерального ¦0,05 процента ¦0,2 до 1 процента ¦замене ¦
¦ ¦орган сведений об ¦закона ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦операции, в отношении¦ ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦которой у работников ¦ ¦капитала с ¦капитала ¦организации ¦
¦ ¦кредитной ¦ ¦требованием об ¦либо запрет * на ¦ ¦
¦ ¦организации на ¦ ¦устранении ¦осуществление ¦ ¦
¦ ¦основании ¦ ¦выявленного нарушения¦кредитной ¦ ¦
¦ ¦реализации программ ¦ ¦либо ¦организацией ¦ ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦ограничение * ¦операций (перечень ¦ ¦
¦ ¦контроля возникли ¦ ¦проведения ¦операций ¦ ¦
¦ ¦подозрения, что она ¦ ¦кредитной ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦осуществляется в ¦ ¦организацией ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦целях легализации ¦ ¦отдельных операций ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦(отмывания) ¦ ¦(перечень операций ¦учреждения с учетом ¦ ¦
¦ ¦доходов, полученных ¦ ¦определяется по ¦того, по каким ¦ ¦
¦ ¦преступным путем, ¦ ¦усмотрению ¦операциям сведения ¦ ¦
¦ ¦или финансирования ¦ ¦территориального ¦не были направлены) ¦ ¦
¦ ¦терроризма ¦ ¦учреждения с ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учетом того, по ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦каким операциям ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦сведения не были ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦направлены) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.16¦Направление в ¦пункт 3 статьи 7 ¦штраф в размере до ¦ ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный ¦Федерального закона ¦0,005 процента ¦ ¦замене ¦
¦ ¦орган сведений об ¦ ¦минимального ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦операции, в ¦ ¦размера уставного ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦отношении которой у ¦ ¦капитала с ¦ ¦организации ¦
¦ ¦работников ¦ ¦требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредитной ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦организации на ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
¦ ¦основании ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦реализации программ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦внутреннего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦контроля возникли ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦подозрения, что она ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦осуществляется в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦целях легализации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(отмывания) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦доходов, полученных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦преступным путем, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦или финансирования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦терроризма, с ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦нарушением срока, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦установленного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦Федеральным законом ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.17¦Нарушение порядка ¦глава 2 Положения ¦штраф в размере до ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦формирования и ¦Банка России ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦1 процента ¦
¦ ¦направления в ¦N 207-П ¦минимального размера ¦оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦уполномоченный ¦ ¦уставного капитала ¦уставного капитала, ¦оплаченного ¦
¦ ¦орган сведений по ¦ ¦с требованием об ¦но не более ¦уставного ¦
¦ ¦операциям, ¦ ¦устранении ¦1 процента ¦капитала, но не ¦
¦ ¦подлежащим ¦ ¦выявленного ¦минимального ¦более 1 процента¦
¦ ¦обязательному ¦ ¦нарушения ¦размера уставного ¦минимального ¦
¦ ¦контролю ¦ ¦ ¦капитала ¦размера ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ограничение ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦проведения, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций, по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦которым были ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦выявлены ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нарушения в ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦области ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦доходов, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦полученных ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦преступным ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦путем, и ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦терроризма ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦о замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.18¦Нарушение порядка ¦Приложение 1 к ¦штраф в размере до ¦штраф в размере до ¦штраф в размере ¦
¦ ¦обеспечения ¦Положению Банка ¦0,1 процента ¦1 процента размера ¦1 процента ¦
¦ ¦информационной ¦России N 207-П ¦минимального ¦оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦безопасности при ¦ ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦оплаченного ¦
¦ ¦передаче-приеме ¦ ¦капитала с ¦но не более 1 ¦уставного ¦
¦ ¦ОЭС и ИЭС ¦ ¦требованием об ¦процента ¦капитала, но ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦минимального ¦не более 1 ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного ¦размера уставного ¦процента ¦
¦ ¦ ¦ ¦нарушения ¦капитала ¦минимального ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦размера ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо ограничение¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦проведения, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций, по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦которым были ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦выявлены ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нарушения в ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦области ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦доходов, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦полученных ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦преступным ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦путем, и ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦терроризма ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦о замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.19¦Нарушение порядка ¦пункт 4 статьи 7 ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦
¦ ¦хранения документов, ¦Федерального ¦0,1 процента ¦0,5 процента ¦1 процента ¦
¦ ¦подтверждающих ¦закона; ¦минимального ¦размера оплаченного ¦размера ¦
¦ ¦сведения, указанные ¦глава 5 ¦размера уставного ¦уставного капитала, ¦оплаченного ¦
¦ ¦в статье 7 ¦Положения Банка ¦капитала ¦но не более 1 ¦уставного ¦
¦ ¦Федерального ¦России N 207-П ¦либо ограничение ¦процента минимального¦капитала, но не ¦
¦ ¦закона, а также ¦ ¦проведения ¦размера уставного ¦более 1 процента¦
¦ ¦ОЭС, направленных ¦ ¦кредитной ¦капитала ¦минимального ¦
¦ ¦кредитной ¦ ¦организацией ¦ ¦размера ¦
¦ ¦организацией в ¦ ¦отдельных операций ¦ ¦уставного ¦
¦ ¦уполномоченный ¦ ¦(перечень операций ¦ ¦капитала ¦
¦ ¦орган, ИЭС о ¦ ¦определяется по ¦ ¦либо запрет на ¦
¦ ¦принятии их ¦ ¦усмотрению ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦территориальным ¦ ¦территориального ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦учреждением, а ¦ ¦учреждения с ¦ ¦организацией ¦
¦ ¦также ИЭС ¦ ¦учетом того, по ¦ ¦операций ¦
¦ ¦уполномоченного ¦ ¦каким операциям ¦ ¦(перечень ¦
¦ ¦органа о получении ¦ ¦такой порядок был ¦ ¦операций ¦
¦ ¦ОЭС кредитной ¦ ¦нарушен) ¦ ¦определяется по ¦
¦ ¦организации и ¦ ¦ ¦ ¦усмотрению ¦
¦ ¦программных и ¦ ¦ ¦ ¦территориального¦
¦ ¦программно- ¦ ¦ ¦ ¦учреждения с ¦
¦ ¦аппаратных средств ¦ ¦ ¦ ¦учетом того, по ¦
¦ ¦криптографической ¦ ¦ ¦ ¦каким операциям ¦
¦ ¦защиты информации ¦ ¦ ¦ ¦такой порядок ¦
¦ ¦и справочников ¦ ¦ ¦ ¦был нарушен), ¦
¦ ¦ключей КА ¦ ¦ ¦ ¦либо требование ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦о замене ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦либо отзыв ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦лицензии на ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банковских ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.20¦Открытие кредитной ¦абзац второй ¦ограничение * ¦запрет * на ¦отзыв лицензии ¦
¦ ¦организацией счета ¦пункта 5 статьи 7 ¦проведения кредитной ¦осуществление ¦на осуществление¦
¦ ¦(вклада) на ¦Федерального ¦организацией на ¦кредитной ¦банковских ¦
¦ ¦анонимного ¦закона ¦срок до шести ¦организацией ¦операций ¦
¦ ¦владельца, то есть ¦ ¦месяцев следующих ¦операций, указанных ¦ ¦
¦ ¦без представления ¦ ¦операций: ¦в графе 4 настоящего ¦ ¦
¦ ¦открывающим счет ¦ ¦- привлечение ¦подпункта, на срок ¦ ¦
¦ ¦(вклад) физическим ¦ ¦денежных средств ¦до одного года ¦ ¦
¦ ¦или юридическим ¦ ¦физических и ¦ ¦ ¦
¦ ¦лицом документов, ¦ ¦юридических лиц во ¦ ¦ ¦
¦ ¦необходимых для ¦ ¦вклады (до ¦ ¦ ¦
¦ ¦его идентификации ¦ ¦востребования и на ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦определенный срок); ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- открытие ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦банковских счетов ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦физических и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦юридических лиц; ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- осуществление ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦расчетов по ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦поручению ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦физических и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦юридических лиц, в ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦том числе банков- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦корреспондентов ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(резидентов и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦нерезидентов), по ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦их банковским ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦счетам (банковским ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦вкладам), включая ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦осуществление ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦операций через ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦корреспондентские ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦счета, а также ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦платежей через ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦расчетную систему ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦Банка России, за ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦исключением ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦перечисления ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦денежных средств в ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦бюджеты всех ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦уровней бюджетной ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦системы Российской ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦Федерации, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(идентификации ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦анонимного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦владельца) ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.21¦Открытие кредитной ¦абзац третий ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦организацией счета ¦пункта 5 статьи 7 ¦0,1 процента ¦1 процента ¦замене ¦
¦ ¦(вклада) физическому ¦Федерального ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦лицу без личного ¦закона ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦присутствия лица, ¦ ¦капитала ¦капитала ¦организации либо¦
¦ ¦открывающего счет ¦ ¦либо ¦либо запрет на ¦отзыв лицензии ¦
¦ ¦(вклад), либо его ¦ ¦ограничение ¦осуществление ¦на осуществление¦
¦ ¦представителя ¦ ¦проведения кредитной ¦кредитной ¦банковских ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией ¦организацией ¦операций ¦
¦ ¦ ¦ ¦операций, по ¦операций, по ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦которым были ¦которым были выявлены¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявлены нарушения ¦нарушения в области ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦в области ¦противодействия ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦противодействия ¦легализации ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦легализации ¦(отмыванию) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(отмыванию) ¦доходов, полученных ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦доходов, полученных ¦преступным путем, и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦преступным путем, и ¦финансированию ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦финансированию ¦терроризма ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦терроризма ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.22¦Установление и ¦абзац четвертый ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦поддержание кредитной¦пункта 5 статьи 7 ¦0,1 процента ¦1 процента ¦замене ¦
¦ ¦организацией ¦Федерального закона ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦отношений с банками- ¦ ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦нерезидентами, ¦ ¦капитала ¦капитала ¦организации ¦
¦ ¦не имеющими на ¦ ¦либо ограничение ¦либо запрет на ¦либо ¦
¦ ¦территориях ¦ ¦проведения кредитной ¦осуществление ¦отзыв лицензии ¦
¦ ¦государств, в ¦ ¦организацией ¦кредитной ¦на осуществление¦
¦ ¦которых они ¦ ¦операций (перечень ¦организацией ¦банковских ¦
¦ ¦зарегистрированы, ¦ ¦операций ¦операций (перечень ¦операций ¦
¦ ¦постоянно ¦ ¦определяется по ¦операций ¦ ¦
¦ ¦действующих органов ¦ ¦усмотрению ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦управления ¦ ¦территориального ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦учреждения) ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦с требованием об ¦учреждения) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.23¦Несоблюдение ¦пункт 5.1 статьи ¦штраф в размере ¦штраф в размере ¦требование о ¦
¦ ¦кредитной ¦7 Федерального ¦0,1 процента ¦1 процента ¦замене ¦
¦ ¦организацией ¦закона ¦минимального ¦минимального ¦руководителей ¦
¦ ¦обязанности по ¦ ¦размера уставного ¦размера уставного ¦кредитной ¦
¦ ¦предпринятию мер, ¦ ¦капитала ¦капитала ¦организации ¦
¦ ¦направленных на ¦ ¦либо ограничение ¦либо запрет на ¦либо отзыв ¦
¦ ¦предотвращение ¦ ¦проведения ¦осуществление ¦лицензии ¦
¦ ¦установления ¦ ¦кредитной ¦кредитной ¦на осуществление¦
¦ ¦отношений с ¦ ¦организацией ¦организацией ¦банковских ¦
¦ ¦банками- ¦ ¦операций (перечень ¦операций (перечень ¦операций ¦
¦ ¦нерезидентами, в ¦ ¦операций ¦операций ¦ ¦
¦ ¦отношении которых ¦ ¦определяется по ¦определяется по ¦ ¦
¦ ¦имеется информация, ¦ ¦усмотрению ¦усмотрению ¦ ¦
¦ ¦что их счета ¦ ¦территориального ¦территориального ¦ ¦
¦ ¦используются ¦ ¦учреждения) ¦учреждения) ¦ ¦
¦ ¦банками, не имеющими ¦ ¦с требованием об ¦ ¦ ¦
¦ ¦на территориях ¦ ¦устранении ¦ ¦ ¦
¦ ¦государств, в ¦ ¦выявленного нарушения¦ ¦ ¦
¦ ¦которых они ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦зарегистрированы, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦постоянно ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦действующих ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦органов управления ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.24¦Непредставление в ¦подпункт 5 пункта ¦штраф в размере 0,1 ¦штраф в размере от ¦требование о ¦
¦ ¦уполномоченный ¦1 статьи 7 ¦процента минимального¦0,2 до 1 процента ¦замене ¦
¦ ¦орган информации по ¦Федерального закона ¦размера уставного ¦размера оплаченного ¦руководителей ¦
¦ ¦его письменному ¦ ¦капитала с ¦уставного капитала, ¦кредитной ¦
¦ ¦запросу, ¦ ¦требованием об ¦но не более ¦организации ¦
¦ ¦направленному в ¦ ¦устранении ¦1 процента ¦ ¦
¦ ¦порядке, ¦ ¦выявленного нарушения¦минимального ¦ ¦
¦ ¦установленном ¦ ¦ ¦размера уставного ¦ ¦
¦ ¦Правительством ¦ ¦ ¦капитала ¦ ¦
¦ ¦Российской Федерации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+----------------+
¦2.25¦Нарушения срока ¦пункт 12 ¦штраф в размере ¦ ¦требование о ¦
¦ ¦представления в ¦Постановления ¦0,01 процента ¦ ¦замене ¦
¦ ¦уполномоченный ¦Правительства ¦минимального ¦ ¦руководителей ¦
¦ ¦орган информации по ¦Российской ¦размера уставного ¦ ¦кредитной ¦
¦ ¦его письменному ¦Федерации от 17 ¦капитала ¦ ¦организации ¦
¦ ¦запросу, ¦апреля 2002 года N ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦направленному в ¦245 "Об утверждении ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦порядке, ¦Положения о ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦установленном ¦представлении ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦Правительством ¦информации в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦Российской Федерации ¦Федеральную службу ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦по финансовому ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦мониторингу ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организациями, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществляющими ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦операции с денежными¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средствами или ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иным имуществом" ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Собрание ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦законодательства ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Российской ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Федерации, 2002, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦N 16, ст. 1572) ¦ ¦ ¦ ¦
L----+---------------------+--------------------+---------------------+---------------------+-----------------
--------------------------------
<1> Далее - Федеральный закон.
<2> Далее - Постановление Правительства РФ N 6.
<3> Здесь и далее знаком "*" отмечена мера воздействия, которую
рекомендуется применять на срок до устранения нарушения, но в
пределах срока, установленного статьей 74 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
<4> Далее - операции с участием террористов.
|
