ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
                                ПИСЬМО
                     от 1 августа 2006 г. N 105-Т
                                   
                  О ДОКУМЕНТАХ ВОЛЬФСБЕРГСКОЙ ГРУППЫ
   
       Банк   России   сообщает,   что  Вольфсбергской   группой   <*>
   опубликовано  "Руководство по разработке  подхода,  основанного  на
   оценке  риска,  для управления рисками отмывания денег"  (Wolfsberg
   Statement  Guidance  on a Risk Based Approach  for  Managing  Money
   Laundering  Risks)  (далее - Руководство), касающееся  деятельности
   финансовых   организаций   в   сфере  противодействия   легализации
   (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПОД).
   --------------------------------
       <*>   Вольфсбергская  группа  объединяет  следующие  крупнейшие
   международные  финансовые  институты:  ABN  AMRO,  Banco  Santander
   Central   Hispano,   Bank   of  Tokyo-Mitsubishi   UFJ,   Barclays,
   Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC,  J.P.
   Morgan Chase, Societe Generale, UBS.
   
       В    Руководстве   содержатся   основные   принципы   выработки
   финансовыми  организациями политики по оценке  возникновения  в  их
   деятельности  риска  легализации  (отмывания)  доходов,  полученных
   преступным путем (далее - ОД).
       В  Руководстве  рассматриваются основные факторы,  влияющие  на
   повышение  риска  ОД  в  финансовых организациях,  в  том  числе  в
   кредитных  организациях, а также меры, которые необходимо принимать
   в  случае  возникновения ситуаций, связанных с повышенной  степенью
   (уровнем)  риска  ОД. В Руководстве выделяются три основные  группы
   рисков:
       1) страновой риск;
       2) клиентский риск;
       3)   риск,   связанный  с  осуществлением  определенного   вида
   деятельности.
       В  соответствии с Руководством основными факторами, повышающими
   уровень странового риска, являются:
       - применение международных санкций к странам;
       -  включение страны Группой разработки финансовых мер борьбы  с
   отмыванием  денег  (ФАТФ) в список стран и территорий,  которые  не
   участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД;
       -  получение из достоверных источников информации  о  том,  что
   страна финансирует или поддерживает террористическую деятельность;
       -  получение из достоверных источников информации  о  том,  что
   страна  относится к странам с повышенным уровнем коррупции и  (или)
   другой преступной деятельности.
       К   факторам,  повышающим  клиентский  риск,  предлагается,   в
   частности, относить:
       -  деятельность клиента, связанную с производством оружия,  или
   посредническую деятельность по его реализации;
       -   осуществление  клиентом  предпринимательской  деятельности,
   связанной с интенсивным оборотом наличных денежных средств;
       - нерегулируемую благотворительную и другие виды нерегулируемой
   некоммерческой деятельности <*> клиента;
   --------------------------------
       <*>  "Unregulated  charities  and other  unregulated  "not  for
   profit" organizations".
   
       -  покупку  и/или  продажу  предметов роскоши  и  дорогостоящих
   товаров;
       -  наличие у клиента статуса "влиятельного политического  лица"
   <*>.
   --------------------------------
       <*>    Вопросы,   связанные   с   идентификацией    влиятельных
   политических лиц (Politically Exposed Persons), включая  подходы  к
   их   определению,  освещены  в  специальном  информационном  письме
   Вольфсбергской группы (www.wolfsberg-principles.com/faq.html).
   
       При  общей  оценке риска отмывания денег Вольфсбергская  группа
   предлагает   проводить  оценку  возможного  риска,   связанного   с
   осуществлением   финансовыми   организациями   определенного   вида
   деятельности  по  оказанию  услуг  своим  клиентам.  В  этих  целях
   рекомендуется принимать во внимание такие факторы, как:
       -  отнесение регулирующими и иными государственными органами, а
   также    другими    достоверными   источниками   отдельных    видов
   деятельности к деятельности, связанной с высоким риском ОД;
       -   оказание  услуг,  связанных  с  банкнотными  операциями   и
   торговлей драгоценными металлами.
       Таким образом, Руководство дополнительно ориентирует финансовые
   организации,  в  том  числе  кредитные организации,  на  применение
   внутренних  процедур,  основанных на оценке  вышеуказанных  рисков,
   которые   способствуют  выявлению  ситуаций,   требующих   принятия
   дополнительных мер и усиления контроля в целях ПОД.
       Вольфсбергской группой также опубликованы информационные письма
   по  вопросу  применения  Вольфсбергских принципов  по  установлению
   корреспондентских  банковских отношений и ведению корреспондентских
   банковских счетов и по вопросам ПОД при осуществлении инвестиций  и
   банковских операций.
       С   текстом  вышеуказанных  документов  можно  ознакомиться  на
   официальном     сайте    Вольфсбергской    группы    www.wolfsberg-
   principles.com.
       Банк  России направляет настоящее письмо в целях информирования
   кредитных  организаций и возможного его использования для повышения
   эффективности   внутреннего  контроля   в   целях   противодействия
   легализации  (отмыванию) доходов, полученных  преступным  путем,  и
   финансированию терроризма.
       Доведите  содержание настоящего письма Банка России до сведения
   кредитных организаций.
   
                                                            А.А.КОЗЛОВ