ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ДЕПАРТАМЕНТ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
ПИСЬМО
от 23 июня 2005 г. N 12-4-7/1571
О НЕПРИМЕНЕНИИ К БАНКАМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ПРИ ВЫПОЛНЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ ПУНКТА 2.11 ПОЛОЖЕНИЯ
БАНКА РОССИИ ОТ 27.12.2002 N 207-П
Департамент валютного регулирования и валютного контроля
рассмотрел письмо от 23.03.2005 N А-02/1Е-186 о неприменении к
банкам мер воздействия при выполнении требований пункта 2.11
Положения Банка России от 27.12.2002 N 207-П "О порядке
предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 207-
П) и сообщает следующее.
В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -
Федеральный закон) кредитные организации обязаны документально
фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения об
операциях, подлежащих обязательному контролю, не позднее рабочего
дня, следующего за днем их совершения. При этом перечень операций,
подлежащих обязательному контролю, исчерпывающе определен статьей
6 Федерального закона.
Во исполнение требований пункта 7 статьи 7 Федерального закона
Положением Банка России N 207-П установлен порядок представления
кредитными организациями информации в уполномоченный орган,
которое не содержит сроков, отличных от установленных Федеральным
законом, и лишь создает условия для практической реализации прямой
нормы Федерального закона.
Кроме того, в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального
закона кредитные организации обязаны в целях предотвращения
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего
контроля и программы его осуществления, назначать специальных
должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и
реализацию указанных программ, а также предпринимать иные
внутренние организационные меры в указанных целях.
Согласно пункту 11 статьи 7 Федерального закона кредитные
организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции, за исключением операций по зачислению
денежных средств, поступивших на счет физического или юридического
лица, по которой не представлены документы, необходимые для
фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального
закона. К такой информации в соответствии с подпунктом 4 пункта 1
статьи 7 Федерального закона относится в том числе вид операции и
основание ее совершения. Данные сведения подлежат предоставлению в
уполномоченный орган, что, как следствие, обуславливает
необходимость их фиксации.
Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 12 статьи 7
Федерального закона отказ от выполнения операций не является
основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности
кредитной организации за нарушение условий соответствующих
договоров.
Также сообщаем, что в настоящее время Банком России
разрабатывается письмо Банка России с рекомендациями по применению
территориальными учреждениями Банка России Инструкции Банка России
от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных
правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Указанным письмом предполагается ориентировать территориальные
учреждения Банка России на учет смягчающих и отягчающих
обстоятельств при выборе меры воздействия за нарушения кредитными
организациями нормативных актов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
Директор
Е.И.ИЩЕНКО
|
